每经记者:任飞每经编辑:肖瑞东
11月30日，江西证监局决定责令内江西正荣基金销售有限公司(以下简称江西郑融基金)采取整改措施，并对其违规行为进行公示。
经查，江西郑融基金为关联方提供担保及垫付款项；部分人员与控股股东混淆；对外股权投资未按规定整改且未及时处理基金销售信息系统故障。
国家商报记者注意到，江西郑融基金是一家独立的基金销售机构。Wind统计显示，目前有152只代销基金，6家代销基金公司。2023年以来，已有多家基金公司宣布终止与基金销售公司的合作。
目前有152只代销基金。
一系列五大违规事件被曝光，江西郑融基金在近期平淡的基金代销市场上引起了外界的关注。江西证监局也于11月30日正式公布公司违规情况，并采取责令整改措施的决定。
经调查发现，该公司的问题包括为关联方提供担保和资金垫付；部分人员与控股股东混淆；变更住所、提供担保等事项未按规定备案的；对外股权投资未按规定整改且未及时处理基金销售信息系统故障。
其中，为关联方提供担保、垫付资金等违规行为也是近年来此类机构被查处的高发事件。资金垫付属于代理人产生的债权债务关系，即债权人与债务人的关系。在这种所有制下，债权人是借款人，债务人是债务人。
当然所谓的预付款是没有利息的，这也是预付款和借款有区别的原因。但如果先行赔付行为造成坏账，当事人将同时承担风险，也有可能导致通过基金销售公司购买产品的投资者所投资的资金遭受不明损失。
公开资料显示，江西郑融基金销售有限公司曾名为江西郑融资产管理有限公司，2014年12月22日，江西证监局正式核准江西郑融资产管理有限公司获得证券投资基金销售业务资格。在过去9年里，该公司代销了100多只基金。
Wind统计显示，江西郑融基金目前拥有152只代销基金和6家代销基金公司。从代销基金类型来看，货币基金占比最大，包括华安日日新、博时现金收益、田弘现金等代销相关产品，以及部分主动股票、ETF挂钩基金。
留存规模未进入前100。
虽然有基金公司与之长期合作，但据中国资产管理协会统计，江西郑融基金的持股规模并未出现在百强名单中。不仅如此，2023年已经有不少基金公司选择终止合作。
6月，绿色基金发布公告称，经与江西郑融基金达成协议，自2023年6月5日起，郑融基金停止销售绿色基金旗下所有公开募集基金，停止办理基金销售业务，包括认购、申购、定期定额投资、转换、赎回、转托管等业务。
还有财通基金。公司此前公告称，自2023年5月22日起，投资者将无法通过郑融基金办理旗下基金的开户、申购、定投、转换等业务，已通过郑融基金购买公司基金的投资者不受影响。
此外，长安基金、春厚基金、嘉禾基金、华商基金等基金公司也选择终止与他们的合作，部分公司选择暂停与个别产品的合作，其中不乏此前被基金公司加入代销机构名单的公司。
自2023年以来，监管部门对多家基金代销机构进行了现场检查，以促进基金销售业务的规范发展。从考察对象来看，除了独立第三方机构，还有券商、银行、互联网公司等等。从检查结果来看，目前已有数十家机构被罚款。其中，银行被处罚的情况相对集中，包括股份制银行、城商行或农商行。
基金代销机构频繁被处罚或警告，就是监管趋严的体现。随着行业内新的基金代销机构越来越多，自然会有更多的代销机构被洗牌出局，形成健康的新陈代谢。
国家商业日报
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