扫黑除恶套路贷案例，扫黑除恶套路贷常见的犯罪手法包括

几年前，关于“套路贷”

网上有句流行语很贴切。

“我走过的最长的路，就是你的套路。”

那么，什么是“套路贷”

“套路贷”罪是犯罪分子以非法占有为目的，以民间借贷为名，捏造事实、隐瞒真相，签订“虚假、阴阳借款合同”等各种明显对自己不利的合同，然后以“使钱跑路”、“任意确定违约”、“单账转平账”等方式向被害人“强制执行债权”、“虚增债务”。“套路贷”罪的出现是民间借贷，本质上是以民间借贷为幌子，通过各种手段欺骗或强迫受害人落入贷款陷阱，非法占有他人财物的犯罪行为。

让我们来看看吧。

常见的「套路贷」有哪些

犯罪方法和步骤

制造民间借贷的假象

犯罪嫌疑人、被告人往往以小额贷款公司、投资公司、咨询公司、担保公司、点对点借贷平台等名义进行宣传，以低息、无抵押、无担保、快贷等吸引被害人借款，然后基于错误观念，以“保证金”、“章程”等虚假理由诱导被害人签订借款协议或相关协议。有的犯罪嫌疑人、被告人还会以受害人之前贷款违约为由，强迫对方签订金额虚高的“借款”协议或相关协议。

虚假的支付事实，如使资金流动。

犯罪嫌疑人、被告人按照虚增的“借款”协议金额向被害人账户转移资金，制造所有借款已交付被害人的银行流水痕迹，然后通过各种手段追回全部或部分资金，但被害人并未实际取得或完全取得“借款”协议及银行流水所示款项。

故意制造违约或者任意认定违约

犯罪嫌疑人、被告人往往通过设置违约陷阱、制造还款障碍等方式故意造成被害人违约，或者通过任意认定违约等方式强迫被害人偿还虚假债务。

恶意高额借款

当被害人无力偿还时，一些犯罪嫌疑人、被告人会安排其关联公司或指定关联公司、关联人员为被害人偿还“借款”，然后与被害人签订虚增的“借款”协议或相关协议，通过这种“单账转平账”、“以贷还贷”的方式不断累积“债务”。

软硬兼施地“要债”

在被害人不偿还虚增“借款”的情况下，犯罪嫌疑人、被告人通过诉讼、仲裁、公证或者暴力、威胁等手段向被害人或者被害人特定关系人索要“债务”。