5月14日，银监会公布了第三批主要违规股东名单。
据21世纪经济报道，10家公司曾经或现在是华信信托股东，4家公司是四川信托股东，3家公司是辽宁建平农商行股东，2家公司伪造材料成为华海财险股东。
上述金融机构中，华信信托已启动资产核查和尽职调查，推进资产清收处置。四川信托因13项业务违规被罚款3490万元，四川银保监局和当地政府派出工作组加强对四川信托的管控。辽宁建平农商行领导班子几乎“一锅端”。原董事长、行长被禁止从事银行业5年，建平农商行因9项违规被罚款200万元。
银监会表示，此次公布的股东违法违规情况主要包括:一是股份来源不符合监管要求；二是有涉黑涉恶违法犯罪行为的；三是编报和提供虚假材料；四是股东及其关联方非法占用信托公司固有资金或者信托资金；五是拒不按照监管意见进行整改，不配合监管部门进行风险处置的；六是将所持股权违规质押融资。
下一步，银监会将重点加强股东行为监管和违规关联交易整治，坚持把打击违法行为作为监管重点，持续清理违规股东，压实银行和保险机构股权管理责任，落实股东承诺制，促进股东依法履行义务、规范行使权利。同时，不断创新股权监管方式，加强公司治理、股东权益、关联交易等监管信息系统建设，提高监管信息化水平和银行保险机构公司治理有效性。
华鑫信托风险处置启动。
在银监会披露的第三批主要违规股东中，有10家曾经或现在是华鑫信托股东，包括北京祥瑞思科技创业投资有限公司、深圳市宏刚企业发展有限公司、北京大岳投资有限公司、深圳市振科贸易有限公司、大连顺联达集团有限公司、沈阳万基实业发展有限公司、西藏韩海实业有限公司、沈阳品诚投资有限公司、大华集团有限公司、大连坤达铸铁管有限公司
华鑫信托曾经位列信托业前十，但股权关系盘根错节，实际控制人始终是一头雾水，甚至还发生了公司董事长董永成武装上海总裁王进的奇葩事件。公开资料显示，华鑫信托前身为中国工商银行大连信托投资公司，后更名为华鑫信托，是辽宁省唯一的信托公司。
如今，这家“神秘”的公司正在进行资产核查和尽职调查。
今年3月19日，华鑫信托发布公告称，公司2021年第一次临时董事会会议确定了董事会会议召集人和主持人、股东大会主持人，同意立即启动资产核查和尽职调查，推进资产清收处置工作。
今年2月，公司公告称，华鑫信托因公司治理机制失效、违规操作、信用风险和流动性风险突出，目前正在监管部门和地方政府的指导下开展风险处置工作。1月6日，华信信托董事长董某因持械伤害总裁王某被公安机关批准逮捕。在案件侦查过程中，公安机关进一步从多种渠道获取线索，发现董某成等华信信托相关人员涉嫌经济犯罪。2月8日，公安机关依法传唤相关人员到案。案件正在进一步工作中。
为进一步推进华鑫信托风险处置工作，在中国银监会、中国保监会、大连市人民政府和金融管理部门的指导下，派出工作组，指导督促华鑫信托加强公司治理，积极采取风险处置措施，有序推进清产核资、资产追回、参战重整等工作，依法保护信托受益人和企业债权人的合法权益，维护金融秩序和社会稳定。同时，公安机关将依法加大案件查处力度，严厉打击违法犯罪行为，严肃市场纪律。
今年4月，据媒体报道，由监管部门上海信托和信托业担保基金公司人员组成的专家小组正在协助华鑫信托处理相关业务。
四川信托已被控制。
银监会披露的第三批主要违规股东中的四家——四川宏达(集团)股份有限公司、四川宏达股份有限公司、四川好记食品(集团)股份有限公司、汇源集团股份有限公司曾是四川信托股东。
2020年12月，四川银保监局宣布，四川银保监局将会同地方政府派出工作组，加强对四川信托的管控，督促其尽快重组董事会，委托专业机构提供管理服务，防止风险暴露扩大，积极采取风险处置措施，切实保护信托当事人和企业债权人的合法权益，维护金融秩序和社会稳定。
四川银保监局表示，四川宏达(集团)有限公司、四川宏达股份有限公司、四川好记食品(集团)有限公司、汇源集团有限公司等4家四川信托股东在风险处置过程中，违反审慎经营规则，拒绝配合监管部门开展风险处置，严重危害四川信托稳健经营，损害信托产品投资人和企业债权人合法权益，危害金融秩序和社会稳定。
2021年2月，四川银保监局因13项业务违规对四川信托罚款3490万元。四川银保监局称，四川信托有限责任公司存在以下违法事实:公司治理不完善，违规开展固有贷款和信托业务，资金流向股东及其关联方。违规开展固有贷款业务，贷款资金被挪用偿还公司其他固有贷款。违反规定从事信托业务，挪用信托财产用于非信托目的。违规开展非标资金池等具有影子银行特征的业务。违规发放用于购买金融机构股权的信托贷款。变相为房地产企业支付土地出让金融资。违规开展结构化证券信托业务。违规开展通道融资业务。承诺信托财产不损失或保证最低收益。将公司管理的不同信托计划投资于同一项目。穿透后，单个信托计划单笔委托金额不足300万元的自然人超过50人。违规推出TOT集合资金信托计划。未能真实、准确、完整地披露信息。
四川信托财报显示，持有四川信托10%以上股份的股东为:四川宏达(集团)有限公司(32.0388%)、中海信托有限责任公司(30.2534%)、四川宏达股份有限公司(22.1605%)。其中，四川宏达(集团)有限公司与四川宏达股份有限公司存在关联，实际控制人均为刘沧龙。
建平农商行领导层“一锅端”
银监会披露的第三大违规股东之一——中新通用投资控股集团有限公司和江苏装饰工程集团有限公司分别持有辽宁建平农村商业银行17%和16.33%的股份。
2020年6月，辽宁朝阳银监分局开出11张罚单，辽宁建平农商行领导班子几乎“一锅端”。
其中，辽宁建平农村商业银行董事长坤被禁止从事银行业5年，行长被禁止从事银行业5年，副行长王国维、被取消高级管理人员资格5年。建平农商行也因9项违规被罚200万元。
朝阳银保监分局对建平农商行开出的罚单的9项违法事实为: (一)大股东以非自有资金入股；重大关联交易未按监管要求审批；未经任职资格核准，实际履行高级管理人员职责的；违规为关联方融资活动提供担保；贷款“三查”不尽职，向不合格借款人发放贷款；集团客户没有统一授信。贷款“三查”不尽职，贷款收利息；调整贷款分类，掩盖不良贷款；非现场监管统计数据与实际情况不符。
华海财险公司伪造增资扩股材料。
银保监会披露的第三大违规股东之一青岛神州万象文化传播有限公司、青岛乐宝互联网科技有限公司曾伪造材料入股华海财险。
2018年2月，原保监会作出撤销行政许可的决定。经调查核实，华海财产保险股份有限公司股东青岛神州万象文化传播有限公司、青岛乐宝互联网科技有限公司在2016年增资申请中隐瞒关系，提供虚假材料。
2020年12月，中国银保监会作出行政处罚决定，对华海财险增资扩股虚假材料、公司治理不规范等一系列问题处以51万元罚款，对董事长赵小明给予警告，并处罚款10万元。
处罚决定还指出，华海财险监事会运作不正常。信息披露管理薄弱，披露的信息不真实、不完整。公司治理档案缺失、分散，档案要素参差不齐。股东会、董事会签字页管理不规范。公司治理档案管理混乱，存在重大舞弊风险。2016年5月至8月，华海财险先后向原保监会提交增资申请材料，申请青岛神州万象文化传播有限公司增资6000万元，青岛乐宝互联网科技有限公司增资1.2亿元。经查，上述材料存在虚假问题:一是原保监会2017年查实神州万向、乐宝互联完税证明系伪造；乐宝互联出具的关系声明反映其与华海财险其他股东及投资人不存在关联关系，但其股东王力与神州万向大股东邵强为夫妻关系，故乐宝互联与神州万向存在关联关系，乐宝互联出具的关系声明与事实不符。第二，2016年7月8日，华海财险并未实际召开临时股东大会，但乐宝互联增资材料中的《临时股东大会关于增加注册资本的决议》和《2016年临时股东大会关于修改的决议》记载，临时股东大会于该日召开。赵小明对上述问题的管理负有责任，属于直接负责的主管人员。
个人股东或小额贷款公司重组。
在银监会第三批主要违规股东名单中，首次出现了一位个人股东，他就是齐建军(身份证号:63282219710116XXXX)。
工商资料显示，一个名叫齐建军的人是格尔木易蓉小额贷款有限公司的大股东，持有40%的股份。但不能确定是不是同一个人。
2020年11月，青海省地方金融监督管理局发布2019年合规经营检查检查结果，将71家小贷公司分为及格、限期整改、停业整顿、不合格四类。其中，有8家公司处于“停业整顿”的行列，包括海西格尔木易蓉小额贷款有限公司。有7家公司处于“取消业务资格”的行列。
银监会表示，近年来，银监会不断加强对银行业和保险业机构股东权益的监管，持续、系统地完善我国银行业和保险业的公司治理。2020年，首次开展覆盖所有商业银行和保险公司的公司治理监管评价，深入开展银行保险机构股权及关联交易专项整治工作，严厉整治虚假出资、代持股东股权、股东直接干预公司经营、通过不正当关联交易进行利益输送等违法违规行为， 银行保险机构主要违规股东分两批向社会披露，对严肃市场纪律、加强市场监管起到了良好作用。
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