银行蛀虫让情妇放贷牟利

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李的落马是从刘嘉的举报开始的。他报告说，李帮助刘从天津的一家商行借款，刘给他好处费。

文/郭

天津市某商业银行(以下简称天津市某商业银行)静海中心支行营业部原负责人李让情妇管理资金，放贷赚取高额利息。2023年2月24日，因非法发放贷款3690万元，收取好处费75万元，被天津市静海区人民法院判处有期徒刑8年6个月。

非法放贷收取利益的银行蛀虫让情妇管理资金赚取高息。(图/VCG)

小三管账，放贷牟利

2022年2月25日，天津市静海区监委接到天津市监委问题线索，反映天津市某商业银行静海中心支行营业部原负责人李。同年3月2日，静海区监委成立专案组进行初步核实，4月26日立案调查。2022年4月29日，李因涉嫌职务犯罪被静海区监察委员会刑事拘留。

2012年2月29日，李在天津市某商业银行静海中心支行担任业务部副经理，负责业务部全面工作，组织开展存贷款营销，调查、审核客户，审批权限范围内的事项。2014年8月11日，58岁的李被调离岗位。

天津某商业银行成立于2010年6月，是天津最大的地方总部商业银行。然而，由于操作不规范，天津某商业银行多次被罚款。

李的落马是从刘嘉的举报开始的。他报告说，李帮助刘从天津的一家商业银行贷款，刘给他好处费。

刘佳与李的情人张某是朋友，佳借给李的90万已打入张某的农业银行账户。2015年，因为李没有还款，刘佳找到李故意谈话，想抓住李的一些把柄。不知情的李透露，他曾帮助刘借钱，并借给刘，刘后来给了他好处费。刘家后来向刘核实，刘承认他给李送过钱。2014年，刘佳还看到张在笔记本上写的帮助李管理资金的账目。张透露，这笔流水至少有2000万至3000万元，其中大部分是李先向商人借钱，再放贷赚取利息差。

经调查，李承认，2013年6月，他让他的朋友刘佳帮他借了一笔钱，安排他的嫂子王用她的财产做抵押，并告诉张某贷款将转到她的账户上。刘佳申请贷款的买卖合同是假的，并未实际发生。签订合同的另一方杜某是李的儿子李佳的朋友。李承认刘佳的贷款是他自己用的。经他审批，各部门审核，发了90万。这笔钱转到杜的账户后，又转到张某的账户，张某按照他的安排用于民间借贷。

非法放贷3600万元索要利益。

2003年，陆某因与天津某商行——天津祝某重工机械设备制造有限公司(以下简称祝某公司)有业务往来，认识了李。2012年至2014年，陆与时任天津某商业银行静海中心支行营业部负责人的李关系密切。

2013年9月，刘找到李寻求资金支持，但其公司资质不好。天津某商业银行有一笔存量贷款，新增贷款审批困难。李提出找一家资质较好的企业贷款，再借给刘使用。刘爽快地答应了。

2013年10月左右，来到李某帮忙的公司与陆某见面，提出帮一家贷款资质较好的公司在天津贷款给别人，赚取高额利息。经过深思熟虑，陆提出应该提供实际用钱的抵押物，和李同意了。

在李的指使下，2013年12月，他帮助某公司与天津盛某机械制造有限公司(以下简称盛某公司)签订虚假的焊件购销合同:他帮助某公司向盛某公司购买焊件3150吨，共计6300万元。合同签订后，何某以资金不足为由，帮助某公司向天津某商业银行静海中心支行申请贷款4000万元，并以陆某另一家公司天津墨鹏科技发展有限公司(以下简称墨鹏公司)位于静海开发区的厂房作抵押。

李作为天津市某商业银行静海中心支行营业部的负责人，有权对该笔贷款进行审批，并对该笔贷款的真实性负责。其他部门对贷款申请材料进行正式审核。2013年12月，李违规审批贷款，天津某商业银行静海中心支行将贷款3600万元打入盛某公司银行账户。在李的指使下，该笔贷款被转到陆名下的某公司和某鹏公司。2014年3月底，李指使陆某与刘某签订借款合同，以2%的利息借给刘某3000万元，月息60万元。刘把他的一家公司抵押给了陆。其余600万元借款由彭某公司使用。

后李向刘某每月索要好处费15万元，并要求刘某将好处费打入张某账户。李还向张某说明了这笔好处费的来龙去脉，并要求张某定期向刘催款。

2014年4月至8月，李共收取刘某人民币75万元。有时刘不及时转账，张某就打电话催:“李找你要的15万，该还了。”后来由于刘的企业资金困难，没有继续给他好处费。

2014年8月，由于某公司资金压力大，刘不再给该公司利息。经陆多次催促，刘表示每月给某公司利息60万元，并给李好处费15万元。陆担心刘不还钱，就把刘给李的好处费75万元的明细打印出来，让刘签字确认。

两罪并罚，判处有期徒刑8年6个月。

2022年7月28日，李因涉嫌非法发放贷款罪、受贿罪被天津市静海区人民检察院刑事拘留，同年8月5日被逮捕。2022年9月5日，静海区人民检察院起诉书指控被告人李犯非法发放贷款罪、受贿罪，向本院提起公诉。2022年9月7日，静海区人民法院经审查后受理此案，并组成合议庭公开开庭审理了此案。该案经天津市第二中级人民法院批准延长审理期限三个月。

公诉机关认为，被告人李犯数罪，应当数罪并罚。李对起诉书指控的事实予以否认，辩称其不构成非法发放贷款罪和受贿罪。被告人的辩护人提出被告人不构成犯罪的辩护意见。

静海区人民法院认为，被告人李在担任天津某商业银行静海中心支行营业部负责人期间，违反国家金融管理法规和工作职责，非法发放贷款3690万元，数额特别巨大，其行为已构成非法发放贷款罪；被告人身为国家工作人员，利用职务上的便利，向他人索取贿赂75万元，数额巨大，其行为已构成受贿罪。李及其辩护人关于被告人不构成犯罪的辩解和辩护意见，没有事实和法律依据，不予采纳。公诉人指控他有罪。被告人犯数罪的，应当依法数罪并罚。

2023年2月24日，静海区人民法院对此案作出一审判决:判处被告人李有期徒刑6年6个月，并处罚金10万元；犯受贿罪，判处有期徒刑4年，并处罚金人民币25万元。决定执行有期徒刑8年6个月，并处罚金人民币35万元；被告人李受贿违法所得75万元，予以追缴。在法定期限内，李未提起上诉，一审判决生效。