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1.国务院:审议通过《非银行支付机构监督管理条例》。

11月24日召开的国务院常务会议审议通过了《非银行支付机构监督管理条例》。会议指出，非银行支付行业发展对活跃交易、繁荣市场具有重要作用，为实体经济发展和民生改善做出了积极贡献。要引导支付机构牢固树立“支付为民”的理念，坚持小额、便捷的宗旨，聚焦主业、提升服务，更好地满足用户的支付结算需求。

会议明确，要以《非银行支付机构监督管理条例》实施为契机，加强全链条、全周期监管，严把支付机构准入关，防范业务异化、资金挪用、数据泄露等风险，严防利用支付平台从事非法集资和电信网络诈骗，促进行业良性竞争和规范健康发展。

防范支付领域金融风险，是守住不发生系统性金融风险底线的重要一环。2021年初，中国人民银行发布《非银行支付机构管理条例(征求意见稿)》。根据起草说明，为适应市场发展、对外开放和加强监管的需要，迫切需要加快出台《非银行支付机构条例》，提高支付机构监管的法律水平，进一步规范支付机构合规经营。

对于非银行支付行业的发展，全国人大释放了明确的信号。王鹏博认为，非银行支付行业的作用和价值得到了肯定和确认。未来，非银行支付机构的发展重点和最适用的场景有望是小额、高频的便捷支付场景，这也是非银行支付机构发展的“初心”，也是其发展的根本原因。会议要求，支付机构仍要聚焦主业，防止业务异化，更加注重防范利用支付平台从事非法集资和电信网络诈骗。

信息详情:审议通过《非银行支付机构监管条例》。

2.中基协:修订基金从业人员相关自律规则，加强从业人员管理和自律。

为落实中央金融工作会议部署，全面加强金融监管，进一步规范基金从业人员执业行为，提高基金从业人员特别是基金经理、投资管理人和其他投资管理人的合规意识和职业道德水平，在证监会的指导下，中国资产管理协会(以下简称“中基会”)于11月24日修订发布了《基金从业人员管理规则》(以下简称“管理规则”)及其配套规则和证券期货经营机构投资管理人。

澄清六种被禁止的做法

管理规则及其配套规则于2022年发布，将不同类型机构的基金从业人员纳入统一的自律规则管理体系，为基金从业人员队伍建设提供了规则依据。此次修订细化了对从业人员执业行为的禁止性要求和自律措施，进一步明确了行业机构在从业人员管理中的主体责任，并结合行业实际丰富了职业资格的获取途径，为境内外基金从业人员合规从业提供了便利条件。此次规则修订旨在引导行业组织和基金从业人员树立正确的价值观、职业观和专业观，为行业高质量发展提供有力的人才支撑和智力保障。

其中，从业人员合规持证上岗较为方便，可通过所属机构向协会申请注册资金资格。《关于实施基金从业人员管理规则有关事项的规定》修订后，取得基金从业人员资格有五种途径:一是基金从业人员考试。第二是资质。三是就业经历的认定。具有10年以上证券、基金、金融、法律、会计工作经历的私募(含创业投资)基金管理人高级管理人员，免于基金从业考试所有科目。四是“学历+考核”。五是“专项培训+考核”。

同时，管理细则系统规范了从业人员的资质获取、资质管理、后续培训和执业行为。其中，在实践方面，明确规定应当遵守忠实、审慎、守法、合规、利益冲突管理、信息披露、适当性、公平竞争、保密等义务，不得有滥用职权、商业贿赂、不当言论、干扰监管、背离社会主义核心价值观、违反职业道德和社会公德等六项禁止行为。

为提高从业人员素质，中基会将积极推动《管理细则》和《关于执行基金从业人员管理细则有关事项的规定》的落实，压实机构在从业人员聘用和管理方面的主体责任，以“定期检查+随机检查”的方式检查机构人员管理情况。同时，加强从业人员诚信信息的管理和应用，根据机构诚信情况采取差异化自律管理，提高事中事后管理的精准性，对违规违纪、行为不当、损害基金行业声誉的行为加大自律惩戒力度。通过扩大培训认可范围、建立培训师资库、丰富培训内容等措施，进一步优化后续培训质量，加强员工后续培训，不断提高员工合规意识和职业道德水平。

注册规则:扩大自律规则的适用范围

《基金经理注册管理办法》于2012年发布，明确了基金经理注册管理的条件、标准、办理程序、提交材料等具体要求，为规范基金经理执业奠定了基础。此次修订对以往零散的规则进行了梳理和整合，规范了各类专项产品基金经理的具体标准，将投资经理的注册管理程序统一到自律规则中，明确了投资经理的职业履职能力和工作经历要求，并将规则名称改为《证券期货经营机构投资经理注册规则》。本次规则修订的目的是进一步规范投资管理人的执业行为，督促投资管理人及其机构严格遵守法律法规，认真履行职责，更好地维护基金份额持有人的合法权益。

具体来说，修订后的注册规则加强了投资管理人的自律。一是将在证券期货经营机构从事私募管理或投资管理的投资管理人纳入自律规则适用范围，对证券期货经营机构投资管理人实行全口径执业行为自律管理。二是细化投资管理人资格、程序、材料的注册要求，从入口强化机构和投资管理人服务长期资金的能力。三是强化了对投资管理人流动合理性和稳定性的要求，以更好地维护产品投资运作的稳定性，强化了对基金管理人在募集期、封闭期内的离职和变更管理以及现有公募基金产品管理不满一年的要求，以保护份额持有人的合法权益。四是进一步明确机构在制度建设、流程管理、投资管理人日常管理等方面应承担的责任，压实机构管理责任。

修订后的注册规则对基金经理的要求主要有两点。一方面需要具备基金从业资格，符合从事投资管理和投研业务年限要求，最近一年在金融机构工作，符合诚信合规要求，通过协会组织的基金经理证券投资法律知识考试。另一方面，那些管理特殊产品的人，如养老基金、经理中经理产品、REITs基金等。，在满足上述要求的基础上还应具备相应的经验或投资业绩要求。

中基协表示，下一步，将按照上述自律规则稳步开展从业人员资质管理和投资管理人注册工作。同时，将进一步加强事后自律管理，加大对违规行为的处罚力度，完善从业人员诚信档案和执业记录，不断提高从业人员的职业道德和职业素养。

信息详情:热点|中基会发布23号文件，压实从业人员在管理中的责任，强化自律约束机制。

3.国家金融监督管理总局:修订《银行业金融机构国别风险管理办法》。

11月25日，为完善银行业金融机构国别风险管理体系，促进银行业稳定健康发展，金融监管总局修订了《银行业金融机构国别风险管理指引》(以下简称《指引》)，形成了《银行业金融机构国别风险管理办法》(以下简称《办法》)。

《办法》共五章四十三条。对《指引》的重点修改为:一是根据规范性文件管理的相关要求，将《指引》修改为《办法》，名称相应修改为《银行业金融机构国别风险管理办法》。二是根据普遍覆盖的风险原则，进一步明确国别风险暴露的计量口径。三是落实新会计准则的要求，解决准则中重复计提的问题，将国别风险准备金作为一般准备金的组成部分计入所有者权益。第四，提高国别风险准备金的范围和比例，将贷款承诺和财务担保纳入计提范围，同时适当降低计提比例。五是修订完善了银行业金融机构国别风险管理职责划分和国别风险转移相关限制性要求。

《办法》的颁布实施是完善我国商业银行国别风险管理体系的重要举措，有利于弥补监管体系的不足，防范金融风险。下一步，金融监管总局将加强监督指导，抓好《办法》的落实，引导银行业金融机构在国际化进程中增强竞争力，提高国别风险管理水平。

国家金融监督管理总局:修订银行业金融机构国别风险管理办法。

4.中国证券监督管理委员会发布《监管规则应用指引——第9号——R&D人员与R&D投资》。

11月24日，中国证监会发布《监管规则应用指引——发行类别第9号:R&D人员和R&D投资》。9号申请指南主要包括五个部分。第一部分是R&D人员的认定，规定了兼职R&D人员的定义、主要范围、认定、R&D人员的聘用形式等。第二部分是R&D投资的认定，规定了R&D投资的计算口径，以及R&D人员的人员工资、共享资源费用、国家拨付的R&D项目支出和委托R&D支出纳入R&D投资的要求；第三部分为相关内部控制要求，规定发行人应制定并严格执行与R&D相关的内部控制制度；第四部分为核查要求，规定了中介机构在发行人R&D活动及R&D人员识别、R&D投资计算口径、R&D投资归集、R&D相关内控制度中的核查要求；第五部分是信息披露，规定了发行人在招股说明书中应当披露的相关内容。

信息详情:中国证监会发布《监管规则应用指引——第9号——R&D人事与R&D投资》。

热点案例:

1.深圳税务局:深圳泰智私募理财顾问被重罚！

根据《民族商报》和深圳市税务局发布的《关于向张某某送达税务行政处罚告知书的公告》，张某某将深圳市泰智私募股权投资基金有限公司的9803万元劳务报酬折算为自己个人独资企业的营业收入，虚假申报偷逃税款3180余万元，稽查局拟对其处以近1600万元罚款。

2.证监会:调查了杭州余姚、深圳汇盛等私募机构。

证监会表示，近日，北京华软新动力私募基金管理有限公司投资风险爆发后，社会高度关注。证监会高度重视，迅速行动，组织证监会和基金业协会开展核查。初步判断，相关人员控制杭州余姚、深圳汇生等多家机构，多层投资，导致虚假宣传、提交虚假资料、违规操作等，还可能涉嫌违法犯罪行为。证监会决定对杭州余姚、深圳汇盛等私募机构进行调查，对违法违规行为从严处理。另据了解，公安机关已介入控制涉案人员。证监会将做好沟通衔接，积极稳妥推进风险处置，下一步将进一步促进行业规范运作，保护投资者合法权益。

3.北京朝阳警方通报:对“中植系”所属财富公司立案侦查！对谢某某等人采取刑事强制措施。

11月25日晚，北京市公安局朝阳分局发布通报:近日，北京市公安局朝阳分局对中植系所属财富公司涉嫌违法犯罪问题立案侦查，并对谢某某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。

11月22日，中植集团发布致投资者公开信，就中植集团相关产品实质性违约向投资者致歉。中植集团表示，初步调整显示集团已严重资不抵债，存在持续经营的重大风险。短期内可用于偿债的资源远低于整体债务规模。

4.深交所:本周重点监控三百硕、西龙科学、森源股份、中文在线、*ST左江。

本周深交所重点监控三百硕、西龙科学、森源股份、中文在线、*ST左江；共核查上市公司重大事件7起，向证监会举报涉嫌违法案件线索2起。

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