山西防范非法集资知识，“防范非法集资”

案件高发突出，欺骗性强，受害人数多，诈骗金额巨大...近期，全国多地发生多起P2P网贷非法集资案件。2月19日，省公安厅向社会发布提醒，希望人们增强风险意识，警惕高息诱惑，远离非法集资，保护好自己的“钱袋子”。

2018年6月以来，全国各地P2P点对点借贷平台风险频发。截至目前，全国公安机关已对涉嫌非法集资犯罪的380余家网贷平台立案侦查。据不完全统计，查封、扣押、冻结的涉案资产价值约100亿元。P2P网贷平台非法集资刑事案件主要有以下几个特点:多发、高发。2018年6月以来，部分地方P2P点对点借贷平台投资人集中报案，案件高发凸显；欺骗性强，犯罪嫌疑人打着金融创新的幌子，以高息为诱饵。

例如，2018年底，垣曲县公安局破获两起非法吸收公众存款案，涉案金额1600余万元。2018年1月至5月，王成立“元趣商贸有限公司”，自称取得方大长风有限公司授权，利用下载手机APP“万花筒”软件在元趣针对不特定对象注册会员，并通过拉人组建微信群发展会员吸收资金等方式进行推广。案发前，王非法吸收资金378.5万元。

2017年12月，犯罪嫌疑人刘成立“欧盛外汇理财工作室”，通过手机微信、讲座、注册会员代公众号等方式进行广泛宣传，将注册会员公众号拉入“oz大中华区系统亚太A区286群(微信群)”。此后，自称欧盛外汇理财公司领导的牟磊、张某承诺成为会员后每月享受两次分红和每月返利。2018年5月7日，欧盛外汇理财网络平台突然停止资金兑现，微信群里自称是公司的高级经理和讲师也失联。截至目前，涉及损失金额1345.0414万元。

在此，警方提醒广大市民，在日常理财投资中，看好“钱袋子”，就要掌握好这“四看”妙招。再看合法融资。比如发行股票、担保公司、发展P2P业务、小贷等。应经相关部门批准，可在监管部门网站查询或电话咨询；第二，看宣传方式。看是通过媒体、推介会、传单等方式获取集资信息，还是通过各种方式向公众传播吸收资金的信息；第三，看商业模式。有没有实体项目？为什么不向银行贷款呢？募集资金是用于实体经营项目还是投资去向不明？获取利润的途径有哪些？第四，看参与者。任何人都可以参与集资。(辛戈)

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八类非法集资骗局

1.无证机构和互联网平台非法开展资产管理、投资理财业务，销售理财产品募集资金。

2.未经批准，销售、宣传“保本保息”“低风险高收益”理财产品募集资金，收益率明显高于社会平均收入水平。

3.未经批准，打着“银行”、“保险”的旗号向社会公众集资或从事其他非法活动。

4.以投资虚拟货币和区块链的名义向公众集资。

5.打着“虚拟任务”、“加盟积分”、“消费返利”的幌子向社会公众集资，无货无实体可依托。

6.以提供养老服务、投资养老产业为名，承诺还本付息，向社会公众集资。

7.以私募基金的名义，向不特定社会对象募集资金。

8.以“金融互助”、“保险互助”等名义向社会公众集资。

来源:山西省公安厅

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