新型套路贷案例，套路贷新规

“套路贷”是近年来出现的一种新型犯罪，以借钱为名非法占有当事人的财物。扫黑除恶专项斗争开展以来，我市公安机关重点打击“套路贷”等新型犯罪。

第一案“五步走”骗人

今年3月，松原市公安局有组织犯罪侦查支队经过侦查，挖出一个以民间借贷为幌子，在江北作案3年多的“套路贷”犯罪集团。此案不仅是我市首例“套路贷”新型犯罪案件，其非暴力、大量虚假诉讼的特点也是全省罕见的。

“这个团伙最大的特点就是非暴力。往往采用‘阴阳合同’然后将大量虚假诉讼手段带到法院，规避暴力讨债带来的法律风险。”办案民警介绍。

该团伙行骗大致分为五步:第一步，借款金额翻倍，借1万写2万，借2万写4万，借3万写6万；第二步，任意认定违约，故意提前一年写借款时间，在提前一年虚假的基础上，晚写一个月还款日期，使当事人在借款当日已违约11个月，借款当日欠嫌疑人一年利息，便于犯罪集团在放款后随时向法院提起诉讼；第三步，制作虚假的现金支付凭证，在借条两面放上真钱或假钱拍照，并制作虚假的现金支付凭证给借款人，扣除调查费、提前预留的利息、存款等多项费用。，导致如果当事人借款2万元，实际到手只有1.3万元到1.5万元；第四步，出借人不写具体姓名，待诉讼未决时，团伙根据情况安排谁做原告；第五步，在当事人已经还清大部分借款的情况下，向法院提起虚假诉讼，要求法院判令当事人返还所谓的本息，然后采取申请财产保全、冻结工资、冻结住房公积金等措施。侵犯当事人的合法权益。

由于该案时间跨度长，涉案人数多，市公安局将该案指定郭谦县公安局侦查。郭谦县公安局党委对此案高度重视，迅速成立专案组，放弃休息，连续奋战。今年7月，任等5名犯罪嫌疑人被抓获。经审讯，该团伙自2015年初开始作案以来，已诈骗200余人，涉案金额400余万元。目前，5名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪已被检察机关批准逮捕。

“阴阳合同”危害很大。

今年8月，松原市公安局宁江二分局接到群众举报:“朱某经营的投资公司以双重借款、高额利息、虚假诉讼等方式诈骗他。”宁江二分院立即成立专案组，对朱某犯罪团伙展开调查。

专案组在侦查中发现，朱某纠集曹某、王某等6人组成犯罪团伙，经常以“阴阳合同”、“虚假诉讼”、“威胁恐吓”等方式在金钻商圈从事诈骗活动，先后有10余人受伤。比如某当事人向朱某借款1万元，朱某让其签借条借款2万元，但只还了当事人8000元。几个月后，朱某的同伙以当事人拒不偿还本息为由提起诉讼，要求当事人偿还其2亿元及利息。

目前，朱某等6名团伙成员已被警方刑拘，案件正在进一步办理中。

警察警告不要设陷阱

“从以上案例可以看出，这些套路贷的小额贷款公司一开始都是伪装成正规的贷款公司，利用受害人急需用钱的心理设置，导致受害人无力偿还高额费用，进而非法侵占其财产。”办案民警表示，警方将进一步加大打击力度，让“套路贷”无处遁形。

同时，警方提醒广大市民，要树立正确的理财和消费观，贷款时提高警惕，通过正规合法渠道申请贷款，谨防上当受骗。一旦陷入“套路贷”陷阱，受害人应及时报警，并保留双方谈话、转账记录等关键证据，在保证自身安全的同时，依法维护自身权益。

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