2023年春节刚过，家住乾安县城的小王遇到了急事。家里老人生病住院，急需几万元。小王到处索要，都被拒绝了。他在刷短视频的时候，偶然看到一个广告，声称只要注册就可以申请贷款，无需抵押物。在试探了借款金额后，小借了10万元，这可把他乐坏了。有了这笔贷款，他的问题不就解决了吗？
他马上开始下载这个叫“金葵花”的APP，并马上注册了。绑定个人银行卡、手机号，输入短信验证码后，小王的银行卡莫名其妙被扣了299元。再进行贷款操作时，就不能操作了。发生了什么事?一头雾水的小王拨通了APP上留下的客服电话。和客服沟通后，客服说299元是服务费，只需要几天就能拿到他申请的贷款。小王半信半疑，决定再等几天。几天后，他期待的贷款没有到账，客服电话却打不通...这时，小王才意识到自己被骗了，立即报警。
与此同时，乾安县公安局刑侦大队也接到省公安厅的案件线索——多名乾安县居民与小王遭遇相同，受害者被“金葵花”APP强行扣费。299元“服务费”，却没有贷款。据统计，截至案发，吉林省“金葵花”APP已被扣费371人。
神秘的“向日葵”
“金葵花”APP可以贷款吗？
经过对省内类似案件的研判，警方确定这个APP不具备放贷功能。那么，为什么那么多人上当受骗呢？
“由于各种原因，现在很多人习惯了贷款应急，这也是很多人下载这个APP的原因。这个APP注册后要扣299元，对个人来说不算多，但全省371人也不是个小数目。”办案民警介绍。接到案件线索后，乾安警方立即成立了以刑侦队长为首的专案组，开始了案件的侦查工作。
从哪里开始？
检查钱的去向！
专案组民警立即开始调查这笔钱的去向。很快，我就找到了几张钱被转入的银行卡，但是钱并没有留在这些卡里，而是继续流向其他银行卡。经过追查，张杨一张完好的银行卡终于引起了警方的注意。
“涉案的几张银行卡的资金最终都进入了这张卡。”据警方介绍，该卡主姓杨，现居深圳。经查，此人名下有一家科技公司，注册地为深圳SY大厦。
“金葵花”APP和这个人有关系吗？
这是一个亟待回答的问题。经研究，专案组决定派出5名精干民警前往深圳一探究竟。
伪装成“保安”调查此案
三月的东北还是冰天雪地，深圳已经是春天了。穿着厚厚的棉衣降落在深圳的民警感受到了春天的温暖。
“深圳的确是一个国际化大都市。街上挤满了人，人们在生活中奔波。面对这样的场景，我们更加坚定了抓捕给人民造成损失的犯罪分子的决心！”
由于对深圳不熟悉，警察上岸后没有立即去SY大厦。相反，他们首先查看地图，确定大致方向。他们在离SY大厦两公里的地方找了个小旅馆暂住，然后联系了当地警方。在当地警方的协助下，他们乔装进入杨某佳公司所在的SY大厦一层进行监控。
“SY大厦物业配合吗？”
“我们和当地警方一起和物业沟通，物业配合得很好。”据民警介绍，物业人员带着两名身穿保安制服的民警来到杨某佳公司，以检查消防设施为由，熟悉杨某佳公司内部环境。
然后，这两个高大的东北“保安”经常在楼道里巡逻。
楼里小公司多，大家都比较忙，也不太注意这两个“保安”，也方便了侦查工作。
虽然调查进展非常顺利，但由于南北气候差异，办案民警因水土不服出现了腹泻呕吐等症状，但并没有被病魔压垮，而是坚持进行调查。
经过几天的工作，警方逐渐查明，杨某佳确实是这家“科技公司”的法人，公司运营的APP是“金葵花”。公司分为技术部，客服，引流推广人员。技术部负责APP的日常运维，技术部人员在公司工作。引流人员在短视频等网络媒体平台发布广告，客服负责接听咨询和投诉电话。引流人员和客服人员都不在公司上班。
在变相侦查阶段，警方一直没有发现杨某佳的身影。直到半个月后，一个中等身材、戴眼镜的白人走进了公司。该男子的出现立刻引起了在楼道巡逻的“保安”的注意。他拿起手机，给同伴发了一条信息:他来了。很快，他收到了回复:可以，继续观察。
天网相继落网
"门口那个大个子是新来的保安吗？"
“是的，我来了有一段时间了，我是东北人……”
民警隐约听到杨某佳与公司其他人员的对话。
一个小时后，杨某佳走出公司。他看了一眼盯着手机上的短视频傻笑的“保安”，冷冷地上了电梯。
直到走出SY大厦的大门，杨某佳才注意到有几双锐利的眼睛正盯着他，跟着他的车到了住处...
为进一步查明该公司其他人员的下落，乾安警方增援5名警力，深入广东五华县调查客服人员信息。
在福建省，引流推手的犯罪事实和行踪也已被专案组民警掌握。
经过100多天的侦查，警方查明，该团伙是一个以杨某佳、龚某恒、刘某瑞为首的“全链条”电信网络诈骗团伙，包括金主、技术、推广、流量。通过开发APP，吉林省被骗371人，涉案金额11万余元；全国受害者4万余人，涉案金额1200余万元。
在确定了犯罪嫌疑人及涉案公司的组织架构，固定了各种证据，完善了证据链后，警方向专案组反馈了消息，并及时报案。
专案组组长韩丽君向赣安县副县长、公安局局长张西军做了汇报。张西军立即作出指示，派出增援部队，抓住有利时机，及时抓捕，努力尽快挽回人民的损失。
4月1日，专案组增援警力赴深圳、广州、福建等地进行集中收网。在当地警方的大力支持下，杨某佳、龚某恒、刘某瑞、周某堂、裴、孙某建、李某元、刘等8名主要犯罪嫌疑人被抓获归案。
经审讯，8名犯罪嫌疑人对其注册的网络公司开发诈骗相关APP，购买短信通道服务等推广服务，链接第三方支付公司，利用银行快捷支付扣划被害人银行卡内钱款的犯罪事实供认不讳。
至此，这个电信网络诈骗团伙被摧毁，缴获赃款100余万元、手机20余部、电脑5台。
目前，杨某佳、龚某恒、刘某瑞、周某堂、裴、孙某建、李某元、刘等8人已被依法刑事拘留。案件正在进一步办理中。
-END-内容来源|北方法制报记者夏宁内容审核|邹昆仑新媒体编辑|王艳丽
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原文地址"【大案】“金葵花”谜案——乾安公安打掉一个电信网络诈骗团伙始末"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/220174.html。
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