来源:【杭州日报】
今年3月23日，杭城女孩陈骁报警:“我在一家教育培训机构为了拿到1.5万元的退款，被骗了155万元！”
接警后，警方发现这不仅仅是一起普通的校外培训退款电信网络诈骗，其背后还有一个巨大的诈骗链条。...
退款群全是套路。
20个成员，19个是董事。
之前，陈骁报名参加了杭州一家教育机构的培训班。结果培训期未满，教育机构突然关门，拒绝退费。她一直担心这个。3月23日凌晨，她突然收到退款通知短信，她通过短信里的信息加入了一个QQ群。
一进群，她就发现群里大概有20个人，很多群友都在热情地聊天。大家你一言我一语，似乎都是急于退费的市民。
“培训机构经营不善，导致资金周转出现问题，无法继续提供课程。3.15协会会对此事负责到底，所以我们现在通知大家办理退款。”群里的“管理员”真诚回应。
看到群里的朋友聊得正起劲，各种成功退款的截图信息不断被刷屏。陈骁觉得原本“石沉大海”的培训费终于可以要回来了，没多想就赶紧联系了“管理员”。
这位“管理员”先是让陈骁下载了一个名为“3.15”的红色图标APP，然后大方地在“3.15”APP里给陈骁发了两个“红包”，理由是验证账号是否能正常收到退款，共计159元。红包成功提现后，小陈方放松了警惕，认为通过APP退钱可行。
在操作退款的过程中，陈骁首先提供了自己的银行卡号。“管理员”要求陈骁先交8000元押金，并承诺24小时内成功退还15000元后退还押金。随后他以验证银行有效账户为由，要求陈骁在该平台购买资金，并转账6笔共计155.21万元。
几个操作下来，看到所有的团友都成功退了费，但是操作了半天也没看到退款。小陈喆很着急，想在群里发言，却发现自己已经被踢出了群聊。她意识到自己被骗了，报了警。
警方介入后发现，陈骁遭遇了“群信”网络诈骗的新手段。除了陈骁被骗，其余都是境外诈骗团队在中国“信任”的。
一人领导数千诈骗团伙。
全职妈妈想做兼职，但她成了一个骗子。
负责此案的民警田友强告诉记者，仅陈骁“集体委托”办理的退票诈骗案，警方就抓获了背后涉及的60多个犯罪团伙。该团伙组织严密，有从事海外对接业务并担任集团内部“管理员”的国内头目，有负责招募和管理“集团信托”的集团领导，也有团伙中人数最多的“集团信托”。
二胎妈妈是全职主妇，平时的家庭开销都是丈夫一个人承担。因为家里经济不太宽裕，小珂想在网上赚点外快补贴家用。空闲暇时，小柯加入了一个宝妈聊天群，群里除了一些育儿内容，偶尔还会发出一些产品促销和红包。
有一天，群里的陌生人小张主动加小柯为好友。“他问我要不要兼职，只要配合群里发一些可以退款的内容，就能赚钱。”小张给了小柯一些发言模板，说根据发言量，可以拿到一天60元到100元的工资。想着可以和宝宝一起复制粘贴手机赚钱，小可满心欢喜的答应了。
于是，小柯开始充当群体受托人。小张将受害人拉入群后，配合发送“我已经还完了，不用担心”“我下载了这个软件，操作完了我来收钱”等话语。从今年2月开始，小珂前前后后加了十多个群，“差不多赚了500块钱”。
直到警察上门抓捕小柯，她才意识到行为的严重性。她坦言:“我贪小便宜，帮人骗钱。我觉得我没有直接骗钱。没事的。我现在后悔了……”
除了小珂独立入坑，还有一些嫌疑人是被熟人招进来的。2022年12月，小青的邻居打电话告诉她，她的手机可以通过进群兼职赚钱。半信半疑的小青按要求下载了一个私聊软件，并添加了“群主”。“组长”将小青拉进“托”的群，让小青把自己在私聊软件里发的话抄下来，再发到QQ群。
小青明白，这个兼职明明是“团托”，但是赚钱太容易了。按照组长的安排，她每天8点上班，20点下班，利用自己的7个QQ号，在受害人所在的QQ群里发送安排好的文字和退款成功的虚假截图。
“只要我们取得信任，被骗者就会添加‘管理员’下载APP，那么我们当天的任务就完成了，‘组长’就会给我们报酬。”直到被抓，小青一共获利7000多元，还发展了两个女性亲戚成为“集团信托”。“我知道这是骗人的，但是我没有工作，想赚点轻松的钱，所以我迷茫了一段时间，再也不敢了……”小青后悔了。
记者了解到，这批“国内团信”主要出现在手续费返还、股票推荐等网络诈骗案件中。一般是嫌疑人通过短信“撒网”，受害人“上钩”并主动加入QQ群后，“群信”诱导国内受害人“投机”受骗。一个诈骗QQ群一般有20到40个账号，群内受害人数从1到4到5不等。
已有110多名嫌疑人被捕。
提醒:一定要保持清醒的头脑。
杭州市公安局刑侦支队、西湖公安分局两级刑侦部门切入陈骁案件侦查，发现与以往不同的是，这个诈骗团伙改变了“雇佣”策略，境外窝点以“网络兼职”的形式组织境内人员招募“集团委托”，在QQ群内共同实施诈骗犯罪。
截至目前，杭州市公安局已组织四轮收网行动，抓获犯罪嫌疑人110余名，其中刑事强制措施90余项。
对此，杭州公安提醒:退费诈骗犯罪已经链条化。诈骗分子通过QQ群、微信群等方式释放气氛，专业人员通过修改图片，制作虚假的退费截图记录。引诱受害者下载APP后，用小额退款让他们尝到甜头。当受害人验证账户有大额资金时，诈骗分子会以各种理由拒不退钱来诈骗受害人。
此外，在日常生活中，凡是网上突出“操作简单、风险低、收益可观”等诱人信息的兼职信息，都应“不听、不信、不传”，不要贪小便宜吃大亏，充当群体信托或涉嫌诈骗，请选择正规的求职平台和中介机构找工作。
(文中人物均为化名)
记者李莉
编辑审核谢魏
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