今年2月，红桥公安分局接到吴某某报案，称其与妻子向某小额贷款集团公司借款，现利息过高无法偿还，最近一直在催债。但当民警问及一些具体情况时，两人闪烁其词，前言不搭后语。这立刻引起了有着多年办案经验的公安局红桥分局反犯罪侦查支队二大队大队长王辉的警觉。“可能是‘套路贷’，借款人怕报复，不敢说实话。”后来确实印证了王辉的猜测。
公安红桥分局高度重视吴某某夫妇反映的情况，组织包括公安红桥分局刑侦支队二大队、三条石派出所在内的警力进行调查。在民警的反复劝说下，借款人也说出了实情。
原来，吴某某夫妇于2017年10月底向一家名为“广润资产”的小额贷款公司借款5万元，并签订了高额违约合同。两个多月后，小额贷款公司以吴夫妇借款后逾期未还款为由，上门追讨本金及违约金共计32万元，并对其进行威胁。因吴夫妇无力偿还，被迫按照广润资产的要求向另一家贷款公司高息借款，后将32万元归还广润资产。无奈的吴夫妇在一个多月后鼓起勇气向公安机关求助。
警方在调查过程中发现，这家小额贷款公司以利息低、容易审核为诱饵，吸引借款人上钩。先是在签订借款合同时布下重重陷阱，制造虚假证据，然后在借款人还款时，人为制造违约和逾期还款，以此向借款人索要高额违约金。如果借款人无法还款，公司会主动联系其他“小贷”公司，以高息借给借款人本金，以偿还之前所欠的本金和违约金，并通过恐吓、威胁等“软暴力”逼迫借款人。公司为了从中获取更高的利润，将这种做法称为“转让”。
经过对小额贷款公司的深入调查，警方发现，这家小额贷款公司是由王、刘、刘等人于2017年5月前后成立的，原名为“资产”，后于2017年8月更名为“广润资产”。在红桥区某小区租房设立公司办公室。公司成员多为有前科的社会闲散人员。
“这家公司没有营业执照。其老板王主要负责管理公司事务和资金，下设风控、业务、催收三个部门。其中，风控部门负责审核客户，了解其家庭成员等。，并寻找可以勒索钱财的借款人；业务部门负责为公司征集需要贷款的人，制作‘陷阱’合同，伪造高额贷款证明；催收部门负责找各种理由让借款人违约，通过恐吓、胁迫等手段迫使借款人偿还所谓高额的‘违约金’。这些部门获得的经济利益都交给老板王，由他负责分配和分割，用于奢侈享受。”王辉介绍。
与以往“套路贷”违法犯罪行为不同的是，警方还发现，王某等人虽然组织实施了“套路贷”犯罪，但为了逃避公安机关的打击，在讨债过程中，王某等人并未使用暴力手段，而是采用心理骚扰等非暴力手段(或称“软暴力”手段)组织实施违法犯罪活动。王等人通过骚扰借款人的家人和工作单位，抓住借款人的心理弱点，进行言语攻击，使借款人产生恐惧心理，不敢报警，造成借款人的经济损失。
经过一个多月的缜密侦查，2018年3月20日，公安局红桥分局反犯罪侦查支队会同三条石派出所，在红桥区金岭花园将小额贷款公司涉案人员全部抓获，现场查扣大量账户、合同及相关电子物证。在充分的证据面前，王等4名犯罪嫌疑人对犯罪事实供认不讳，于3月21日被公安局红桥分局依法刑事拘留。目前，4名犯罪嫌疑人已被检察机关依法批准逮捕。
办案民警通过对查获的借款合同、还款对账单进行调查核实，陆续发现了该公司的几起违法犯罪事实。现已查明敲诈勒索、非法经营等案件6起，涉案金额100余万元。
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