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轻信网络投资理财 5万元钱险被骗

小额贷款 岑岑 本站原创

近日,容县邮政储蓄银行在为客户刘某提供上门转账服务时,发现该客户涉嫌电信网络诈骗,遂对其进行耐心劝阻,避免其经济损失5万元。

7月4日,荣县邮政储蓄银行荣成商业街支行理财经理吴冬玉接到客户刘某某的要求。由于行动不便,他希望工作人员来帮他办理转账业务。在办理业务的过程中,吴冬玉得知刘准备将钱转到某证券公司的账户上购买股票投资。吴东宇敏锐地意识到,客户可能正在遭遇电信网络诈骗,因为证券公司正规渠道并不要求客户直接向公司账户或私人账户转账。

原来刘在网上加了一个备注为“某证券公司员工”的好友。聊天中,对方告诉他有“低风险、高投入”的投资项目,并拉他进了一个“内部投资群”。当刘看到群里其他“投资人”争先恐后地转账抢投资份额时,信以为真。因为不会操作手机转账,他让银行工作人员过来帮忙。当吴冬雨告诉刘自己遭遇电信网络诈骗时,刘还坚称自己不可能被骗,因为群里有很多人转了钱。吴冬雨劝说了刘很久,才放弃了转账的想法。

第二天,在诈骗分子的诱惑下,刘再次产生了给对方转账的想法,并再次要求银行工作人员前来帮他转账5万元到对方指定账户。吴东宇立即向分公司领导汇报了此事。该行本着对客户高度负责的态度,由分行行长梁带领员工再次来到刘家中,耐心向其普及近期诈骗分子常用的诈骗手法、手段和方法。刘终于意识到自己被骗了,再次打消了转账的念头。

7月7日,荣县邮政储蓄银行向县公安局反诈骗中心反映了此事。经研判,反诈骗中心认为,刘容易轻信网上投资信息,仍存在被诈骗的风险。于是挨家挨户拜访刘,再次宣传防范电信网络诈骗的知识。刘对我行及反欺诈中心工作人员认真负责的工作态度给予了肯定。他说:“如果不是银行工作人员及时劝阻,我的5万元早就转到诈骗犯的账户里了。以后我会自觉提高防骗意识,不再相信网络的投资信息。”

常规分析

刘遭遇的是典型的“虚假网上投资理财”诈骗。一般方法如下:诈骗分子先发布在股票、外汇、期货等方面宣传投资理财的信息。通过在线社交工具(QQ、微信、陌陌、Tik Tok、灵魂等。),信息软件,网页,短信。与受害人接触后,往往会冒充金融公司的理财顾问或机构工作人员。通过聊天交流投资经验、拉进“投资”群聊、听“投资专家”直播课、导师推荐等方式,以有内幕消息、掌握漏洞、回报丰厚为由骗取信任,诱导被害人投资其提供的虚假投资理财网站和app,初步进行小额投资试水,从而获得返点。当受害人加大投入后,发现无法提现或血本无归。当他和对方协商时,会发现自己已经被拉黑或者投资理财网站和APP无法登录。

反欺诈中心提醒

天上不会掉馅饼,投资理财需谨慎。电信网络诈骗花样繁多,手段多变,迷惑性很强,极难防范。对于老人、学生等辨别能力较弱的群体,家庭成员要给予足够的关心和引导,帮助他们识别和防范电信网络诈骗,保护自己的财产安全。同时,当发现身边人有疑似被骗的异常行为时,一定要第一时间报警求助,全民共同行动,共筑防骗防火墙。

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