中国时报(chinatimes.net.cn)记者刘朝锋、陈枫上海报道。
海外投资逐渐成为国内高净值人群的又一大选择，但跨国投资的风险一点也不低。
张宇(化名)3月12日告诉《华夏时报》记者:“我买了美国骑士资本的私募产品，投资100万在上海城投投资的纽约曼哈顿地产项目。预期收益率5.5%，一年半还清，2020年3月1日到期。现在项目逾期，但骑士资本并没有出具任何书面说明，也没有给出延期付款的具体解决方案。”
另外，张宇的投资属于私人转账，直接打到法人袁金成的个人账户；并收到证明借贷关系的收据；购买私募产品的合同不是文本合同，而是承兑汇票。
北京盈科(上海)律师事务所律师马庆勇对《华夏时报》记者表示:“商业汇票有风险，有可能被伪造。如果出票人不还款，投资人很难收回资金。”
值得注意的是“这个骑士不是另一个骑士。”袁锦成号称美国骑士道通集团董事长，但作为其高管的骑士道和(喀什)基金管理有限公司(以下简称“骑士道和”)却被列入非正常经营状态。事实上，美国骑士资本早在2013年就被Getco LLC收购。宣传资料上，为什么标注为美国骑士资本的私募产品？对此，记者试图通过国家企业信用信息公示系统中的电话联系骑士道和，却被对方告知受电公司为“鑫海控股”。
此外，知情人李楠(化名)也向记者透露:“黑石也是这个项目的LP。”黑石相关人士对《华夏时报》记者表示，对于市场上的传言不予置评。
曼哈顿私募股权项目逾期
张宇(化名)告诉记者，他投资100万人民币的“上海城投曼哈顿项目”延期了。
根据张宇的描述，他购买的是骑士资本的金融产品，项目主体是位于纽约曼哈顿138号的东50街项目。该项目的参与方为SMI USA、Tishman Speyer和Knight Capital，开发贷款由工行纽约分行提供。
项目位于曼哈顿钻石地段，距离中央公园仅17分钟步行路程。目前，新的建筑是Centrale，它有71层高，有124套豪华公寓。每套公寓的挂牌价格从160万美元到1250万美元不等。根据SMI USA的官方网站信息，Centrale确实是由SMI USA和Ceruzzi Properties共同开发的。
根据介绍材料，该项目征地价格为1.36亿美元，建设成本加软成本为3.24亿美元，总开发成本约为4.6亿美元。
正是因为她对这个项目的乐观，张玉才决定投资。张宇投资于2018年9月，当时项目已经开工并完成基础部分，私募的持有期只有一年半。
根据推介材料，该私募产品的投资标的为138 E 50项目10%的优先股，优先股规模为3500万美元，剩余额度为500万美元；持有期3年，还有1.5年左右；预期收益率为年化5.5%。到期后一次性还本付息，上海城投作为控股股东提供承诺函，补足项目开发成本差额。
宣传资料甚至直接注明是“风险极低的优先股投资标的”。优先股到期时，只要卖出56%的公寓面积，或者项目以每平方英尺2245美元(相当于估值的5.6倍)出售，就可以覆盖建设贷款和优先股的本息。
该产品原定于2020年3月1日到期，但截至3月13日，投资者仍未收回投资款。张宇说，原计划是房子卖了再交钱；但由于房屋销售不佳，还款不足以覆盖开发贷款和夹层资金的本息。
纽约安珠地产负责人潘麟告诉《华夏时报》记者:“这栋楼地理位置好，设计和品质都不错，很多观众喜欢。目前曼哈顿整体至少有7000套新库存，滞销很正常。由于曼哈顿的买家面向全球，一般来说淡季不明显，但第一季度的销量相对较高。”
对于项目延期付款一事，业内人士李楠对《华夏时报》记者表示:“由于项目销售不佳，上海城投想延期到项目结束再付款，骑士资本也想延期付款，但正常情况下应该是到期了。”关于上海城投是否与骑士资本合作，项目是否延期，记者联系上海城投，截至发稿，尚无官方回复。
逾期付款后，骑士资本没有给出任何书面证明材料，也没有延期付款的解决方案。骑士投资后来告诉张宇，在这两家拥有夹层资产的股份制银行的律师同意之前，还款计划不能同时适用于个人投资者。
具体还款顺序是先还银行开发贷款，再还夹层份额，最后还劣后级份额。张宇还表示，上海城投和骑士资本都是劣后投资，部分夹层股份由个人投资者参与。
买私募变成了借款？
除了项目逾期后没有任何说明文件，张宇还说:“我的投资款是直接打到法人的个人账户，不是企业账户。项目过程中未披露任何信息，本人也未收到私募产品的半年报或年报。”
《华夏时报》记者了解到，张宇于2018年9月10日向袁锦成汇款100万元，并注明用于“认购GCD138E50”。两天后，张宇收到一张由“GDC 138 E 50 LLC”董事长谢签名的“借款收据”，称张宇已收到14.6万美元借款。
张宇告诉《华夏时报》记者，所有文件都是谢签字的。李楠告诉记者，“GDC 138 E 50 LLC”是一家项目特定公司。宣传资料还显示，另一家项目公司50 Lex Development LLC持有100%的土地所有权和相关开发权。
天眼查资料显示，袁锦程和谢分别在两家名为“骑士”的母子公司担任高管。袁金成为骑士道和(喀什)基金管理有限公司执行董事兼总经理，谢为骑士(喀什)投资有限公司监事，骑士为骑士道和控股股东，谢为骑士控股股东。
不过侠义道已经被列为运营例外。记者了解到，侠义道和是一家在中基协注册的私募基金管理人，但由于未按要求提交经审计的年度财务报告和更新重大事项，目前状态异常。在全国企业信用信息公示系统中，侠义道和也被列入市场监管部门的经营异常名单。
然而，该项目一直由成立于1995年的骑士资本进行宣传，在宣传材料中也是如此。袁锦成和美国骑士资本是什么关系？
事实上，袁锦程的对外职务往往是美国骑士道通集团董事长、鲁修集团董事长兼CEO。在宣传资料中，还出现了一家名为“骑士创世纪投资有限公司”的公司。记者于3月12日致函该公司，询问此事。截至记者发稿时，没有官方回复。
但“这个骑士不是那个骑士”，华尔街著名的美国骑士之都早在7年前就被收购了。作为纳斯达克重要的交易撮合者之一，美国骑士资本(Knight Capital)2012年因软件安装故障发送了大量错误订单，造成4.4亿美元的损失。2013年，美国骑士资本被Getco LLC收购，成立KCG控股公司，并在纽交所上市。2017年4月被Virtu Financial收购。
另外，张宇的购买合同和国内私募产品不太一样，类似于到期回购的票据或者商业票据。
马庆勇律师告诉《华夏时报》记者:“商业汇票有风险，有可能被伪造。比如，出票人伪造、变造票据；出票人故意使用伪造、变造的票据；出票人问题空支票等。，上述风险投资者必须加强预测和防范。如果出票人不还款，投资人很难收回资金。另外，回收的成本也比较高。”
编辑:严辉编辑:陈峰
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