21世纪经济报道记者了解到，近日，广州市金融局为广州商品清算中心试点项目“广州金融风险监测防控中心”(以下简称防控中心)授牌。
广州市金融工作局局长邱义通表示，从地方金融监管职能来看，负担越来越重。目前明确纳入地方金融监管的业务有9种，包括融资性担保、小额贷款、区域性股权交易中心、融资租赁、商业保理、典当、地方金融资产管理、农村信用社、银行共管P2P业务。地方金融监管的范围之广、监管的责任之重达到了前所未有的高度。在此背景下成立的防控中心，是全国地方政府中第一个金融风险监测防控中心。
“从我市金融风险防控的实践来看，形势依然十分严峻。目前我市约有2万家金融机构，比持牌机构多很多。”邱艺彤说。“强化防控中心在地方金融监管中的核心作用，加快风险防控平台在广州的综合应用，实现‘四个业态全联通’，即全市各大交易平台全联通、全市所有P2P平台全联通、全市所有小贷公司全联通、全市所有融资性担保公司全联通。”
邱义通强调，“在此基础上，将股权投资、融资租赁、商业保理、典当等其他地方性金融业态逐步纳入非法集资风险监测预警系统的监测范围，实现我市360度金融风险防控无死角，让非法企业无处藏身。”
李鬼无处可藏。最新统计数据显示，截至2017年8月15日，广州共有互联网金融企业155家，占广东(不含深圳)总数的50%以上。整体来看，互金企业分布较为集中:
行业大部分集中在P2P领域(共114家)，区域主要集中在天河区(共101家)。此外，大量金融机构打着金融咨询、互联网+的旗号游走在法律灰色地带，有的暗地里从事非法集资、非法传销、金融诈骗等活动，隐患极大，整治打击难度很大。
据邱艺彤介绍，防控中心有三大功能:一是监控功能，全天候、多维度收集信息，大范围、深层次监控风险；二是预警功能，利用区块链、人工智能、大数据从海量数据中筛选出高风险、高风险信息，及时发出预警并提供深度分析作为工作依据；第三是控制和打击功能。一旦目标监控企业出现违法违规等风险，可立即利用资金监管和统一清算模块的功能，停止投资者为违规企业开户、冻结资金，有效控制风险。通过防控中心的有效运行，实现“监测+预警+处置”的有效联动，有效防范和打击非法集资，防范和化解区域性金融风险，促进地方金融规范有序发展。
“以前，我市非机关部门接到举报线索时，只能派人到各区非机关组织现场检查核实。经常出现公司注册地址虚构，检查组找不到被举报对象，或者被检查对象否认举报信息并出具虚假证明的情况。最后只能不了了之。”邱艺彤说。“现在，通过信息搜索和交叉匹配验证，平台可以打破现有的工作困境，大大提高现场检查团队的工作效率。”
此前，防控中心已通过大数据、云计算等科技手段，分析出一家注册地和网络联系地址均为空 nobody的企业实际经营地址，并成功协助检查组对其进行检查，移送相关部门处理。
据邱艺彤介绍，防控中心将率先实现监管流程全覆盖。防控中心作为全市金融风险防控工作的指挥中心，要做好事前的风险防控、事中的监测预警、事后的分析总结，协助金融管理部门提高监管效率，积极防范和化解区域性金融风险，形成监管闭环。
截至目前，南沙区已接入当地金融风险监测防范平台，天河、花都、增城正在积极对接。下一步，各区政府和相关职能部门要尽快接入监测防控平台，运用科技手段提高监管能力，解决准备不足、人力不足、信息不畅、监管不力等问题。
此外，强化防控中心在地方金融监管中的核心作用，坚决落实省市领导和金融主管部门的要求，加快推进风险防控平台在广州的全面应用，实现“四个业态全部联通”，即全市各大交易平台全部联通、全市所有P2P平台全部联通、全市所有小贷公司全部联通、全市所有融资性担保公司全部联通。
在此基础上，将股权投资、融资租赁、商业保理、典当等其他地方性金融业态逐步纳入非法集资风险监测预警体系的监测范围。
据了解，下一步将加快推进防控平台在广州的综合应用，探索向全省推广“广州模式”。
到2017年底，将广州市P2P、小额贷款、私募基金等企业接入非现场监管信息系统，将1万余家金融机构纳入非法金融活动风险监测预警系统监控范围，形成全省金融稳定发展白皮书。
截至今年8月24日，防控平台已对全省4707家金融企业开展风险排查、监测预警，其中广州市3419家，发现高风险企业1家，高风险预警企业11家，重点监测企业8家。
李杰表示，目前防控平台开发了四大功能模块，包括非法金融活动监测预警系统、非现场监管系统、网络舆情监测系统和第三方电子合同存管系统。
比如金融机构的非现场监管制度。该制度在地方交易场所监管实践中取得了初步成功经验。该系统通过与被监测企业的系统对接，集中统一登记被监测企业的基本信息、体验业务信息、产品信息、资金信息并进行信息交叉验证，以协助地方金融监管部门对风险状况进行全面持续监测。
近日，该系统的P2P非现场监管模块正式上线。与系统连接的同业机构每天(节假日顺延)向非现场监管系统报送各类数据，涉及客户基本信息、企业基本信息、平台运营信息、项目(标的)及债权转让信息、公司股东及董事高建信息、客户资金信息等18类。
截至8月24日，系统已对接13家交易场所和3家P2P公司。更成熟的二期系统将于年底上线，可实现更多类型金融业态的接入和监控企业的实时监控。
在监测范围上，防控平台覆盖全省21个地级市的所有区、镇、街道乃至社区、村委会，力争成为全省大型地方金融数据库和风险防控平台。在监测业态方面，国内同类平台主要集中在互联网金融行业，防控平台涵盖P2P、地方交易场所、小额贷款等地方金融九大业态。
值得一提的是，与国内同类平台功能相比，防控平台新增了“统一登记清算”和“第三方电子合同存证”功能，实现了存证固化、数据互联、信息交叉匹配验证，使监管能够深入交易底层，全面挖掘风险信息，从外到内防控企业行为，实现了“监控+预警+处置”的有效联动。
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