证券代码:002640证券简称:跨界传播公告编号: 2017-032
跨境鲍彤电子商务有限公司
第三届董事会第二十四次会议决议公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
一、董事会会议
跨境鲍彤电子商务股份有限公司(以下简称“公司”)董事会于2017年3月16日向公司全体董事、监事发出了召开第三届董事会第二十四次会议(简称“会议”)的通知。本次会议于2017年3月22日以现场会议形式召开。会议应出席董事9人，实际出席董事9人。会议由公司董事长杨建新先生主持，公司监事和高级管理人员出席了会议。本次会议的召开程序符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。
二。董事会议上的审议
经过慎重考虑，与会董事通过了以下议案。
(一)审议通过《关于投资设立小额贷款公司的议案》。
关于投资小额贷款公司的公告详见指定信息披露媒体《证券时报》、《证券日报》、《中国证券报》、《上海证券报》和巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)。
公司独立董事对此发表了独立意见。
表决结果:同意9票，反对0票，弃权0票。
三。参考文件
1.第三届董事会第二十四次会议决议。
特此公告。
跨境鲍彤电子商务有限公司董事会
2017年3月24日
证券代码:002640证券简称:跨界传播公告编号: 2017-033
跨境鲍彤电子商务有限公司
关于投资设立小额贷款公司的公告
一、对外投资概述
1.本次投资的基本情况。
2017年3月22日，跨境鲍彤电子商务股份有限公司(以下简称“公司”)第三届董事会第二十四次会议审议通过了《关于投资设立小额贷款公司的议案》，董事会同意公司、山西青创小额贷款股份有限公司(以下简称“青创小贷”)、山西小额再贷款有限公司、 Ltd .(以下简称“小再贷”)共同出资设立陕西跨境鲍彤互联网小额贷款有限公司，小贷公司注册资本为人民币2亿元，其中:公司以自有资金出资人民币1.4亿元，占注册资本总额的70%，青创小贷以自有资金出资人民币4，000万元，占注册资本总额的20%，小再贷以自有资金出资人民币2，000万元，占注册资本总额的10%。
2.本次交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组，也不构成关联交易。投资额度在董事会决策权限内，无需提交股东大会审议。
3.这个小额贷款公司的设立还需要报太原市金融办和山西省金融办等政府相关部门审批。存在审批无法通过的风险。投资者要注意投资风险。
二。其他共同投资者介绍
(一)山西青创小额贷款有限公司
1.基本信息
(1)名称:山西青创小额贷款有限公司
(2)注册地点:太原市袁钢路73号太原不锈钢园A区孵化器C座304室
(3)企业类型:有限责任公司(自然人投资或控股)
(4)法定代表人:冯远。
(5)注册资本:1亿元。
(6)统一社会信用代码:911401005663221055
(7)主营业务:依法办理太原不锈钢工业园区辖区内的小额贷款业务。不得吸收公众存款。
(8)大股东及实际控制人:冯源为其实际控制人。
青创小贷与公司不存在任何关系以及其他可能或已经导致公司利益倾斜的关系。
(2)山西小额再贷款股份有限公司
1.基本信息
(1)名称:山西小额贷款有限责任公司
(2)注册地点:太原经济技术开发区龙胜街18号5号楼601室
(3)企业类型:股份有限公司(未上市，国有控股)
(4)法定代表人:刘佩红
(5)注册资本:6亿元。
(6)统一社会信用代码:91140000MA0GRQ4N3W
(7)主营业务:向小额贷款公司及其他企业发放贷款，提供小额贷款公司所在行业的金融服务。
(8)主要股东及实际控制人:山西投资集团有限公司为其实际控制人。
小再贷与公司不存在任何关系以及其他可能或已经造成公司利益倾斜的关系。
三、投资标的的基本情况
1.公司名称:陕西跨境鲍彤互联网小额贷款有限公司(暂定名，以工商部门核准的名称为准)
企业类型:有限责任公司
注册资本:人民币2亿元。
法定代表人:李勇。
注册地点:山西省太原市迎泽区建设南路632号史圣大厦。
经营范围:办理全国各类贷款；办理票据贴现；办理资产转让业务；办理小额信贷相关咨询业务；其他经批准的业务(具体以公司登记管理机关核准的经营范围为准)。
2.出资方式及资金来源:全体股东以各自货币出资。
3.所有权结构:
■
四、对外投资合同的主要内容
(一)申请设立的有限责任公司名称为“陕西跨境鲍彤互联网小额贷款有限公司”(以下简称公司)，公司名称以公司登记机关核准为准。
(二)公司主要经营范围:主要围绕电子商务平台，为平台客户和商户开展消费贷款和小额贷款。公司住所拟位于山西省太原市迎泽区建设南路632号史圣大厦。公司经营期限以工商部门核准为准。
(3)公司股东3人，分别为:跨境鲍彤电子商务有限公司，地址:太原市建设南路632号，公司统一信用代码:911400007460463205；山西省小额贷款有限公司，地址:太原市经济技术开发区龙胜街18号5号楼601室，公司统一授信代码:9114000MAOGRQ4N3W，山西青创小额贷款有限公司，地址:太原市袁钢路73号太原不锈钢园孵化器A座304室，公司统一授信代码:911401005663221055。
(4)公司注册资本为人民币20000万元。各股东的出资额及出资方式如下:
1.跨境鲍彤电子商务有限公司以现金出资1.4亿元，占总股本的70%；
2.山西省小额贷款有限公司以现金出资2000万元，占股本的10%；
3.山西青创小额贷款有限公司以现金出资4000万元，占股本的20%。
(五)公司的组织结构
1.该公司设有股东大会和董事会，并对其进行管理。
2.公司董事会由三名董事组成，任期三年。每个股东任命一名董事。
3.公司设监事1名，任期3年。
4.公司设总经理一名，由公司董事会任命。任期为3年。任期届满，可由公司董事会重新聘用或公开招聘。
5.公司成立后，该组织按照章程的有关规定行使权利和履行义务。
合同还约定了各股东的权利义务、违约责任、争议解决方式以及合同生效时间。
动词 （verb的缩写）对外投资的目的、存在的风险及对公司的影响
根据《中国银监会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发[2008]23号)和《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(银发[2015]221号)， 根据《山西省小额贷款公司设立审批指引(试行)》(晋政发〔2012〕63号)和《关于加强山西省小额贷款公司管理的意见》(晋政发〔2014〕48号)等文件精神，根据省委、省政府《关于促进山西金融振兴的意见》(晋政发〔2015〕9号)的指导意见，面对当前稳健的货币政策和旺盛的小额贷款市场需求，公司投资设置 计划以供应商融资、消费分期等贷款为主要业务发展方向，在公司原有资源积累的基础上开展互联网小贷业务，充分利用互联网小贷公司的优势，激活供应商，深挖消费潜力。通过互联网小贷产品的金融创新，反哺电子商务主业，开拓新的增长空，实现公司多元化发展，拓宽公司业务领域，增强盈利能力，提升公司综合竞争力。
小额贷款公司有以下风险:
1.小额贷款公司还需要相关机构的最终审批，客观上存在不批或不批的风险；
2.因中央银行利率水平变化导致小额贷款公司利率波动的市场风险；
3.小额贷款公司的主要客户是中小企业和电商平台的消费者，主要是电商供应商。这些客户存在信用状况复杂、资产小、资本小等信用风险；
4.小额信贷行业可能会有一些限制，比如利率的上下限标准，法律地位不明确，需要监管部门的批准等。在实际操作过程中，可能存在不可预测的政策风险，甚至贷款损失；
5.小额贷款公司在经营过程中，可能面临资金来源单一、借款人管理不善和违约等风险，以及内部控制和治理机制失效导致的经营风险。
温馨提示：注：内容来源均采集于互联网，不要轻信任何，后果自负，本站不承担任何责任。若本站收录的信息无意侵犯了贵司版权，请给我们来信(j7hr0a@163.com)，我们会及时处理和回复。
原文地址"跨境通集团，跨境通宝股票"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/184810.html。
微信扫描二维码关注官方微信
▲长按图片识别二维码
