2019西昌诈骗案例，西昌套路贷

5月7日，记者从西昌市公安局获悉，五一劳动节期间，刑侦大队成功侦破4起电信网络诈骗案件，抓获犯罪嫌疑人7名。

2020年3月2日，西昌市公安局接到公安部线索，西昌市存在网络贷款诈骗犯罪活动。该局刑侦大队经侦查发现，犯罪嫌疑人郑某、毛某有重大作案嫌疑。经查，犯罪嫌疑人郑某通过其网上“阿昌”了解到其从事贷款诈骗活动。在阿昌的邀请下，犯罪嫌疑人郑某冒充“360公司”的贷款客服，专门给阿昌提供的人员打电话，声称其公司可以发放贷款。2020年4月12日，犯罪嫌疑人郑某以借款为名，通过打电话的方式，骗取辽宁省本溪市被害人刘某5000元。4月14日，又以同样方式骗取广东省佛山市被害人康某7699元。犯罪嫌疑人毛某积极为郑某实施诈骗提供帮助，并提供车辆、住所等服务。2020年4月29日，犯罪嫌疑人郑某、毛某在西昌市被抓获归案，其对诈骗犯罪事实供认不讳。

2020年3月5日，被害人徐某接到一个陌生电话，询问是否需要贷款，随后添加了对方提供的QQ号，下载了一个名为“平安新贷”的APP，在APP上操作贷款。对方以各种理由要求他向对方提供的账户提交各种存款和解冻费，共计25926元。经查，徐某骗取的资金系犯罪嫌疑人佘某等人经多级转移后提取。2020年4月27日，犯罪嫌疑人谢某在福建省莆田市被抓获归案。

2020年3月26日，被害人李通过朋友联系到一个名为“淘抢乐”的平台，该平台声称可以在里面抢单获得提成。于是李通过扫描贴吧里的二维码下载了该平台，并按照平台指定的步骤向该平台线上客户提供的银行账户充值共计11000元。受害人李某在未能提取佣金且本金无法返还的情况下，发现被骗。通过资金流向查询，发现被害人李某的钱款经过多级转账后流入犯罪嫌疑人洪某、洪某的银行账户，并被其提现。两人到案后交代，他们拿的钱都是犯罪嫌疑人洪指使的，他们拿了千分之五的报酬。2020年3月以来，犯罪嫌疑人洪某、洪某受洪某指使，先后取出赃款80余万元，获利千余元。犯罪嫌疑人洪某、洪某于2020年5月2日被抓获归案。

2020年3月16日，被害人刘接到电话称对方可以申请贷款，添加对方微信好友并下载“人人贷”app即可申请贷款。之后，对方以收押金、还款为由，骗取被害人刘某2.5万元。刑侦大队接到移交的案件后，立即开始进行案件研判。经过资金流向分析，确定出纳是林。2020年4月27日，西昌市公安局刑侦大队会同西郊所、外南所，在福建省莆田市涵江区将犯罪嫌疑人抓获。