日前，重庆市渝北区检察院以涉嫌敲诈勒索罪批准逮捕了该市首例“套路贷”案的17名犯罪嫌疑人。据悉，此案受害者有20余人，涉案金额近百万元。
2017年2月，重庆市民马先生因为需要贷款，找到两江新区一家汽车抵押公司。公司声称“利息低，不用抵押，不用扣车”，这让马先生特别感动。他同意向对方借90万。双方签订了一系列借款合同，公司分两次向马先生付款，收取风险保证金、GPS安装费、利息、手续费等20余万元。
随后，该公司违反“不扣车”的承诺，以安装GPS为由，控制了马先生的奔驰车，并拒绝归还。马先生要求解除合同、归还借款、取回车辆的要求被驳回，对方还以马先生违约为由要求返还90万元。马先生被迫归还借款，短短四天损失20多万元。
据办案检察官介绍，2017年，当地公安机关接到群众举报称汽车抵押公司存在违法行为。经过缜密、细致、细致的侦查，以犯罪嫌疑人王某、景某为首的犯罪团伙浮出水面。
经查，嫌疑人成立所谓的汽车抵押公司，对外宣称“低息、无抵押、无车扣押”，吸引受害人申请贷款。在受害人办理汽车抵押贷款业务时，该团伙通过隐瞒真相的方式，诱骗受害人签订一系列合同，并以收取贷款资质检验费、风险保证金、后期管理费、GPS安装费、数据管理费等名义扣款。最终受害人只拿到了约定借款金额的70%左右。同时，该团伙以在受害人车上安装GPS方便公司定位为名，借机控制受害人的汽车，然后对受害人进行敲诈勒索。短短几个月，犯罪嫌疑人用同样的方式诈骗了20多名受害人，涉案金额近百万元。
由于案件复杂、影响大、涉案人数多、群众损失大，在侦查阶段，渝北区检察院派出精干力量提前介入，指导公安机关调查取证。同时，由于“套路贷”是一种新型刑事案件，为有效打击犯罪，受理案件后，承办检察官查阅了大量材料和生效判决书，使案件得以顺利办理。
“近年来，‘套路贷’一词频繁出现在大众视野中。出借人应尽量通过合法平台借款，正确评估自己的还款能力，提高防范意识，给犯罪分子可乘之机。”承办检察官提醒出借人，如遭受不法侵害，应及时向司法机关举报。
同时，为了帮助普通人识别“套路贷”，检察官还总结了“套路贷”犯罪的五个主要特征:一是制造了民间借贷的假象。不法分子通过购买公民个人信息或通过中介，寻找急需用钱或征信有问题的受害人，以提供无抵押贷款为名降低贷款门槛。二是诱骗被害人签订借款合同，制造民间借贷的假象，然后以“查收红包”、“违约金”、“定金”等各种名义与被害人签订“虚增借款合同”、“阴阳合同”等对被害人明显不利的合同。三是在银行制造流水痕迹，发放一部分贷款给被害人，以分期付款的形式要求被害人反复签订合同，但不告知被害人还款方式和时间，致使被害人违约。第四，单方面任意认定受害人违约，要求受害人立即偿还“虚增贷款”。然后层层“平账”“再借”，让债务“滚雪球”。五是软硬兼施的“讨债”，或者提起虚假诉讼，以达到侵占被害人财产的目的。
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