“现在没有办法逃避监管的大数据。”广州一位私募从业者告诉《国际金融报》记者。
近日，青岛证监局发布公告称，青岛金钟卓越基金管理有限公司(以下简称“金钟卓越基金”)因公司未履行职责，未及时向投资者揭示投资项目的重大风险，被采取警示函监管。
两大问题违反规则
公告称，2018年底，青岛证监局对CICC卓越基金存在的问题及风险化解情况进行了专项检查，发现两大问题。
一是公司未能尽职尽责，履行谨慎勤勉义务。二是公司私募股权投资项目存在重大风险，未及时向投资者履行信息披露义务。
根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用支出和业绩奖励、可能存在的利益冲突以及其他可能影响投资者合法权益的重要信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。
那么，CICC卓越基金投资的项目有哪些主要风险？对此，记者致电CICC卓越基金相关人士，对方表示:“不知道，就是这样。”然后，我挂了电话。
或者从借款开始。
根据中国信息资产管理协会的资料，CICC卓越基金成立于2010年5月，于2015年9月备案。组织类型为私募股权和风险投资基金管理人，员工人数为4人。根据2018年12月发布的更新版《私募基金管理人登记须知》，增加了私募数量，申请机构从业人员总数不得少于5人。
目前，CICC卓越基金共备案了3只产品，其中2016年备案的1只产品已于2018年9月提前清盘，其余2017年备案的2只产品仍在运作中。机构信息最后更新时间为2018年12月28日。
记者注意到，法定代表人旗下的多家公司已经多次更名。据其简历显示，CICC卓越基金法定代表人高翔曾担任青岛大自然投资咨询有限公司(以下简称“大自然投资”)总经理。根据天眼查信息，自然投资由高祥全资拥有，公司已更名为“青岛自然卓越电子科技有限公司”。此外，公司前身为“青岛乐美食食品有限公司”。
同样，CICC卓越基金的前名称也不同于其目前的业务。工商资料显示，2016年8月23日，公司名称由“青岛金钟卓越财富管理有限公司”变更为现名。值得注意的是，该公司前身为“青岛人人投资担保有限公司”(以下简称“人人投资担保”)，还是以借贷业务起家。
根据51 Carefree.com的招聘信息，高翔最早发展的是自然投资，公司的经营范围之一是“为融资客户提供快速、灵活的公司及个人贷款”。公司在初期稳定后，发展战略逐渐从借贷业务拓展到其他金融投资理财业务，于是注册成立了人人投资担保，除了融资借贷业务，还涉足股票、期货、证券、创业投资等投资领域。
根据更新后的《私募基金管理人登记须知》，私募基金管理人应当遵循专业化经营原则，有明确的主营业务，不得经营与私募基金管理无关或者有利益冲突的其他业务，包括民间借贷、民间融资、融资租赁、集资业务、小额贷款、小额贷款、P2P/P2B、众筹、保理、担保等。
“如果是这样，那就是风险点:用投资人的钱做其他业务(与私募基金管理无关或冲突)，如果资金链断裂，很容易导致跑路。所以为了防范风险，私募机构不能混业经营。"广州一位私募从业者告诉《国际金融报》记者。
那么，CICC卓越基金投资项目的主要风险是否与混业经营有关？记者再次致电CICC卓越基金，对方未听记者提问就挂断了电话。
加强风险识别
投资是有风险的，但是需要识别一些明显的风险。第一，在名称方面，要防止与知名机构名称相近的名称形成的信用背书。如在CICC卓越基金诚信信息一栏中，该协会提示该机构与中国国际金融有限公司(“CICC”)无任何关系。
据《国际金融报》记者统计，已备案的私募机构共有63家，其中41家被标注为与CICC没有关系。
第二，投资项目不存在或者存在真实债务。私募行业资深合规风控经理关在接受《国际金融报》记者采访时表示:“对于股权类私募公司，(投资人)可以去权威网站查询自己公司投资的标的是否确认，看看他所说的标的指的是什么。如果是空壳公司，可能涉及真实债务，不是真实股权，而是名义股权。对于投资项目，项目公司可能没有实际股权。
前中债法律顾问、德润律师事务所合伙人柯景民对《国际金融报》记者表示:“有些私募股权投资项目是不存在的，而中国投资者实地考察项目的意识较弱，所以这种私募处于法律的边缘，容易形成非法集资和涉嫌诈骗。”
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