成都新津：警民共筑防护网源头反诈是根本

封面新闻记者田

随着诈骗手段越来越多，贷款、投资、理财、交友等“杀猪”形式也越来越多。据了解，2020年，成都新津公安共破获诈骗团伙5个，总人数33人，涉案金额300多万元，冻结资产110多万。在谈到破案的过程时，专门办理诈骗案件的刑警给我们讲解了资金是如何层层流转的。社区民警也表示，从源头打击诈骗尤为重要。

冒充电商客服诈骗，谨防所谓的“客服”

2020年5月，成都新津区的张女士接到“在线客服”的理赔电话。对方称张女士买的面膜有质量问题，提出给张女士退款360元。张女士信以为真，说出了自己的相关情况。随后，对方以支付宝芝麻信用分不够为由，要求张女士转账刷信用额度。张女士在“网购客服”的指引下，分两次将钱转到对方指定的账户，被骗19240元。

成都市公安局新津分局接到报警后，迅速成立专案组开展调查。张女士对办案民警说:“当时没想好对方是不是商家，就按照对方要求的转账刷了我的信用流水。”

专案组民警经过缜密侦查和大量基础工作，通过联系转账银行系统追踪被骗资金来源，确定张女士被骗资金流入一个名叫刘某金的银行卡，再通过支付宝转出。大部分取现地址集中在广州和佛山。办案中，警方发现犯罪嫌疑人使用的多张银行卡被诈骗团伙用于转移诈骗资金。只用了几天，造假之后就不再用了。

通过进一步侦查，一个以刘某金为首的犯罪团伙全部出现在警方视野中。在广州市公安局的大力支持下，专案组民警掌握了嫌疑人的活动轨迹。2020年6月5日，两名民警相继行动，成功抓获刘某金等4名犯罪嫌疑人，缴获银行卡80余张、手机20余部等涉案物品。

专案组巡线发现，大量被骗资金迅速集中到一个犯罪团伙。该团伙成员利用银行卡在云南省多地进行大额取现，涉案资金最终流向云南省西双版纳。通过深入调查，12名嫌疑人陆续浮出水面。2020年7月24日，经过周密部署和周密安排，在景洪警方和边防部门的协助下，专案组民警同时出击，一举成功将犯罪嫌疑人全部抓获。

截至目前，新津警方已抓获犯罪嫌疑人18名，刑事拘留18人，没收非法现金297万元，扣押手机50余部、银行卡180余张，冻结银行卡资金215万元。

据办案民警介绍，这是一起典型的冒充电商客服退款的诈骗。这种诈骗有一定的套路。第一步，犯罪嫌疑人通过非法手段获取被害人的电话和购物信息，冒充电商平台客服，告知被害人详细的个人信息，取得被害人的信任。第二步，谎称受害人购买的商品有问题，以给受害人退款、理赔、退税为由，要求受害人添加“官方客服”QQ或微信。第三步，诱导被害人泄露银行卡号、手机验证码等信息，将被害人银行卡内的钱转走；或者诱导受害人扫码退款。受害者扫码后，会通过谎称系统问题或异常交易的方式冻结受害者账户内的资金，让受害者将资金转入指定的安全账户进行验证；或者以被害人的会员积分、芝麻信用等信用积分不够退还为由，让被害人提高信用积分进行贷款，引导被害人将贷款转入指定账户。

国际刑警组织分析诈骗资金去向:虚拟交易层层转账，几十个“流程”的半小时流转

成都新津公安刑警大队民警秦再辉破获多起诈骗案件。他介绍，目前的技术手段在不断更新。“不法分子购买多张手机卡和设备，甚至有用户在国外，号码在国内的手段。”随着网络技术的发展，不法分子也通过微信号伪装自己，隐藏自己的实际登录地址。

犯罪分子利用电话和银行卡转移资金。为什么侦查难度依然存在？秦再辉解释说，从源头上讲，首先，电话运营商要严格按照实名登记制的要求出售电话号码。“电话、QQ等不法分子以他人名义购买，即使找到电话使用者，也不一定是自己。”。

其次，资金的流动也采取了多种形式，比如通过虚拟货币“洗钱”，通过“洗钱”APP进行虚拟外贸交易，现金分流到各个账户。“我们把钱转到诈骗嫌疑人手里，可能已经转了几十个流程了。”秦再辉介绍，这个过程很短很快，甚至半个小时内就把钱分流了。

在公安机关侦破案件的同时，从源头上宣传法律尤为重要。从诈骗案件越来越多，贷款诈骗越来越多，小额贷款越来越多来看，让防骗宣传走进千家万户，已经成为新津公安的目标。

从源头上遏制:全国范围的反诈骗宣传，上门警察“拦截”转账。

李秋菊的一个社区警察大队承担了这样的任务。从2019年全国反诈骗工作开始，她就开始向民众宣传如何避免落入诈骗陷阱。李秋菊积极与街道、社区对接，注重提高居民防骗意识。首先向辖区重点单位的企业和财务人员宣传，要求签订承诺书，承诺绝不轻信不确定对象的转让。其次，实现对普通百姓的线上线下全覆盖，所有警察进入学校、社区等单位进行宣传。

据了解，新津公安近期在辖区推广了一款防骗软件，免费注册后登记居民手机号码。“软件里收录了很多诈骗网站和软件。一旦注册的人登录或浏览这些疑似诈骗网站，值班民警就会收到提示，并给他们打电话，提醒他们不要相信。”李秋菊说，警察会劝说试图通过电话转账的居民，如果电话打不通，或者不听劝告，就会在家里阻止他们。

在劝阻的过程中，居民也会起疑心。“我们为什么要相信你是警察？”李秋菊和同事们经常耐心解释，向群众出示警官的身份证和报警号码，或者联系社区联系家属拦截。

“全覆盖的宣传和提高反欺诈意识是关键，”李秋菊感叹道。通过上门宣传，精准拦截，推送信息预警，达到警民联动，全民反诈的效果。

【如有新闻线索，请向我们举报，一经采纳将有奖励。饲料微信关注:ihxdsb，饲料QQ: 3386405712]

温馨提示：注：内容来源均采集于互联网，不要轻信任何，后果自负，本站不承担任何责任。若本站收录的信息无意侵犯了贵司版权，请给我们来信(j7hr0a@163.com)，我们会及时处理和回复。

原文地址"成都新津：警民共筑防护网源头反诈是根本"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/132796.html。