「从严治检」牡丹江市阳明区检察院：严厉打击“套路贷”恶势力团伙犯罪

上半年，牡丹江市阳明区人民检察院办理了该市首例恶势力团伙诈骗案。在办案中，该院充分发挥检察职能，坚持严格执行与严格执行相结合，有效发挥大案要案提前介入的效果，及时纠正漏捕，以诈骗罪对36名涉案犯罪嫌疑人全部批准逮捕。

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涉案犯罪团伙以张、张某某为首，下设百邦鑫汇、鼎龙两家贷款公司。谢某某、李某分别为公司经理，负责全面业务。公司设有风控部、业务部、外访部、会计部等部门，员工20余人，操作流程完整，规章制度明确，已形成规模。公司通过张贴小广告、在网上发布贷款信息或通过房地产中介介绍等方式进行宣传。公司主营业务为“三钱业务”，日利率为贷款金额的千分之三，贷款金额通常不超过3万元。以贷款10000元为例，还款25个周期，一周为一期。借款人欠了一张18750元的欠条，然后外国游客陪着借款人去了银行。会计支付18750元到借款人银行账户，借款人全部提取后，外国来访者返还11000元给公司，从中收取代理费和外国来访者费。出借人实际取得的款项为7750元。通过这种方式发放小额贷款，创造银行资金流动，签订虚增债务合同，强迫有房产的借款人签订十年租赁合同。逾期借款人会被任意收取违约金，然后由外访团催收。外国参观团通常采取一个一个走出去、打碎玻璃、泼油漆等方式。涉案金额达176万元，受害者165人。

由于案件性质恶劣，社会影响大，公安机关立案后，医院提前介入指导侦查，主管刑事检察的检察长带着手下人员参加案件分析会。医院和阳明公安分局一致认定案件性质为涉恶犯罪团伙。通过参考相关典型案例，对诈骗罪的定性更加准确，诈骗金额应为虚增的贷款与罚金之和。在前期介入过程中，该院对全案的犯罪事实、案件定性、法律适用等问题充分发表意见，分析取证和证明力，对下一步调查取证工作提出36条意见，有效引导公安机关在最快时间内收集、固定证据，充分确保涉案犯罪嫌疑人的犯罪事实在逮捕前得到证据证明，符合逮捕条件。同时建议公安机关将每一个犯罪嫌疑人对应的被害人证据、借款金额、还款金额及相关书证独立装订成册，使案情更加清晰。此后，阳明公安分局向明区人民检察院批捕了谢某某、刘某某等第一批犯罪嫌疑人。因为逮捕前案件性质已经明确，犯罪嫌疑人的犯罪事实有证据证明，符合逮捕条件。看了报纸，审问了嫌疑人，很快就抓到了，四天之内就抓到了四名涉案嫌疑人，罪名是诈骗。同时，该院向公安机关发出《关于逮捕犯罪嫌疑人的建议书》，对涉嫌犯罪未登记的5名相关人员扩大逮捕。之后，该院陆续接收了阳明分局抓捕的6批32人，涉案嫌疑人被严格抓捕。