重庆地方金融监督管理局官网截图。
华龙。com-新重庆客户端9月16日23时55分讯(首席记者梁浩楠摄)近日，重庆地方金融监督管理局制定了《关于进一步加强重点问题小额贷款公司分类监管的通知》(以下简称《通知》)。通知称，重庆将加大对“漏环”、“kloc-0/ shell”、“重大违法违规”等重点企业的查处力度，促进行业扶优限劣、清场。
加强对“亏损”公司的监管。
对于“失联”的小额贷款公司，市地方金融监管部门将根据调查核实结果，取消小额贷款公司试点资格。
小额贷款公司有下列情形之一的，应当认定为“亏损公司”:
无法取得联系；无法在登记的住所或者经营场所进行实地调查的；虽然可以联系到公司工作人员，但不知道也无法联系到公司实际控制人；连续3个月未按监管要求报送数据和信息的。
加强对“空 shell”公司的监管。
对于“空 shell”小额贷款公司，市级地方金融监管部门可根据调查核实结果、公司整改意愿和能力，采取监管谈话、出具警示函、责令改正、通报批评、暂停甚至取消小额贷款公司试点资格等措施。
有下列情形之一的，小额贷款公司应认定为“空 shell”公司:
近6个月内无正当理由自行停业(未开展发放贷款、收回贷款等业务)；近6个月无纳税记录或“零申报”(享受国家税收优惠政策的除外)；近6个月没有社保缴纳记录。
加强对“重大违法”公司的监管。
对于存在“重大违法违规行为”的小额贷款公司，市级地方金融监管部门可根据违法违规行为的情节、风险程度、利益相关方、整改意愿和能力，采取监管谈话、出具警示函、责令改正、通报批评、暂停公司部分业务、暂停甚至取消小额贷款公司试点资格等措施；涉嫌犯罪的，依法移送公安机关处理。
小额贷款公司有下列情形之一的，应当认定为“重大违法”公司:
违反重庆小额贷款公司“十个严禁”(渝金发〔2013〕15号)明确的禁止性监管规定；公司或其董事、监事、高级管理人员在履行主管机关确定的公司职责时，从事“套路贷”、涉黑犯罪、贪污贿赂等违法犯罪或金融腐败行为；未履行重大事项报告义务，在《重庆小额贷款公司重大风险事件报告制度》(渝小额发〔2014〕10号)中隐瞒、缓报或谎报重大事项的；拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查，或者虽可以进入现场但拒绝提供检查资料或者检查资料虚假的；拒绝整改违规行为、虚假整改、无正当理由拖延整改的；市地方金融监管部门认定的其他情形。
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原文地址"重庆市小额贷款公司监督管理办法，重庆地方监管局 小贷公司监管办法"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/127373.html。
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