上周日下午，证大集团掌舵人戴志康投案自首的消息成功燃爆金融朋友圈。上世纪90年代，戴志康是资本市场上的全能人物。28岁成立第一只公募基金，苏和四川长虹身价过亿。2000年进入房地产行业，2012年进入福布斯中国富豪榜...，而且他在商界一直有很高的地位。近年来，戴志康还投资了喜马拉雅FM、九间堂新中药等项目。
“嗜血玩资金池，修炼哲学和养生抵挡不住诱惑。”有业内人士在朋友圈感慨。
资本市场的一代枭雄，现在又在P2P上，让业内人士感到尴尬。
涉嫌非法集资
9月1日中午，上海市公安局浦东公安分局通过关伟发布了《证大公司调查情况通报》。通报称，上海证大文化创意发展有限公司(简称“证大公司”)法定代表人戴某康、总经理戴某鑫等人已于近日向警方投案自首。
企业调查显示，上海证大文化创意发展有限公司法定代表人为戴志康，与警方通报的戴某康一致。
通告称，戴志康被控非法集资。“证大公司在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过其网络理财平台和证大财富线下理财门店向不特定公众非法吸收存款。”
上海警方以涉嫌非法吸收公众存款罪对郑达公司立案侦查，并依法对41名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。
地图/上海市公安局浦东公安分局官微
官网显示，老财宝是由上海证大艾特金融信息服务有限公司运营的点对点借贷信息中介服务平台，成立于2014年1月，股东为证大集团(上海证大文化创意发展有限公司)，成立26年。根据企业调查，戴志康是捞宝的最终受益者，持股比例(加权计算)达到66.4%。
根据老菜宝披露的年度财报，公司最近三年已经实现盈利。2016年至2018年，老彩宝营业收入分别为6907.83万元、1.09亿元和2.58亿元，净利润分别为2811.34万元、2056.38万元和1163.23万元。最近三年净利润总额为6030.95万元。
官网数据显示，截至7月底，该公司累计交易金额296.38亿，贷款余额49.96亿。目前贷款人2.8万人，借款人9.29万人。
图/官网捞宝截图
旗下众多P2P平台
据媒体报道，证大集团2010年开始做小额贷款。2015年证大小额贷款公司贷款规模150亿元，在全国设立300多家分支机构和网点，客户数百万。
2015年后，戴志康为证大集团重组了三个产业:互联网金融、文化、大健康。金融行业近年来成为证大集团的主渠道。
除了捞宝，戴志康还拥有P2P平台，即向前金融服务和向上金融服务。根据企业调查，上金服于2013年8月上线，上金服于2017年5月上线。两个平台的唯一股东为北京捷越联合信息咨询有限公司(简称“捷越联合”)。
企业调查显示，捷越联合成立于2013年6月，股东为德润天恒投资发展(北京)有限公司和上海捷越投资咨询有限公司，持股比例分别为62%和38%。其中，上海捷越投资咨询有限公司的股东为证大集团。
图/企业检查截图
近日，随着行业龙头陆金所宣布退出P2P业务，该平台退出P2P的消息不断传出。寻宝雷雨半个月前也有征兆。
8月12日，有媒体爆出上海证大投资咨询有限公司(证大集团子公司，简称“证大投资”)关于提前解除全体员工劳动合同关系的邮件。邮件称，即日起暂停所有新增贷款业务，保留正常的贷后催收，并决定提前解除总部和分行的劳动合同。所有员工的劳动合同将于8月12日终止。
同日，老财宝在官网发布公告称，老财宝存管合作方华瑞银行因自身业务调整，于2019年8月13日单方面决定终止存管合作。公告称，基于合规要求，平台停止新增业务。由于支付通道同时关闭，平台即日起停止充值服务和债权转让服务，但提现功能正常。
据媒体报道，当天，证大金夫办公区被数百名投资者包围。
8月13日，老财宝否认了上述两件事，称网上流传“上海证大投资咨询有限公司解除员工劳动合同”的内容和“上海证大辞退全体员工”的不实言论，平台收到部分客户问询。
8月14日，戴志康向宝钓用户发出第一封公开信，称自己“有能力实现平台的良性退出”8月16日，捕鱼宝成立了良性退出专项工作组，8月21日成立了出借人委员会。
就在7天前，也就是8月26日，戴志康向捞宝用户发出了第二封公开信，解释了这笔钱目前无法全额归还的原因，但表示自己“有能力、有信心经营到底”“我和证大的所有高管都不会逃跑或失去联系。这样的行为配不上上海大学27年的招牌。”
然而，在8月29日，随着戴志康的投降，事实证明，资本和房地产大亨是无能为力的。
在股票市场发大财
公开资料显示，戴志康，江苏海门人，先后就读于中国人民大学国际金融系和中国人民银行总行。他是金融专业的研究生。曾就职于中信实业银行、德国德累斯顿银行、海南证券。1992年创办证大资产管理公司，管理国内第一只公募基金富道基金。1998年改制创建证大集团，此后一直担任董事长。
从经历来看，第一只公募基金成立的时候是28岁，戴志康才十几岁。他的第一桶金来自“327国债事件”。据媒体报道，戴志康曾经说过，“那时候管金生是领袖空，我们是公牛。管金生家族损失了数十亿美元，培养了估计数十万名百万富翁。”
之后，戴志康先从现有的2000万现金中借了3000万，并寻找合作伙伴。最后，他筹资2亿元购买了苏80%的股份。1996年2月，证大集团持有苏1000万股，占其总股本的5.95%，成为其第二大股东。当年6月，苏成为领涨的大黑马，证大集团最终赚了二十多亿，自己也赚了十几亿。
后来，戴志康先后入股四川长虹和互联网股票。2000年退出股市转战房地产市场，赶上了中国房地产最好的时候，开发了莲花港湾家园项目、证大家园、水清华牧等项目。
戴志康房地产业的转折点是证大喜马拉雅中心项目。据悉，这个项目集酒店、美术馆、舞台、商场于一体，由日本著名建筑师运营。设计理念非常先进。但喜马拉雅中心“过于超前”，在文化上取得了巨大成功，但在商业上却未能带来直接的经济回报。
但这个项目在戴志康消耗了近30亿资金，喜马拉雅模式只租不卖，要10年以上才能收回全部成本。2010年，为了弥补喜马拉雅中心的失误，戴志康以100亿元的价格拿下外滩地王。但事与愿违，由于缺乏资金，该项目最终被割让给复星的郭广昌。
2015年，戴志康退出了房地产行业。将其本人及女儿戴持有的上海证大置业有限公司42.03%股份全部出售给中国东方资产管理(国际)控股有限公司，总价为12.507亿港元，折合每股0.2港元，为每股0.446港元净资产值的一半。
今年3月，戴志康高喊“牛市来了”，并表示a股将在2015年突破高点。5月，有媒体报道称，戴志康已申报了多只私募产品，并有意重返股市。
但《中国新闻周刊》查询中国资产管理协会网站发现，证大资管没有基金在运作。目前公司只有三个员工。
图/中国基金会官网截图
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原文地址"1998年,在金融界摸爬了10多年的戴志康,终于开，戴志康案件的新进展"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/123884.html。
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