前不久，黑龙江省肇东市的耿先生赶到当地银行。他很着急地告诉银行工作人员，他在网银大额转账平台上有一张贷款卡。
但是银行工作人员告诉他，他从来没有听说过这样的平台，他的贷款更不可能卡在上面。听到这个情况后，耿先生惊呆了。他被骗了吗？他立即向警方报案。
身份证无抵押贷款？谨防骗局！
受害人耿先生:自己创业。后来周转不灵了，货重了很多。我想周转一下，借点钱。
耿先生告诉民警，正当他为现金流不畅发愁时，手机上弹出的一条广告短信引起了他的注意。
受害人耿先生:是一个身份证无抵押贷款的广告。对方说只需要身份证，其他什么都不需要。
起初，耿先生对这个广告半信半疑。为了打消耿先生的顾虑，客服通过QQ给他发来了公司的营业执照等资料。
黑龙江省绥化市公安局刑侦支队六大队大队长隋:这个公司的一些资质，营业执照等相关的手续都传给了受害人。受害人看到后，认为这家公司很正规，便同意贷款。
于是，耿先生把自己的身份信息和银行卡发给客服，告诉他准备申请5万元贷款。很快，客服回复了耿先生，告诉他申请的贷款已经批下来了，并发给他一份合同。
受害人耿先生:是电子合同，对方说在当地打印社打出来，签字，给他拍照就可以了。
签完合同寄回来后，客服告诉耿先生，很快会有人电话联系他，对接贷款的具体事宜。
不久，一位姓陈的客户经理打通了耿先生的电话。这时耿先生才发现，办理这笔贷款并不像客服说的那么简单。
受害人耿先生:对方说要交2000元押金，保证按时还款。还钱后，2000元原路返回。
交押金交手续费刷银行“流水”
陈经理将2000元定金转到对方账户后，告诉耿先生，一个小时后，贷款到账，可不到一个小时，耿先生的电话又响了。
受害人耿先生:不到一个小时，对方又打电话来，说银行的流水不够了，要刷流水。让我先把钱投进他们公司财务去刷流水，然后我才能放款。第一次要打给他6000块。
由于耿先生周转不灵，一时拿不出6000元，但想到贷款很快就会下来，就向朋友借了6000元汇了过去。汇完这6000元，耿先生以为这次贷款应该没问题了，可没想到的是，电话又响了。
受害人耿先生:对方说流水刷到六成就卡了，还需要刷四成才能下一次付款，还需要交9000元才能刷。
听到这个情况，耿先生很着急。无奈之下，他只好再次向朋友借钱，汇了过去。过了一会，陈经理告诉他，自来水已经刷够了。听到这句话，耿先生悬着的心放了下来。
受害人耿先生:他给我发了一个100%流水的截图，叫我等着，半个小时肯定到。还说一万五的流水一起还给我。
然而，等了几个小时，贷款还是没有到账。这一次，心急如焚的耿先生主动给陈经理打电话。
受害人耿先生:对方说贷款已经批下来了，但是卡在银行系统里了，就是网银里转了一大笔钱，转不到我银行卡里。
这种情况让耿先生非常吃惊，因为他之前银行卡里经常有大量的钱，从来没有出现过这种问题。然后陈经理提出了一个解决方案，更让耿先生吃惊的是。
受害人耿先生:他说这张卡确实卡了，需要再注入一些资金来激活这张卡。激活后钱直接到账，这次需要12000元。这一刻，我觉得不对。
追查到17000元的资金流向是层层转移的。
通过与银行核实，耿先生发现自己被骗了。此时，他已向犯罪嫌疑人汇款共计17000元，大部分是他借的。为了帮助耿先生挽回损失，警方首先追查了被骗17000元的资金流向。
黑龙江省绥化市公安局刑侦支队六大队大队长隋:我发现这一万七千块钱，到账后大概三分钟，一个骗子操作了pos机，刷了二类银行卡。通过二级银行卡，会陆续转到三级卡、四级卡、五级卡。整个过程很快，也就是十分钟左右。
警方在后续调查中发现，耿先生的1.7万元经过层层转账，在短时间内被套现取走。
黑龙江绥化市公安局刑侦支队六大队民警刘迪:最后在云南勐海县罗达镇提现。然后我派了一批人去罗达银行调取相关视频，也调取了银行卡的相关信息。发现收银员的身份信息和银行卡是一样的，最后搞定了一个收银员的真实身份信息。
警方调查发现，取款的嫌疑人姓陈，福建省莆田市人。随后，警方对陈某展开了进一步调查。
绥化市公安局刑侦支队六大队大队长隋陈冰:通过他使用的银行卡和取款时间段，他查了所有他能查到的最近向上扩张的情况，发现他不止一次在这个银行机构的ATM上取款。他已经这样做过很多次了。这样，他退出的整个轨迹就会被查出来。
后来，警方对陈某的活动进行了更深入的调查，但结果显示陈某很可能藏在国外。
绥化市公安局刑侦支队六大队大队长隋陈冰:我没有发现他在国内有酒店住宿，酒店住宿，租房，然后每次付款后的行驶方向都是去缅甸。当时有人怀疑，至少他不在中国生活。他在收钱后逃离该国，然后去了缅甸。
警方查明，犯罪链在国内外收网。
由于耿先生诈骗的电话号码和QQ号码已被停机，警方将调查重点放在全国范围内大量类似的串联和并联案件上。最终，警方发现该案的落脚点并不在云南省，而是在缅甸勐腊市。
在缅甸警方的协助下，警方很快掌握了该团伙在境外的窝点和人员构成情况。但鉴于本案的特点，警方并没有立即收网，而是决定对案件做进一步调查。
黑龙江肇东市公安局局长张国辉:这个诈骗团伙跟以前的诈骗团伙手段不一样。过去，诈骗团伙使用电话进行主动联系。这个诈骗团伙主要通过卖广告伪装成正规公司，让急需贷款的人很容易上当受骗。
随后，警方围绕涉案虚假广告展开调查，发现这些在网上传播的虚假广告并非境外窝点发布，而是另有其人。
黑龙江绥化市公安局刑侦支队六大队民警刘迪:有一个专门的虚假广告推广窝点，为这些诈骗窝点提供虚假广告推广，赚取高额广告费。
黑龙江省绥化市公安局刑侦支队六大队大队长隋:提供虚假广告的窝点应该在福建龙岩上杭县，然后通过大量的工作找到一个专门发布虚假广告的准确住所。他们应该是6到7个人。很有可能他们不仅会推广缅甸的一些窝点，还会推广国内或国外的其他诈骗窝点。
同时，通过深入调查，警方还锁定了为该团伙提供银行卡等工具的犯罪嫌疑人。
黑龙江绥化市公安局刑侦支队六大队民警刘迪:这个窝点的负责人每天都会收到快递。通过分析他收到的快递，确定应该是他冒用的银行卡。通过对快递员信息的跟踪调查，他找到了为他邮寄假快递员银行卡的广西客人。
经过4个月的缜密侦查，警方终于摸清了这个团伙的整个犯罪链条，收网时机已经成熟。随后，警方派出多支抓捕小组和境外工作组出国，准备收网。
在缅甸警方协助下，境外收网行动与境内收网行动同步进行。在这次集中收网行动中，提现、广告推广、贩卖银行卡等23名犯罪嫌疑人全部归案。
目前，在国外抓获的犯罪嫌疑人已全部被押解回国。通过讯问和调查，警方已核实破获案件200余起。对此，警方提示，要提高防范意识，防止上当受骗。
来源:央视财经
温馨提示：注：内容来源均采集于互联网，不要轻信任何，后果自负，本站不承担任何责任。若本站收录的信息无意侵犯了贵司版权，请给我们来信(j7hr0a@163.com)，我们会及时处理和回复。
原文地址"身份证无抵押信用贷款，拿身份证去贷款没有抵押的话能货多少"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/121822.html。
微信扫描二维码关注官方微信
▲长按图片识别二维码
