在惠州经营一家工厂的陈先生(化名)做梦也没想到，一笔简单的流动资金小额贷款，最终让他欠下了巨额债务，同时失去了所有的车、房、厂房。
近日，深圳光明警方通过缜密侦查、全面部署，在深圳市公共刑警支队等相关警种的指导支持下，在湖南、中山、惠州、深圳多个区开展统一收网行动，摧毁了一个以正常贷款为诱饵的“套路贷”团伙，刑事拘留涉案团伙成员15名。
汽车去大楼，然后去工厂。这个贷款“很坑”
今年3月，陈先生向光明公安分局龚铭派出所报案，称自己遇到了“套路贷”，希望警方能够查处。
陈先生告诉民警，他是在2016年底接触到这个“套路贷”团伙的。当时急着给工厂员工发工资，就想到了生活中经常见到的“金融服务公司”。陈先生借了16万，去掉“人头利息”，只拿到13.5万。但让陈先生万万没想到的是，短短一年时间，欠款滚滚而来，最终欠下了300多万元的巨额债务。与此同时，他名下的房产也被转移到了他人名下，他在惠州的汽车和厂房也被放贷公司陈某强行占用。
结合陈先生的供述，民警核实后判断，陈先生遇到的是典型的“套路贷”。陈、、钟某、张某等人所说的“金融服务公司”，很可能形成一个有组织地利用“套路贷”实施犯罪的恶势力团伙。随即，光明公安分局立即成立专案组调查此案。
层层贷款“挖坑”，榨干受害人“最后一滴血”
专案组民警开始梳理涉案人员关系结构和涉案账户资金流向，分析核对多家“金融服务公司”及其银行账户，调取借款合同、判决书等大量书证。经过近两个月的调查取证，警方基本摸清了“套路贷”团伙的组织架构和作案手法。该团伙以办理贷款为名，通过欺骗受害人、签订空 white合同等方式，骗取受害人巨额财物。虽然涉及多家所谓的“金融服务公司”，但其人员联系紧密，甚至处于“两块牌子、一个团队”的运作模式，团伙成员分工明确，分别负责放贷、财务、账务结算、抵押过户、虚假诉讼等。，并通过口头威胁、暴力恐吓等手段逼债。
第一个“套”:还款永远违约，签几个空白合同。
据陈先生介绍，他第一笔贷款金额不大，但还款条件苛刻，罚息高。陈先生每次到还款日，都无法正常还钱。要么是还款账号错了，要么是他联系不上还款人。一旦他不愿意支付“违约金”，社工就会来工厂闹事、辱骂、威胁。在支付高额利息和违约金的基础上，本来就资金紧张的陈先生终于欠下了大量债务。同时，陈先生还被迫以“规定”的名义签了几份空 white的合同，让陈先生后来陷入了更多的“套路”。
第二“套”:高息贷款，虚增债务。陈先生负债累累。
就在陈先生无力偿还债务时，团伙成员丁某主动接近陈先生，“好心”地为陈先生介绍了第二家“金融服务公司”，帮陈先生算账，并收取了不少手续费。这笔贷款，陈先生还需要承担高额的还款利息。18万的贷款不仅15.5万，每月利息高达2.4万。
除了高额的利息和违约金，该团伙还通过陈先生签署的空 white合同伪造了银行流水和借款合同，借款18万，只拿到了15.5万，但银行流水和借款合同中标注的25万却增加了空的债务。这些虚增的债务，让陈先生在不知不觉中负债累累。
第三个“套”:赎楼，占厂，榨干陈老师的“最后一滴血”
随着债务越来越多，无力偿还，、钟某等人开始考虑陈先生的房子。在、钟某等人的建议下，陈先生被迫通过金融服务公司的贷款偿还银行按揭，然后用房子偿还债务:在成功回赎后，立即被团伙成员张某起诉违约，这在合同空 White中有约定，而陈先生并不知情。陈先生再一次陷入套路，最后房子的产权过户到了陈某姐姐的名下。同时，陈先生还欠下300多万元的巨额债务。为了确保陈先生被控制住，团伙成员要求陈先生每天到公司“报到”，并安排专人跟踪陈先生。
在确认陈先生的300多万元债务无法偿还后，该团伙的陈某等人以欠债为名，要求入股陈先生在惠州的家具厂。事实上，陈某和其他人并没有向工厂投资任何资金。同时，他们以各种名义将陈先生一家赶出工厂，并殴打不愿搬出的陈先生父亲等亲属，口头威胁陈先生及其家人的安全。在确认陈先生已被“吸干最后一滴血”后，他威胁陈先生不要与自己联系，不要接听陈先生的任何电话。
多路出击，全面收网，刑事拘留涉案人员15人。
5月11日凌晨，光明公安分局专案组在市局相关部门和警种配合下，在湖南、中山、惠州、深圳等地展开多线行动收网，抓获多名涉案团伙成员，现场缴获车辆、电脑、假公章、假合同、票据等大量物证。在嫌疑人中的手机工作群中，警方还发现该团伙一直在毁灭证据，企图抵制对警方的审查。目前，15名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在进一步审理中。
广州日报全媒体记者:崔宁宁通讯员胡泽宇文小龙
广州日报全媒体摄影记者:崔宁宁通讯员胡泽宇文小龙
广州日报全媒体编辑:叶汉谦
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