最近一线反诈骗民警应该发现诈骗案件中通过支付宝公司账户转账的情况少了。这是为什么呢？因为有一个漏洞支付宝及时补上了。2021年12月8日，二哥写了一篇文章:小县城的黑意图:足不出户开公司，分两步洗钱(点击蓝字即可阅读)，介绍了这个漏洞，即在国家大力推进“破卡”行动的背景下，很多骗子转支付宝企业账户转账洗钱，极其猖獗。为什么越来越多的骗子选择支付宝企业账户？首先，因为支付宝的产品体验好，转账汇款速度快，极其方便，这是毋庸置疑的，也是很多人都能享受到的红利。还有一个关键点是，开通支付宝企业账户所需的信息可以很容易地从黑市获得。下图是之前支付宝官网公布的注册信息:1。营业执照；2.法人(代表)身份证；3法定代表人支付宝账号和企业账号(二选一)。
商事登记制度改革后，足不出户就可以在网上办理营业执照，本来是利国利民的好事，但一些中介机构利用这一便利措施雇人办理营业执照，形成了产业链。这使得获得营业执照易如反掌。另外，在申请材料的第三项中，支付宝要求支付宝账号和企业账号中的一项。很多人会放弃审核极其严格的企业账户，选择法人代表注册自己的支付宝账号。这使得注册支付宝企业账户变得极其方便，给骗子利用这种转账洗钱留下了空的空间。所以，文末二哥建议:请支付宝等公司及时与警方对接，从作案规律上总结诈骗分子的特征，加强风险识别。特别是在认证过程中，二哥强烈建议将法人支付宝账户和企业账户都作为必要条件，而不是二选一，不给骗子空留一点余地！二哥的文章发出后，当晚就得到了国家反诈骗中心的高度重视。支付宝联合人民银行对这一现象进行了深入分析，支付宝迅速做出了回应。相关团队立即完善了安全策略并吸收了二哥的建议，对注册认证企业的支付宝账户进行了更改。现在，我们从支付宝官网查询的注册指南是这样的:
从上图可以看出，要注册一个支付宝账号，不仅需要之前需要的营业执照、身份证、支付宝账号，还需要银行法人账号、未注册支付宝/淘宝的邮箱、批准号或者基础账号，比我二哥的建议更完善。这个小小的改变直接堵住了黑产常用的漏洞，也让用于诈骗的支付宝企业账户数量下降，让全国反诈骗警察不再为涉及第三方账户的调证问题如此头疼，也让全国老百姓被骗的资金更容易被拦截追回！喜欢国家反诈骗中心，也喜欢支付宝！在打击诈骗的过程中，不怕规则被骗子利用，就怕没有勇气和胆量去完善规则，去打击骗子！很多人可能会问，支付宝企业账户推出多年，为什么今年突然受到骗子的青睐？这个问题问得好。欺诈性转账必须通过银行卡、第三方账户或其他支付渠道进行。去年以来，国家大力推进“破卡”行动，使得四套银行卡、八套公司账户价格水涨船高，从过去的几十万元涨到现在的几万元，诈骗分子的成本大幅上升。为了节约成本，提高成功率，骗子们转向了其他渠道。起初，他们不是针对支付宝企业账户，而是针对数字人民币。数字人民币之前只在少数城市试点，很多人并不熟悉。在很多诈骗案件中，骗子都是诱骗受害人提供相关信息，利用一些规则为受害人开通相关功能，然后利用数字人民币的特性，比如一等钱包无限，二三等钱包高，进行转账。
一时间，全国反诈骗警察无所适从，因为很多试点城市的银行对数字人民币APP并不熟悉，连基础的凭证调整都无法提供，更别说追踪资金流向了。二哥在11月10日写了一篇文章，揭露了这个产业链的秘密，反映了基层反诈骗警察的困境和心声。在国家反诈中心的高度关注和支持下，数字人民币所认真听取了相关建议，并迅速做出了回应。当天调整了转账限额:大部分银行将一类钱包由不限次数调整为单笔支付限额2万，日累计支付限额2万；二类钱包由单笔支付限额5万调整为日累计限额10万，三类钱包调整为日累计限额1000-2000元。
额度调整和相关风险策略完善后，诈骗分子利用数字人民币转移资金进行洗钱的渠道基本被切断。目前国内很少有利用数字人民币转账洗钱的诈骗案件。1月4日，数字人民币APP在苹果和安卓应用市场正式上线，离人民币高度国际化的小目标又近了一步。国际化的应用程序首先是安全的应用程序。说到这，终结诈骗也算是一点点贡献吧！为国家反诈骗中心点赞！为数字人民币所点赞！我们不怕发展中的未知陷阱，却害怕看到了就采取措施补救，对骗子进行反击！032022是结束诈骗的第七年(微信ID: antifraud2)。七年来，像这样推动企业行业填补漏洞、完善制度的故事还有很多。推动某知名企业下架赌球APP，呼吁国家工信部门及时整治售电黑灰产品，推动金融机构升级转账提醒和安全提示内容，督促企业救助受害者...每一次成功都离不开基层反诈骗民警和人民群众及时提供最生动、最真实的材料，离不开国家反诈骗中心和公安部刑侦局的高度重视和大力推动，离不开各行业主管部门的大力支持和企业的无条件配合。在此，我们深表感谢！当前，打击和治理新型网络犯罪正步入深水区，各种风险挑战将更加严峻复杂。终结诈骗(微信ID:antifraud2)愿默默无闻，永远在幕后奉献。只要有利于反欺诈事业，就无所不用其极，义无反顾，大胆而坚决，为实现“终结欺诈”的目标而继续奋斗！希望以后大家携起手来，一起书写更多更温暖的防骗故事。终结诈骗部分原图来自网络，仅用于公益交流合作。投稿邮箱:antifraud@126.com。
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原文地址"支付宝被盗后由于涉嫌洗钱被冻结，支付宝转账提醒警惕诈骗交易失败"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/114131.html。
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