济宁新闻网5月12日讯(记者李志豪通讯员马超)5月15日是全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日。今天下午，济宁市政府新闻办组织召开新闻发布会，通报去年全市公安机关打击防范经济犯罪工作情况，公布2020年以来全市公安机关打击防范经济犯罪典型案例。
案例1[贷款诈骗]
杜某某贷款诈骗案
一、基本情况
2018年7月至2019年1月，济宁某公司、某二车公司在银行办理个人汽车消费贷款234笔，骗取银行贷款3000余万元，贷款本金约2800万元未偿还，给银行造成巨大损失。公安机关经过精准侦查，抓获涉案嫌疑人7名，追回涉案车辆120余辆，为银行挽回损失1000万元。2021年4月，梁山县人民法院依法审理了被告人杜某某涉嫌贷款诈骗一案。
第二，犯罪方法
1.利用客户的信用信息诈骗银行。如果贷款人确实需要买车，最低购车发票PS匹配最高车价，伪造机动车登记证书。差价将作为购车首付和第二家车企的利润。该车将以二车公司的名义结算，由贷款申请人免费使用。
2.贷款人申请消费贷款时，银行会将贷款发放到借款人个人账户，并秒转到济宁某公司和某汽车公司的账户，再转到杜某名下。杜某将小部分资金转到名下，将小部分资金转到张某、段某名下，张某、段某将大部分利润留下，给每个出借人6000至8000元不等的好处费。就这样，3000多万元的贷款资金被层层转移，层层减少。
3.通过中介发展下属会员，层层介绍，吸引客户。申请消费者身份信息，与银行签订借款合同，通过中介层层将客户的钱转出。
第三，预警和预防
请理性消费，不要轻信诱惑性广告，签约时仔细阅读合同条款，保护好个人信用信息。一旦失信，将面临诉讼风险。
案例2[骗取贷款]
单某某骗取贷款案。
一、基本情况
2012年7月至2014年1月，犯罪嫌疑人单某某借用单某某、葛某某等10名村民的名义，采用虚假担保、编造贷款理由、改变贷款用途等方式，从山东嘉祥农村商业银行股份有限公司马村支行骗取贷款10笔，贷款金额共计94.9万元，归单某某个人使用。至2017年7月28日，单某某共欠农村商业银行马村支行9万元。2020年11月4日，嘉祥县人民法院依法判决单某犯骗取贷款罪。判处被告人单有期徒刑九个月，并处罚金15000元，责令被告人单向山东嘉祥农村商业银行股份有限公司马村支行退赔442000元。
第二，作案手段
1.冒用他人身份骗取贷款。利用亲友等关系人的信任，骗取其身份证件，私自刻制公章，冒充他人骗取小额贷款。
2.编造虚假贷款用途骗取贷款。农村商业银行小额贷款分为农户联保贷款和抵押贷款。有的贷款客户违背贷款目的，无视贷款性质，以从事生产经营活动为由骗取贷款，但挪作他用，不按申请时的承诺使用信贷资金，或用于个人日常挥霍。
3.提供虚假文件骗取贷款。用虚假文件骗取贷款是贷款诈骗案件中的常用伎俩。犯罪分子伪造、变造或者作废的存款证明、投资项目的优惠文件、公司或者企业甚至金融机构的保函、转让证明、评估机构的资产评估报告等申请贷款时需要的文件、资料，取得贷款部门的信任，骗取贷款。
三、预防提示
近年来，金融借贷中的违约现象较为突出。一些企业或个人骗取银行贷款，恶意逃废金融债务，损害了贷款使用的整体效益。金融机构信贷资产的所有权和安全性也受到严重威胁。公安机关提醒广大群众，不要抱有不正常的心态和侥幸心理，骗取贷款的企图和骗取贷款的犯罪行为都将受到法律的制裁。
案例3[合同欺诈]
陆某某合同诈骗案
一、基本情况
2018年2月8日，邹城市某石油产品销售公司总经理刘某收购苏州中牟公司、苏州华某纺织厂时，陆某某作为中牟公司、华某纺织厂的法定代表人，编造某公司资产1.28亿元、朱某4900万元的事实，撰写承诺书隐瞒巨额债务，骗取刘某信任。之后，刘出资4500万元收购国内某公司。2019年4月15日，游某某向苏州市相城区法院提起诉讼，要求陆某某、钟某公司、华某纺织厂偿还债务5617万元(2018年2月前形成)；2019年4月26日，朱某某向苏州市相城区人民法院提起诉讼，要求陆某某、钟某公司、华某纺织厂偿还债务6925015元(2018年2月前形成)。尤某某、朱某某分别请求法院查封我国某纺织厂全部资产。因陆某某名下无资产，刘某投资的4500万元全部泡汤。2021年3月19日，邹城市人民法院依法对陆某某合同诈骗案作出判决，被告人陆某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年。
第二，犯罪方法
1.用假的东西“装饰你的眼睛和耳朵”。犯罪分子利用虚假证明材料证明自己有“经济实力”，签订合同骗取钱财。
2.招摇撞骗“唱歌空城市”。不法分子编造购销合同、投资合作等名义行骗签订合同。
三、预防提示
签订合同前，经营者应认真审查对方经营主体的资质和履约能力是否真实合法，不要轻易与不了解的公司和个人订立合同，以免上当受骗。
案例四【非法集资】
邱非法吸收公众存款案
一、基本情况
2017年8月以来，犯罪嫌疑人张某以南京艺创御庄文化传播有限公司的名义，在邹城市恒兴财富大厦、南工房小区附近开设“东方非物质文化遗产”投资店，并指定经理。任命邱某银为“东方非物质文化遗产”第七门店经理。以购买商品为诱饵成为会员并获得积分获得高额返利等。，向社会不特定对象非法吸收资金并吸收69人参与投资，吸收存款113.92万元，造成集资参与人直接经济损失797743.18元。2021年3月2日，邹城市人民法院对邱某银非法吸收公众存款一案作出判决。被告人邱某银犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。被告人邱某银返还赔偿集资参与人经济损失人民币792175.1元；被告人张另案处理。
第二，犯罪方法
1.犯罪嫌疑人可通过在店内发传单、上课等方式领取鸡蛋或其他小礼品，并通过集中授课、播放视频、电话联系等方式向不特定人群宣传投资信息。
2.打着卖茶壶等“非遗产品”的幌子，以购买商品成为会员并获得积分获取高额返点为诱饵。
三、预防提示
提醒广大市民不要轻信“高回报”、“一夜暴富”的虚假宣传，自觉抵制高回报的诱惑，谨防上当受骗。如发现非法集资等违法经济活动迹象，请及时劝导亲友不要上当受骗，并积极向有关部门举报，避免群众财产损失！
案例5[信用卡诈骗]
陈某信用卡诈骗案
一、基本情况
2019年12月至2020年10月期间，犯罪嫌疑人陈某因欠他人债务，多次借用同事、朋友的信用卡，利用其POS机将信用卡资金转入其银行账户，然后清偿债务。后来，由于需要还信用卡，陈某用POS机给信用卡充值，提高信用卡额度，并以顶任务为借口，奖励电风扇、洗衣机、手机、电视机等。，并承诺及时偿还信用卡资金。诈骗许、姜等人后，多次利用POS机刷卡偿还信用卡债务、购买奖品、支付信用卡手续费等。，并诈骗了包括许在内的35人。2021年4月23日，汶上县人民法院判决陈某涉嫌信用卡诈骗罪，判处被告人陈某有期徒刑十年，并处罚金7万元。
二、预防提示
1.刷pos机刷卡套现是违法犯罪行为。持卡人不仅可以参与，还可以找到非法中介或套现商户。他们应积极拨打发卡行或银联客服热线95516投诉，也可直接向公安机关报案。
2.信用卡的申请和使用关系到个人利益。不要贪图方便或轻信他人，以防上当受骗。
案例6【骗取出口退税】
济宁某复合材料公司骗取出口退税案。
一、基本情况
2018年5月17日，济宁中经侦查大队对济宁海关缉私分局移交的济宁某复合材料有限公司骗取出口退税案立案侦查。经查，2014年至2018年，犯罪嫌疑人孙某某利用其实际经营的济宁某复合材料公司和临沂市兰山区某纸业公司，以非法手段向济宁、临沂两地国税局申报退税860笔，申报退税金额1700余万元，退税金额1668万元。2020年7月30日，济宁市任城区人民法院以骗取出口退税罪对济宁某复合材料有限公司、临沂市兰山区某纸业有限公司作出判决，并处罚金人民币2660万元；被告人孙某某犯骗取出口退税罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币2670万元。
第二，犯罪方法
本案中，犯罪嫌疑人利用实际经营的两家公司，将不能退税的货物作为已退税货物向国家税务机关虚报。
三、预防提示
在没有真实货物交易的情况下，利用空空壳公司虚开发票、倒卖发票、骗取出口退税，属于违法犯罪行为。除了承担一定的法律责任，还会被列入征信黑名单。经营者在从事进出口贸易时，应当严格按照海关、税务等部门的规定进行进出口申报。
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