9月1日中午12点半左右，上海市公安局浦东分局官方微博“警民直通车-浦东”通报了对证大公司的调查情况。
通报称，2019年8月12日以来，上海市公安局浦东分局接到群众举报称，上海证大文化创意发展有限公司(简称“证大公司”)旗下的“捞宝”平台及“证大财富”公司(简称“证大公司”)涉嫌非法集资，警方接受调查。
8月29日，证大公司法定代表人戴某康、总经理戴某鑫向警方投案自首，称公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法行为，已无法支付。
据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对证大公司立案侦查，并对犯罪嫌疑人戴某康、戴某鑫等41人采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。
9月1日下午1点半左右，21世纪经济报道记者试图浏览证大集团官网，但无法打开。此前官网证大金融服务显示，在金融领域，证大已经发展成为以小微金融为核心，集互联网金融、私募、艺术品投融资、供应链金融等业务于一体的金融产业集团。证大集团控股或参股的上海证大金融服务和北京捷越联合小额贷款服务平台是中国互联网金融协会的创始会员。他们在全国建立了400多家分公司和网点，员工超过2万人，业务规模达到数百亿，服务客户数百万。
据引人注目的调查，戴志康是上海证大文化创意发展有限公司的法定代表人。
公开资料显示，证大集团投资范围广，在地产领域开发了证大五道口、证大拇指广场、证大喜马拉雅中心、证大九间堂等项目。金融领域主要有证大金夫和西部信托。文化投资上海喜马拉雅美术馆、证大文化、大观舞台；此外，在互联网领域比较知名的投资还有喜马拉雅FM等等。
我写了一封公开信，明确表示
别扔锅，别跑，别失联。
8月26日，老彩宝官网发布证大集团董事长戴志康致老彩宝用户的第二封信，明确表示不会弃锅、跑路、失联，接下来的工作重点是债权资产的还款管理和催收。
当时，戴志康表示，公司正在考虑对那些因借款人严重逾期而最终少收了钱的贷款人进行一些补偿。
信中指出，网贷新业务虽已停止，但将坚持管理平台的债权资产存量。他强调:“下一步工作的重点将是债权资产的还款管理和清收，帮助大家把钱拿回来，但资产的处置和回收还需要一段时间。希望大家能理解。”据他介绍，目前有部分借款人比较幸运，逃了债。
8月12日，老财宝在官网发布公告称，老财宝存管合作方华瑞银行因自身业务调整，于2019年8月13日单方面决定终止存管合作。
两天后，戴志康给“捞宝”用户写了第一封信，宣布“捞宝”良性退出的信息。
渔宝表示，基于合规要求，平台停止新增业务。由于支付通道同时关闭，平台即日起停止充值服务和债权转让服务，但提现功能正常。当时几位捞宝员工告诉21世纪经济报道记者，这种良性退出并不是产品问题，而是对有关部门要求的回应。
8月16日，华瑞银行回复21世纪经济报道记者称，根据华瑞银行新的三年战略规划，将不再新增网贷资金存管业务，对于存量存管业务遵循友好协商、安全退出的原则，并根据各平台的不同情况制定有针对性的退出方案。我们将通过信函、协商等方式与平台积极协商，银行不会单方面限制或关闭存管系统功能。目前部分平台已经实现了顺利退出。
借贷宝余额近50亿。
老财宝官网显示，老财宝是由上海证大艾特金融信息服务有限公司运营的点对点借贷信息中介服务平台，成立于2014年1月，总部位于上海。其股东为证大集团(上海证大文化创意发展有限公司)，成立26年，贷款余额近50亿元。
天眼调查显示，证大特殊的法定代表人为朱钰，证大特殊的控股股东为上海证大文化创意发展有限公司
证大旗下子公司暂停新增贷款业务及集体裁员。
同样在8月12日，上海证大投资咨询有限公司提前解除全体员工劳动合同关系的通知广为流传。
通知称，根据政府监管要求，公司即日起暂停所有新增贷款业务，保持正常的贷后催收，并决定提前终止公司总部及下属各子公司的劳动合同。
/Image-9/21世纪经济报道记者核实此事属实。
引人注目的调查显示，上海证大金融信息服务有限公司(简称“证大金夫”)持有上海证大投资咨询有限公司51%的股份，该公司在中国拥有79家分公司，是证大金夫的线下资产端。
证大金夫的大股东是证大公司。
证大金融服务官网显示，证大金融服务通过网贷平台做宝，与国内多家信托公司、小额贷款公司等知名互联网金融平台合作。截至2018年7月31日，证大金融服务已服务近49万借款人，累计贷款约320亿元。
寻求退出网贷存管业务
21世纪经济报道记者了解到，由于网贷行业的不确定性和银行业务的调整，部分银行开始逐步退出网贷存管业务。
早在一年前的2018年7月，《21世纪经济报道》报道称，上海部分银行开始收缩P2P资金存管业务，“合作协议自到期之日起终止，不再续签”。
当时，21世纪经济报道记者获得了一份上海某银行发给某P2P平台的《关于终止点对点借贷资金存管业务合作协议的告知函》，其中写道:“现我行决定在合作协议到期时终止与贵公司的合作协议，不再续签。待贵公司相关备案工作完成后，再商谈后续合作事宜。”
所以上海的P2P平台大多寻求与国外城商行合作存管业务。
戴志康:他的净资产已经超过100亿美元。他曾表示看好P2P。
2004年，戴志康以17亿身家在胡润百富榜中排名第57位，2007年，戴志康以100亿身家排名第65位。
证大集团官网显示，上海证大集团是一家以综合金融投资、房地产开发经营、文化创意为主业的大型民营企业集团。他的投资领域包括金融、房地产和艺术，2014年证大金融板块的营业利润已经超过房地产。
2015年，戴志康退出了房地产行业。根据上海证大(0755。HK)，2015年2月7日，将其及女儿戴持有的上海证大置业有限公司42.03%股份全部以每股0.2港元的价格出售给中国东方资产管理公司全资子公司中国东方资产管理(国际)控股有限公司，即每股0.446港元资产净值的一半。
“对我来说，一半是卖，一半是给。”戴志康说，这个行业(房地产)太拥挤了，所以不需要很多公司。
2007年，戴志康最自豪的商业综合体证大喜马拉雅中心破土动工。
这个项目集酒店、美术馆、舞台、商场于一体，由日本著名建筑师设计。设计理念非常超前，即使在今天也非常震撼。
但喜马拉雅中心“过于超前”，在文化上取得了巨大成功，但在商业上却未能带来直接的经济回报。
这个项目在戴志康消耗了近30亿资金，而喜马拉雅只租不卖的模式需要10年以上才能收回全部成本。
2010年，为了弥补喜马拉雅中心的失误，戴志康以100亿的天价拿下外滩地王，试图靠这个项目赚回三个喜马拉雅中心。
然而事与愿违。此时证大账户上只有5亿，二期46亿土地到期，却没钱支付。最后项目不得不割让给复星的郭广昌。
商业地产经过两次脚仗的回归，不仅削弱了证大集团，也错过了做大做强的黄金发展期，逐渐沦为二流房企。
戴志康这样解释他放弃房地产:我是学金融的，现在一半时间在搞金融，只是在玩房地产。戴志康表示，公司未来的主要方向将是互联网金融。
2010年，证大开始做小额贷款。平台包括深圳证大快贷小额贷款、海门证大农村小额贷款、以P2P撮合平台为核心业务的上海证大财富、北京捷越联合等。
根据之前2015年的报道，证大小额贷款公司贷款规模150亿，在全国建立了300多家分支机构和网点，客户数百万。
当时，戴志康非常看好P2P。他说，“在金融体系所有的发展方向中，我最看好P2P。金融业未来的发展趋势是金融脱媒和脱媒。这就是互联网金融的本质。虽然目前只是集中在小额信贷领域，但是未来整个金融行业都会有这样的变化，有很大的想象空间空”
有媒体问，不怕政策变吗？戴志康回答，“我们已经是行业领先了，所以不会被政策挡住。”
结果，戴志康在宣布他不会在失去联系的情况下逃跑后几天就自首了。
文章来源:21世纪经济报道(ID: jjbd21)
作者:谢，简庆兰
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原文地址"突发！证大董事长涉非法吸存投案自首！身家曾达百亿，1周前还保证不跑路不失联"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/112678.html。
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