澧县重大刑事案件，澧县黑恶势力宣判

近日，礼县警方经过长期作战、缜密侦查，打掉一个贷款诈骗团伙，先后转战四川省、黑龙江省、新疆等五省八市，抓获犯罪嫌疑人13名。目前，10人已被移送起诉，3人被依法刑事拘留。

陌生来电者

2020年11月，澧县公安局派出所同时接到郭、杨两名女子报警。两人都声称自己是被骗去四川成都贷款的。现在他们因为没有还贷，已经被银行催收，甚至收到了法院传票。民警分别询问两人，两人无法清晰描述被骗过程，对介绍人等身份信息一无所知。凭着多年的办案经验，民警判断出不对劲。对两名警察的银行流水和活动轨迹进行了全面调查。经过初步调查，该案被立案侦查。然而，有限的线索让案情扑朔迷离。那两名警察只是受害者吗？我对证明人之类的身份信息一无所知。秘诀是什么？两种说法有什么奇怪的？由于缺乏关键证据，案件陷入瓶颈。

向好的方向转变

2021年7月，主办警察丁咚对案件进行了重组，推断两名警察隐瞒了关键信息。我又问了他们，还是没有进展。此时，四川省眉山市公安机关通报，破获一起特大贷款诈骗案。嫌疑人设置了黑客、金融从业人员、经理、操作人员、洗钱团伙、出资人、猎头代理、一般贷款人等8个渠道，通过伪造征信记录缴纳公积金骗取银行贷款。得知这一重要信息后，民警立即前往四川省眉山市公安局对接。取证后，唐某、赵某等两名涉嫌贷款诈骗的犯罪嫌疑人进入警方视野。

办案民警到眉山市公安局高新区分局对接此案。

不同的说法

在办案民警完善相关证据后，进入警方视野的犯罪嫌疑人唐某、赵某被传唤至派出所接受调查。唐和赵陈述的事件与郭和杨警官陈述的事件不同。警方循线追踪，逐步锁定介绍人和组织者，先后抓获唐某的介绍人王某、赵某的介绍人戴某、姚某等人。

图左一嫌疑人赵；图左第二个嫌疑人唐

全面突破

通过综合线索，澧县警方抓获郭、杨、唐、赵等4名出借人，王、戴、姚、孙、丁、、熊等9名介绍人。经查，涉案人员层次多，分布广。这个团伙组织严密，等级森严。犯罪嫌疑人非法侵入相关地区住房公积金系统，侵吞企业账户，负责提前包装“贷款人”，为不符合贷款条件的人包装工作单位，伪造个人信用，提前缴存住房公积金一年。对象主要是居住在偏远山区，征信没有问题的人。为贷款人缴纳公积金后，可以通过手机申请个人信用贷款，并完成审核。通常他们能拿到18万到30万以上的贷款。

澧县警方抓获犯罪嫌疑人陈某。

为贪婪付出代价

2019年10月，因缺钱，唐某经王等人介绍，上线到四川成都。他用假的身份信息办理了当地相关银行的银行卡，贷款操作团队帮他还了当地的住房公积金。随后在相关银行的手机app中成功骗取贷款18万元。从上线层提取利益后，实际金额为4.7万元。2019年10月，赵因缺钱，通过戴等人的介绍，以上述相同方式成功骗取银行贷款18万元，并在层层提取好处费后实际获得5.7万元。2019年10月，郭某、杨某两人经孙某等人层层介绍，采用与上述相同的方式，均成功骗取贷款18万元。层层提取好处费后，他们竟然拿到了2万多元。唐某、赵某、郭某、杨某等贷款人明知资料系伪造而骗取银行贷款，已构成贷款诈骗罪。王某、戴某、李某、姚某、、丁某、段某、、熊某等人参与介绍、操纵他人骗取贷款，获取利益，已构成贷款诈骗罪。

澧县警方抓获犯罪嫌疑人段。

礼县警方赴川讯问犯罪嫌疑人唐某。

礼县警方赴川讯问犯罪嫌疑人张某。

澧县警方抓获犯罪嫌疑人王某。

目前，丁某(男，39岁，湖南省常德市武陵区人)、(男，64岁，湖南省常德市澧县人)、王某(男，55岁，甘肃省山丹县人)、李某(女，51岁，湖南省常德市澧县人)、段某(男，44岁，10名犯罪嫌疑人，其中40岁湖北省江陵县人、(男，33岁，南海人广东省)和唐(女，53岁，湖南省常德市澧县人)已被移送起诉，郭(女，54岁，湖南省常德市澧县人)、杨(女，47岁，湖南省常德市人)。