来源:法制日报
近日，江苏泗阳县公安局在宿迁市公安局支持下，成功摧毁一个以发放网贷为名骗取会员费的诈骗团伙，先后抓获犯罪嫌疑人小等71人，冻结涉案资金300余万元。据统计，该案受害人达5000余人，遍布全国30多个省市县，涉案金额1000余万元。
2月6日，泗阳县公安局接到居民刘某报警，称去年11月底在微信上收到朋友申请，称可以获得无息贷款。由于刘是银行的失信客户，无法申请贷款，他立即按照对方要求下载了一款银信金服app。刘绑定银行卡后发现无法提现。问了客服后，客服说必须是会员才能直接取款。刘按照客服要求交了5040元的会员费，从此再无方便的消息。
经过初步调查，警方发现刘可能遇到了一个无法通过银行等正规渠道贷款的不诚实的人，以及一个没有固定工人的团伙实施诈骗。
随后，泗阳警方组成专案组。一是围绕嫌疑人使用的微信号、手机号、银行账号等，对同类型案件进行连载研判。
警方发现，出生于四川乐山的曾某新、李某春有重大作案嫌疑。同时，在对资金流向进行分析后发现，四川乐山人邓某的微信账户内有大量资金汇入，后被其提现取走。
为尽快摸清该团伙的组织架构和作案手法，3月8日，专案组组织民警连夜前往乐山侦查。到达当地后，警方立即协调当地银行配合，调取了相关视频。经过分析比对，民警确定收款人是邓某和另一名女子。据此，警方锁定邓为本案嫌疑人之一，并决定以此为突破口展开调查。
“通过调查，我们发现邓偶尔会去小坝街某写字楼。”办案民警说，“经深入调查，发现邓某出入18楼某公司。虽然公司里有很多电脑、电话等物品，但门口没有挂门牌，怀疑这是该团伙的窝点。”
专案组决定先对邓实施抓捕。3月9日，邓在四川乐山高速卡口被抓获。
“在押解邓的过程中，他说可以‘送人’所有的宝马车和数百万元现金，求警察放过，结果被警察严厉拒绝。”办案民警说。
到案后，邓某对相关违法行为予以否认。面对这块“硬骨头”，经过6个小时的沟通，民警发现邓对家人颇为关心。“我们以此为突破口，结合前期取得的相关证据，瓦解邓的心理防线。”
据邓交代，他是该诈骗团伙的“三把手”，并向警方提供了该公司将于3月12日正式开业，公司老板李、小将于12日上午在四川成都成立另外三家同类型诈骗公司的信息，并交代了该诈骗团伙的组织架构、落脚点区域及诈骗流程。
泗阳县公安局得知这一线索后，迅速组织30多名警力连夜驱车2000多公里。同时，在当地警方的协助下，制定了最佳抓捕方案。
3月12日，民警赶到，专案组决定收网。凌晨5时许，警方成功抓获小、李等4名团伙头目。当日9时许，乐山抓捕组打掉涉案公司犯罪嫌疑人40余人，查获作案电脑、银行卡等大量物证，查扣宝马轿车2辆、奥迪轿车1辆，冻结资金200余万元。
后来，警方在分析梳理相关证据时，发现有30多名犯罪嫌疑人在逃。4月13日至5月14日，专案组民警三次赴四川乐山，抓获在逃犯罪嫌疑人31名。
经查，2017年8月至2018年2月，犯罪嫌疑人李某、小成立公司，除60余名业务人员外，还有业务员、班组长、班组长。该团伙利用网络电话、手机、微信软件等作案工具，以帮助他人办理无抵押无息低息贷款为幌子，诱导受害人下载安装设定好的“银信金服”App软件，然后在软件后台操控“贷款额度”(额度为虚拟额度，不可提现)，谎称“贷款额度”可通过充值公司“会员费”提取使用，骗取受害人转账汇款。在诈骗过程中，业务员、组长、组长分别扮演公司前台、客户经理、财务部、数据部、风控部、技术部、成功“贷款”客户的角色，相互配合实施诈骗。
“这个团伙分工明确。有的负责租用办公场所，后台操纵虚假app，有的负责购买受害者个人信息，有的负责招聘新员工，制作统计工资表、绩效表、考勤表、打印发放话术单等。，在公司运营，一般不知不觉以为自己是在写字楼上班的白领。”办案民警说。
“由于涉及的受害者众多，大部分受害者承认被骗后运气不好，没有及时报案。为了固定相关证据材料，我们在30天内联系被害人5000余次，成功找到并接收了870名被害人的有效证据材料，为后期抓捕提供了完整的证据链。”泗阳县维稳办副主任、公安局党委委员、刑警队长董说。
截至今年7月初，涉案的71名犯罪嫌疑人经审核后全部落网，已扣押、追缴赃款320余万元。记者丁国峰
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