楚雄州电诈案件警情通报之四

“电诈案警报通报。

为有效防范电信网络诈骗案件的发生，提高人们的防骗意识，我们对近期高发的电信网络诈骗案件进行了梳理，并持续向警方通报电诈情况。请及时关注，做好防骗防范工作。

典型案件

案例1

虚假购物和服务

2023年8月23日，段接到自称“中国农业银行”工作人员的电话(号码:13885152829)，称其在微信上买东西时签订了微信支付资金保障协议，每月需扣除800元保费。现在可以免费帮他取消了。如果不取消，他每年要花9600元。段某某同意注销，下载【微众】办公平台联系对方。对方称想查看段某某银行卡上的余额是否全部被扣，段某某将余额告知对方。对方表示会给他们转账，但不会扣段某某银行卡里的钱。段某某按要求操作了几次，转账未成功。对方让他把资金全部转到同一个卡上，说段某某的银行卡有被冻结的风险。要求段某某向指定账户转账。转账成功后，钱会全部退回。段某某在对方指引下分两次向对方银行卡转账，共被骗237428.84元。

案例2

拒绝回扣欺诈

2023年8月21日，他在家上网时，看到村委会有一条消息，说是饿民招聘，转发后可以送一份礼物。何某某点击信息中的链接，下载了一款名为“余凯科技”的刷机App。下载注册后，一个名为“接待员赵倩(账号:YXX _ 5x ix4vhtz 7 ejjpva 7 vk kap)”的客服代理给他发了一份兼职，内容是关注“饿了么”App里的商家，完成后获得返利。做了几个任务后，对方再分配需要转账充值的任务，以获得更高的提成。何某某按照对方的指示做了。一开始他做了几个任务，完成提现。后来对方说需要做一单任务提现。何某某做了一单。完成单单任务后，对方以任务错误，需要收取手续费为由，让何某某继续充值。何某某这才意识到自己被骗了，共被骗485510元。

案例3

贷款和代理信用卡

案例5

虚假投资理财

2023年8月4日，李某某在微信相亲短视频下填写个人信息。8月7日，一陌生男子加了他的微信，对方说是媒人介绍的，于是向李某某介绍自己。李某某也向对方介绍了自己，聊了几天后，两人都有了共同话题。对方还把自己的照片和公司视频发给了李某某。聊天中，李某某被对方的话打动，最终确定了男女朋友关系。8月10日，对方称要去香港出差，为一家名为“高盛集团”的国际金融平台做系统维护，并将公司照片发给李某某。8月12日，对方称在维护系统时看到了公司内部数据结构，有高盛集团平台数字货币的内部信息，想通过内部信息赚钱。但是因为是在公司，购买ID会显示在公司附近，而这个是违法的，所以我让李某某帮我买了高盛集团的平台数字货币，李某某帮我买了三天。他发现自己真的赚到钱了，前几次还能提现。

案例5

虚假信用信息

2023年8月20日，邓接到一个自称是京东金融客服的电话(号码:13708718824)。对方称邓名下几笔高息借款额度未使用。如果不使用，要及时关停，否则会影响其征信，造成经济损失。邓某某按照对方的指示下载了“变焦”app，并在app内联系了对方。邓某某打开了与对方的视频，并分享了画面。对方让他把自己名下所有银行卡额度和网贷额度里的钱都借出来，把钱转到对方提供的银行账户里。对方说不会用这笔钱，手术完成后会给他结算证明。邓某某将钱转到对方提供的银行账户，转账后才发现被骗，共被骗188530.59元。

1.我宁愿在工地搬砖，也不愿在网上刷单。

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犯罪嫌疑人通过网站、招聘平台、QQ、微信、短信、Tik Tok等渠道推广兼职广告，以开网店需要快速刷新交易额、网上好评、信誉度为由，招募人员做兼职网上刷单。犯罪嫌疑人用文字诱骗受害人，在其提供的链接或APP上进行购物支付操作，并承诺交易后返还购物费用，并额外提成。一般在刷单过程中，受害人刷第一单时，嫌疑人会进行小额返利，让受害人尝到甜头。当受害人刷单的交易金额变大，嫌疑人就会以各种理由拒绝退钱，拉黑。除了购物网站的买单形式，还有以谎称Tik Tok、Aauto Quicker等视频直播软件提升知名度为由的粉丝和点赞；谎称赌博网在做活动，在刷彩票；谎报股市提升交易活跃度，刷股票交易等等。2，冒充客服叫你亲，骗子想挖你的钱。

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犯罪嫌疑人冒充电商平台(淘宝、天猫、JD.COM、小红书、拼多多、闲鱼等)的客服)，并谎称被害人购买的物品有问题，诱导被害人泄露银行卡、手机验证码等信息，将被害人银行卡内的钱转走；或者因商品质量问题导致交易异常，冻结受害人账户内资金，将受害人转入指定安全账户实施诈骗；或者误将受害人升级为会员，误授权受害人为代理，误为受害人办理商品分期业务。如不取消上述业务，以扣费为由诱导受害人转账实施诈骗；或者以被害人会员积分、芝麻信用积分不足无法退还为由，让被害人增加会员积分进行贷款，引导被害人将贷款汇入指定账户进行诈骗。3、非法放贷，越“贷”越穷。

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一般犯罪嫌疑人通过网络媒体、电话、短信、社交工具等发布办理贷款的广告信息。，然后冒充银行、贷款公司员工与受害人联系，获取受害人信息，以收取手续费、支付年息、存款、税费、代理费等为由，诱骗受害人转账汇款。，或者通过测试还款能力，刷一下水，调整利率，降低利率，提高信誉度。还有的犯罪嫌疑人通过骗取受害人银行账号、密码等信息直接转账消费的方式实施诈骗。4、骗你“高回报”，实则“杀猪刀”

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犯罪嫌疑人首先发布在股票、外汇、期货、虚拟货币等方面宣传投资理财的信息。通过社交网络工具(QQ、微信、陌陌、Tik Tok、灵魂等。)，短信和网页。被害人主动联系犯罪嫌疑人或者犯罪嫌疑人主动添加被害人为好友后(与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋关系等。)，他把投资理财网站或APP发给受害人，谎称自己可以轻松赚钱，有内幕消息，有网站漏洞，或者谎称自己是专业投资顾问或证券经理等。，并诱导被害人投资犯罪嫌疑人提供的虚假网站或APP。事主投入大量资金后，发现无法提现或全部丢失。再次与对方协商时，发现对方拉黑或失联。5.征信完全是假的，人和钱都是盲目相信的空

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犯罪嫌疑人大多通过冒充金融机构、互联网金融平台工作人员、“贷款平台客服”等身份实施诈骗，有时还会出示伪造的证件、营业执照或事先获取的受害人身份、银行卡等特定信息，以突破受害人的心理防线，让受害人放下戒备。往往利用受害人害怕留下信用污点或被司法机关处理的心理，以国家政策、个人信息窃取为由，要求受害人配合。当受害人受到惊吓，产生恐慌情绪时，诈骗分子会提出应对的办法，在正规的网贷或金融APP上放贷后，诱导受害人转账或让受害人转账到嫌疑人提供的银行账户。

审核:陈颖

编辑:杨振伟

资料来源:国家公安局