证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2021-051
可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债
江苏紫金农村商业银行股份有限公司
关联交易公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）同意对苏银金融租赁股份有限公司增加授信40000万元，均为低风险业务，担保方式为全额保证金或单位定期存款或单位结构性存款。
公司同意对紫金财产保险股份有限公司增加其他业务合作，金额不超过2000万元，主要是向其购买金融机构贷款信用保险。
公司同意对南京市紫金科技小额贷款有限公司新增授信4900万元。
公司同意与南京紫金资产管理有限公司开展不良资产转让业务，计划业务金额不超过5000万元。
本次关联交易为公司日常经营的正常授信业务和其他类关联交易业务，对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。
● 本次关联交易无需提交股东大会审议。
● 回避表决事项：公司董事孙隽、张丁按规定回避表决。
一、关联交易概述
公司第三届董事会第二十三次会议审议通过了《关于部分关联方关联交易事项的议案》，同意对苏银金融租赁股份有限公司增加授信40000万元，均为低风险业务，担保方式为全额保证金或单位定期存款或单位结构性存款。本次增加授信额度占公司上一年度经审计净资产的2.70%。本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。
同意对紫金财产保险股份有限公司增加其他业务合作，金额不超过2000万元，主要是向其购买金融机构贷款信用保险。本次业务额度占公司上一年度经审计净资产的0.13%。本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。
同意对南京市紫金科技小额贷款有限公司新增授信4900万元。本次新增授信额度占公司上一年度经审计净资产的0.33%。本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。
同意与南京紫金资产管理有限公司开展不良资产转让业务合作，计划业务金额不超过5000万元。本次业务额度占公司上一年度经审计净资产的0.34%。本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。
公司2020年年度股东大会审议通过《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于2021年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案》，同意给予江苏国信集团有限公司及其关联企业预计授信36.5亿元，同意给予南京紫金投资集团有限责任公司及其关联企业预计授信32.5亿元，该额度已经履行股东大会决策程序并披露，不再按照累计计算原则计入本次关联交易额度。
至本次关联交易为止，过去12个月内公司与同一关联人或不同关联人之间交易类别相关的关联交易未达到公司近一期经审计净资产绝对值5%以上。
二、关联方介绍
（一）关联关系介绍
1. 苏银金融租赁股份有限公司
苏银金融租赁股份有限公司为本公司关联方，苏银金融租赁股份有限公司为公司主要股东江苏省国信集团有限公司的关联方。
2. 紫金财产保险股份有限公司
紫金财产保险股份有限公司为本公司关联方，紫金财产保险股份有限公司为公司主要股东江苏省国信集团有限公司的关联方。
3. 南京市紫金科技小额贷款有限公司
南京市紫金科技小额贷款有限公司为本公司关联方，南京市紫金科技小额贷款有限公司为公司主要股东南京紫金投资集团有限责任公司的关联方。
4. 南京紫金资产管理有限公司
南京紫金资产管理有限公司为本公司关联方，南京紫金资产管理有限公司为公司主要股东南京紫金投资集团有限责任公司的关联方。
（二）关联方基本情况
苏银金融租赁股份有限公司成立于2015年05月13日，公司类型为股份有限公司(非上市)，法定代表人夏平，注册资本400000万元人民币，注册地址为江苏省南京市洪武北路55号置地广场21-22楼，经营范围：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；同业拆借；向金融机构借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询；中国银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
截至2020年12月末，苏银金融租赁股份有限公司总资产5864925万元，净资产807183万元，实现营业收入406961万元，净利润118539万元。
紫金财产保险股份有限公司成立于2009年05月08日，公司类型为股份有限公司(非上市)，法定代表人李明耀，注册资本250000万元人民币，注册地址为南京市建邺区兴隆大街188号，经营范围：财产损失保险；责任保险；信用保险和保证保险；短期健康保险和意外伤害保险；上述业务的再保险业务；国家法律、法规允许的保险资金运用业务；经中国保监会批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
截至2020年12月末，紫金财产保险股份有限公司总资产1468417万元，净资产288521万元，实现营业收入782273万元，净利润15003万元。
南京市紫金科技小额贷款有限公司成立于2012年12月3日，公司类型为有限责任公司，法定代表人王永盛，注册资本30000万元人民币，注册地址为南京市建邺区云龙山路88号B幢101室，经营范围：面向科技型中小企业发放贷款、创业投资、提供融资性担保、开展金融机构业务代理以及经过监管部门批准的其他业务。
截至2020年12月末，南京市紫金科技小额贷款有限公司总资产123729万元，净资产30298万元，实现营业收入6538万元，净利润1174万元。
南京紫金资产管理有限公司公司成立于1992年9月9日，公司类型为有限责任公司，法定代表人蒋海，注册资本115000万元人民币，注册地址为南京市玄武区中央路258号-28,1701-1710室，经营范围：对外投资、并购、重组；资产管理；组建、受托管理私募股权投资基金；资产收购、管理、处置；科技孵化器投资及运营；财务、投资、法律及风险管理咨询和顾问。
截至2020年12月末，南京紫金资产管理有限公司总资产546,548.84万元，净资产239,184.92万元，实现营业收入15,047.26万元，净利润8,245.22万元。
三、关联交易价格确定的一般原则和方法
本次关联交易的定价依据市场化原则，按一般商业条款进行，交易条件不优于对非关联方同类交易的条件。
四、关联交易的目的以及对上市公司的影响
本次关联交易为公司的其他类关联交易业务，对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。
五、关联交易应当履行的审议程序
根据《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》《江苏紫金农村商业银行股份有限公司股东大会对董事会授权书》的规定，本次关联交易由风险管理与关联交易控制委员会审查后，提交董事会审议。因交易金额不足公司上一年度经审计净资产的5%，无需提交股东大会审议。
本次对苏银金融租赁股份有限公司、紫金财产保险股份有限公司、南京市紫金科技小额贷款有限公司、南京紫金资产管理有限公司公司的关联交易事项已经公司第三届董事会第二十三次会议审议通过，履行规定程序。
六、独立董事意见
上述关联交易在提交董事会审议前已获得独立董事事前认可。同时，公司独立董事发表独立意见如下：
本次关联交易属于银行经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害公司和股东、特别是中小股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。公司董事会在审议该议案前取得了我们的事前认可，公司董事会在审议该议案时，关联董事均回避表决，决策程序符合有关法律法规、规范性文件和公司《章程》的相关规定。
七、备查文件
（一）独立董事事前认可声明
（二）独立董事意见
（三）董事会决议
特此公告。
江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会
2021年10月29日
证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2021-052
关于修订公司章程的公告
江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2021年10月28日召开第三届董事会第二十三次会议，会议审议通过了《关于修订公司章程的议案》，同意对公司章程相关条款进行修订，并提交股东大会审议。
本次公司章程修订的内容如下:
本次公司章程修订事项还需提请公司股东大会审议批准，并经监管部门核准。
证券代码：601860 证券简称：紫金银行
重要内容提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。
第三季度财务报表是否经审计
□是 √否
一、 主要财务数据
(一) 主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币
注:“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。
(二) 非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明
□适用 √不适用
(三) 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
√适用 □不适用
单位：千元 币种：人民币
二、 股东信息
(一) 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股
三、 其他提醒事项
需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
√适用 □不适用
补充财务数据
3.1 补充会计数据
单位:千元 币种:人民币
3.2 补充资本数据
单位：千元 币种：人民币
3.3 补充财务指标
3.4 五级分类情况
单位：千元 币种：人民币
3.5 杠杆率
单位：千元 币种：人民币
3.6流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币
3.7 净稳定资金比例
单位：千元 币种：人民币
四、 季度财务报表
(一) 审计意见类型
□适用 √不适用
(二) 财务报表
资产负债表
2021年9月30日
编制单位:江苏紫金农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
公司负责人：汤宇 主管会计工作负责人：许国玉 会计机构负责人：田在良
利润表
2021年1—9月
编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司
现金流量表
(三) 2021年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况
各项目调整情况的说明：
2021年10月28日
证券代码：601860 证券简称：紫金银行 公告编号：2021-050
关于会计政策变更的公告
公司根据财政部相关文件规定，于2021年1月1日起执行新租赁准则。本次会计政策变更不会对公司财务报表产生重大影响。
一、会计政策变更情况
江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2021年10月28日召开第三届董事会第二十三次会议，审议并通过了《关于变更会计政策的议案》，同意本次会计政策变更。本次变更会计政策无需提交公司股东大会审议。
1.变更的原因
2018年财政部发布了《关于修订印发<企业会计准则第21号——租赁>的通知》（财会〔2018〕35号）（以下简称“新租赁准则”），根据财政部要求，在境内外同时上市的企业以及在境外上市并采用国际财务报告准则或企业会计准则编制财务报表的企业自2019年1月1日起施行；其他执行企业会计准则的企业自2021年1月1日起施行。根据该通知要求，公司需对原采用的相关会计政策进行相应调整。
2.变更日期
公司根据财政部新租赁准则规定，于2021年1月1日起开始执行变更后的会计政策。
3.变更前采用的会计政策
本次变更前，公司执行财政部发布的《企业会计准则——基本准则》和各项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释公告及其他相关规定。
4.变更后采用的会计政策
本次变更后，公司将执行财政部发布的《企业会计准则第21号——租赁》的有关规定，其余未变更部分仍执行财政部发布的《企业会计准则——基本准则》和各项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释公告及其他相关规定。
二、本次会计政策变更对公司的影响
根据新租赁准则的要求，本次主要变动内容及影响如下：
1. 新租赁准则的修订主要包括完善了租赁的定义，增加了租赁识别、分拆、合并等内容；
2. 新租赁准则下，承租人将不再区分融资租赁和经营租赁，采用统一的会计处理模型，对短期租赁和低价值资产租赁以外的其他所有租赁均确认使用权资产和租赁负债；
3. 后续计量时，对使用权资产计提折旧费用，并进行减值测试。对租赁负债按照实际利率法确认利息支出。
4. 对于短期租赁和低价值资产租赁，承租人可以选择不确认使用权资产和租赁负债，并在租赁期内各个期间按照直线法或其他系统合理的方法计入相关资产成本或当期损益。
新租赁准则自2021年1月1日起施行，公司根据首次执行新租赁准则的累积影响数调整期初留存收益及财务报表其他相关项目金额，不调整可比期间信息。本次会计政策变更预计不会对本行财务报告产生重大影响。
三、独立董事和监事会的结论性意见
独立董事认为:本次会计政策变更是根据财政部相关规定进行的合理变更，符合财政部、中国证监会和上海证券交易所等监管机构的相关规定，能够更加客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，未损害公司和股东，特别是中小股东的利益。本次会计政策变更的审议程序符合有关法律、法规和公司《章程》的规定。我们同意公司本次会计政策变更。
监事会认为：本次会计政策变更是根据财政部相关规定进行的合理变更，执行变更后的会计政策更能客观、公允地反映本行财务状况和经营成果，不会对本行财务报表产生重大影响，不存在损害本行及全体股东，特别是中小股东利益的情形。
证券代码：601860 证券简称：紫金银行 公告编号：2021-053
江苏紫金农村商业银行股份有限公司
关于召开2021年第二次临时股东大会的通知
● 股东大会召开日期：2021年11月15日
● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
一、 召开会议的基本情况
(一) 股东大会类型和届次
2021年第二次临时股东大会
(二) 股东大会召集人：董事会
(三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式
(四) 现场会议召开的日期、时间和地点
召开地点：江苏紫金农村商业银行股份有限公司总部（南京市建邺区江东中路381号）
(五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。
网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
至2021年11月15日
采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。
(六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序
涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》等有关规定执行。
(七) 涉及公开征集股东投票权
不适用
二、 会议审议事项
本次股东大会审议议案及投票股东类型
1、 各议案已披露的时间和披露媒体
上述议案已经公司第三届董事会第二十三次、第三届监事会事会第二十次会议审议通过，相关公告于2021年10月30日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及指定信息披露媒体披露。各议案具体内容将在股东大会会议资料中披露。
2、 特别决议议案：1
3、 对中小投资者单独计票的议案：1、2、3、4
4、 涉及关联股东回避表决的议案：无
应回避表决的关联股东名称：无
5、 涉及优先股股东参与表决的议案：无
三、 股东大会投票注意事项
(一) 本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。
(二) 股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权，如果其拥有多个股东账户，可以使用持有公司股票的任一股东账户参加网络投票。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股或相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。
(三) 同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。
(四) 股东对所有议案均表决完毕才能提交。
四、 会议出席对象
(一) 股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。
(二) 公司董事、监事和高级管理人员。
(三) 公司聘请的律师。
(四) 其他人员
五、 会议登记方法
（一）登记方式
1、符合上述条件的法人股东的法定代表人出席会议的，须持加盖公章的法人股东营业执照或其他有效单位证明的复印件、股权证、本人有效身份证件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持加盖公章的法人股东营业执照或其他有效单位证明的复印件、股权证、股东单位的法定代表人依法出具的书面授权委托书及代理人有效身份证件办理登记手续。
2、符合上述条件的自然人股东亲自出席会议的，须持股东账户卡或股权证凭证、本人有效身份证件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持委托人股东账户卡或股权证凭证、授权委托书及代理人有效身份证件办理登记手续。
3、股东或其委托代理人可以通过传真或亲自送达方式办理登记手续。以传真方式办理登记手续的，现场出席会议时，应提交上述登记材料原件。
（二）登记时间
2021年11月10-11日，上午8:30-11:30，下午14:00-17:00。
（三）登记地点
江苏省南京市江东中路381号紫金农商银行37楼董事会办公室。
六、 其他事项
（一）会议联系方式
联系地址：江苏省南京市江东中路381号紫金农商银行37楼董事会办公室
邮政编码：210019
联系人：高女士
联系电话：025-88866861
传真：025-88866676
（二）与会人员食宿费、交通费及其他有关费用自理。
（三）出席会议人员请于会议开始前半小时内到达会议地点，出席本次会议时请出示相关证件原件。
2021年10月30日
附件：授权委托书
附件：授权委托书
授权委托书
江苏紫金农村商业银行股份有限公司：
兹委托 先生（女士）代表本单位（或本人）出席2021年11月15日召开的贵公司2021年第二次临时股东大会，并代为行使表决权。
委托人持普通股数：
委托人持优先股数：
委托人股东帐户号：
委托人签名（盖章）： 受托人签名：
委托人身份证号： 受托人身份证号：
委托日期： 年 月 日
备注：
委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。
证券代码：601860 证券简称：紫金银行 公告编号：2021-054
关于调整第四届监事会职工监事的公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2021年10月28日召开第三届职工代表暨工会会员代表大会第七次会议，选举黄爱军同志为公司第四届监事会职工监事，武自强同志不再担任公司职工监事。公司第四届监事会职工监事分别为陈亚、李玉宁、黄爱军三位同志，简历详见附件。其任职期间与公司第四届监事会一致。
上述职工监事符合《公司法》等法律法规和公司《章程》关于监事任职的资格和条件。
特此公告。
江苏紫金农村商业银行股份有限公司监事会
2021年10月29日
附件：
陈亚同志简历
陈亚，男，1970年9月出生，本科学历，硕士学位，助理会计师。曾任南京市溧水县农村信用合作联社党委副书记、主任，江苏溧水农村商业银行股份有限公司党委书记、董事长。现任本行纪委书记、副行长。
李玉宁同志简历
李玉宁，男，1976年8月出生，本科学历，中级会计师。曾任江苏紫金农村商业银行股份有限公司江宁支行副行长、人力资源部部门经理、计划财务部副总经理、审计稽核部总经理、监事会办公室/纪律监督室总经理。现任本行秦淮支行行长。
黄爱军同志简历
黄爱军，男，1969年1月出生，本科学历，硕士学位，中级会计师。曾任江苏紫金农村商业银行股份有限公司个人业务部副总经理，六合支行副行长、行长。现任本行监事会办公室总经理。
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原文地址"江苏省紫金农村商业银行，江苏紫金农商行股价"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/111624.html。
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