近日，广州越秀警方打掉一个以林、王为首的涉嫌“套路贷”犯罪团伙，抓获团伙成员11人。
上门开锁索要“债务”，扬言要把照片合成妓女卡。
2019年3月12日，越秀警方接到女事主报警，称因急需资金周转，向林某借款，但逾期无法还清，受到对方威胁。接到报警后，越秀警方立即展开调查。
据了解，去年12月4日，经人介绍向林某借款1.5万元，并被要求签订虚假借款合同3万元，假装防止违约，合同只有一份，由林某保管。扣除20%的手续费和500元的上门费，小谢能拿到的贷款只剩下11500元。借款合同要求小谢在一个月内还本付息18000元，每五天结算一次。如果超过五天期限，就是违约。在陆续偿还12000元后，林以逾期未还为由，声称自己违约，并要求按照借款30000元的合同支付剩余的18000元。
面对林及其同伙的威胁，又支付了5000元。随后，林某逼迫向王某借款13000元，并重新签订借款25000元的虚假合同。林某诉称，借款13000元是填补第一份合同的违约金，新合同要求按日还本付息，每10天结算一次。此后，小谢在陆续支付16400元后，已无力偿还剩余还款。
随后，王等人不断威胁恐吓，到其出租屋破锁追回，使其不敢回家，住在朋友家或租住宾馆，避免被家里要“债”，并威胁将其照片合成妓女卡发给其家人。小谢随后报警。
“美人贷”主打18-30岁年轻女性，三年内从3000元变成14万。
办案民警经过调查发现，作案手法具有典型的“套路贷”犯罪特征。对此，越秀警方决定成立专案组开展进一步调查。
通过对涉案人员犯罪财富的调查，专案组找到了多名受害人，发现他们与小谢有类似的贷款经历。随着案件的深入调查，以林、王为首的“套路贷”犯罪团伙浮出水面。
经查，林某等人经营“广州XXX商务信息服务有限公司”，王某经营“XXX科技”公司。两家公司不具备贷款资质，但都以小额贷款业务招揽业务，且有密切的资金业务往来，公司相互配合骗取被害人财物。
其中，所谓的“美容贷”是他们实施“套路贷”犯罪的主要业务之一，业务对象主要是在广州工作的18-30岁的年轻女性。公司员工以网络广告和中介介绍的形式寻找贷款客户。他们通过与被害人签订单方空 white合同，制造借款人因银行流水已拿到合同中所有款项的假象，收取高额手续费和上门费，以此来夺取被害人的身份证，复制被害人的手机通讯录，甚至要求被害人提供裸体视频作为借款条件。
随后，借款人被任意认定违约，借款人被要求支付高额违约金。当借款人无力偿还时，会强迫借款人再次借款或向团伙其他成员借款，进行单个账户，环环相扣，层层借款还款，以提高借款额度。当受害人无力还款时，团伙成员通过电话、短信、上门等方式进行威胁。
警方在调查中发现，有的受害者签了7次合同之多。三年前，他们在大学二年级的时候，从最初的3000元起步，到现在将近14万元。
8起案件涉案金额近百万元。
5月初，在掌握该团伙大量涉案证据后，抓捕时机成熟。在市公安局相关职能部门的大力协助下，越秀警方抽调多名精干警力分两次对该团伙实施抓捕，分别在天河、越秀、增城、番禺等地抓获涉案犯罪嫌疑人11名，当场缴获借款合同、银行卡等一批作案工具。
目前已查实该团伙“套路贷”案件8起，涉案金额近百万元。11名犯罪嫌疑人已被越秀警方依法刑事拘留，案件正在进一步审查中。
越秀警方提醒广大市民，理性消费，不要盲目借贷。需要借款时，应向银行等有资质的正规金融机构借款。不要相信陌生人在各种网络聊天群里发布的“无息、无担保、无抵押”的虚假广告。如果陷入“套路贷”骗局，要及时拨打110报警。
文/图:广报全媒体记者董力通讯员李延勇陈玉敏
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