来源:郑州晚报
巩义市公安局以“民间借贷”为幌子,采取“虚假流水”、“虚增债务”、“收取高额利息、服务费、保证金”、“任意确定违约”、“胁迫还债”等手段,非法占有他人财物...近日,在河南省郑州市公安局的统一指挥下,巩义市公安局深入摸排,集中收网,成功摧毁一个“套路贷”诈骗犯罪团伙。
2019年3月31日,被害人李某报案称,2018年4月,其在郑州某公司借款1万元,支付利息后实际收到7000元。因为不能按时还款,他就向其他小额贷款公司借钱,填补最后一家公司的到期金额。很多小额贷款公司相继收取高额利息、服务费、保证金等。,造成虚假流水,欠款金额快速叠加。
巩义警方深入研究案情,分析该案是一起“套路贷”诈骗案。为了摸清该团伙的情况,民警乔装打扮,深入公司进行细致摸排,摸清了该犯罪团伙的组织体系、人员结构、活动规律和作案手法,锁定了其藏身之处。4月26日,在全面掌握该团伙内部组织和犯罪证据后,巩义警方出动60余名警力,在郑州市公安局的统一指挥下,于4月26日夜奔赴郑州对该团伙成员实施抓捕,一举抓获团伙成员12名。4月30日,在郑州将涉嫌窝藏罪的团伙头目高、股东邹、杜抓获,收网工作全面完成。
目前,高某、邹某、文某等14名犯罪嫌疑人涉嫌诈骗。犯罪嫌疑人杜某因涉嫌窝藏罪已被巩义市公安局依法刑事拘留,案件正在进一步审理中。
“套路贷”的套路
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第一步:制造民间借贷的假象
嫌疑人成立“小额贷款公司”与被害人签订借款合同,再以砍头利息、存款、逾期费等各种借口与被害人签订双重借款合同,最后将车辆、房产抵押。
第二步:创建虚假的银行流水。
嫌疑人通过平台将相应的钱发给被害人,被害人通过下线将相应的钱转给嫌疑人,形成虚假的银行流水。其实受害者手里的金额没有那么多。
第三步:恶意高负债。
当事主还款日期临近时,嫌疑人会以续息费等各种费用要求事主支付不同金额,使得事主手里的资金越来越少,越来越紧张。之后,嫌疑人会将受害人推荐给其他假冒的“小额贷款公司或个人”,并与受害人签订新的“虚假借款合同”进行“扯平”,进一步提高借款额度。
第四步:恶意不正常还款。
受害人还款到期,嫌疑人因无手机信号、不在公司、无法提供账户金额等多种原因无法按时还款。之后继续索要逾期费、押金等费用。
第五步:虚假诉讼
被害人实在无力归还,于是犯罪嫌疑人以之前提供的虚假合同、银行流水、车辆房产等向相应法院提起诉讼,以达到占有被害人各种财物的目的。(记者王一博)
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原文地址"借款1万元不还可以起诉吗,借款一万多不还判几年":http://www.guoyinggangguan.com/xedk/110491.html。

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