金融虎讯11月14日，据中国裁判文书网文件显示，广东省深圳市南山区人民法院近日审结“华银金融”非法吸收公众存款一案。被告人陈某利用深圳市华银金融服务有限公司(以下简称“华银公司”)通过互联网向社会公众宣传，通过平台借款人发布华银宝竞价、投资人竞价等形式吸收投资人钱款。截至案发，华银公司共涉及贷款23584万元，对应未结清投资人784人，未偿还贷款本金3370万元。一审法院判处陈某有期徒刑1年6个月，并处罚金5万元。
法院查明，华银公司的平台名称为“华银金融”。2016年12月，夏某(另案处理)与陈某共同购买该平台。2017年1月10日，华银公司法定代表人变更为陈某，股东陈某(代表夏某持有100%股份)，公司实际股东、控制人为夏某。
未经国家金融部门批准，华银公司通过互联网向社会公示，承诺在一定期限内以货币形式还本付息或支付回报，年化率9%至11.5%不等，通过平台和投资人竞价，以借款人发布竞价“华银宝”的形式吸收投资人的资金。同时还通过专业投资介绍人(投资“羊头”)向线下公众宣传华银金融平台网站的华银贷标的，并向专业投资介绍人和投资人支付专业投资介绍人介绍的投资金额的4%作为返点费，吸引投资人投资。
被告人陈某是华银公司经理，负责帮助管理公司，具体负责公司的贷款业务，月薪15000元。平台上借款人信息审核通过，夏决定投标后，由审批签字，提交运营部投标。平台运营过程中，华银公司为实现资金周转，以白群、刘等人的名义在华银金融平台上发放投标贷款，形成资金池。
2017年9月8日，华银金融平台因资金无法周转停止运营。
经审计，华银借贷平台2017年1月10日至9月19日共有投资人2906人，贷款总额23584万元，优秀借款人5人，对应优秀投资人784人。在收到华银公司华兴银行存管账户的借款后，上述5名未偿还借款人最终被转入白群、夏某、陈某的账户。
公诉机关认为，被告人陈某变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关认为，被告人系从犯，且有自首情节，建议对被告人判处二年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人陈某当庭认罪，对起诉书指控的事实没有异议。辩护人发表辩护意见，称:被告不是公司的真正股东和实际控制人，没有投资行为，只领取固定工资。他在本案中起辅助作用，是从犯。被告人认罪认罚，有自首情节。本案被告未对投资者造成任何人身伤害，社会危害性相对较小。被告家庭困难，父母子女需要他照顾。他是初犯，也是偶犯。综上，建议对其从轻处罚，判处一年五个月以下有期徒刑。
原审法院认为，被告人陈某变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈某在犯罪中起次要作用，是从犯，依法减轻处罚。被告人陈某犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。一审法院以被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。
据金融虎报道，去年9月8日，华银金融在官网发布《关于华银金融平台清算的公告》，称网贷环境恶化，投资人获客成本逐渐增加。决定即日起对平台进行清算整顿，清算期间停止一切线上运营，采取线下支付。
宣布清算后不久，深圳公南山高新园派出所介入，将其查封。9月12日，深圳公南山高新园派出所发布通报称，近日，有深圳华银金融服务有限公司投资人举报该公司涉嫌违法，案件已受理，依法深入调查。
9月20日，华银金融公布还款计划，公司实际控制人承诺清偿所有投资人债务。如果他未能遵守上述承诺，他愿意接受一切法律制裁。
资料显示，华银公司成立于2014年3月24日，注册资本1亿元，实收资本0元，而平台官网公示实收资本5000万元。2014年7月30日和8月29日，华银公司因通过户口所在地或经营场所无法联系，两次被列入经营异常名录。
值得一提的是，事发前，华银金融已经上线了华兴银行的资金存管。据此前业内统计，截至2017年底，华兴银行已上线存管平台94家，居存管银行之首，还踩过雷三分贷、网银金融、海河金融等多家平台。
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