套路贷真实案例，127人套路贷团伙覆灭

2019年，经过一年多的时间，云梦警方专案组辗转多地。经过缜密侦查研判，多线出击，一举摧毁了以“林”三兄弟为首的黑社会性质犯罪组织，抓获涉案犯罪嫌疑人39名，侦破案件100余起。

2019年12月20日，云梦县人民法院对林先念、林、林先桥等30名被告人犯组织、领导、参加黑社会性质组织罪，敲诈勒索罪，强迫交易罪，寻衅滋事罪，非法拘禁罪，赌博罪，窝藏罪进行一审公开宣判。本案是孝感市首例“套路贷”案件，也是湖北省被告人数最多的“套路贷”案件。

1个市民被套

借了3万，实际拿到了6900。

“急用钱，找我们；无抵押、无门槛、低息贷款”“凭本人有效证件，可申请信用贷款5000元至100万元，诚信保密！”“无抵押，无担保，当天放款，长期有效”...

2018年1月的一天，云梦市民潘先生在武汉市汉阳区某网吧厕所看到一则贷款广告，立刻引起了他的注意。

由于手头紧，急用，潘先生拨通了广告中的联系电话，对方热情的语气让他放松了警惕。第二天，他被带到武汉市武昌区某写字楼。在这家贷款公司，接受简单查询后，潘先生填写了一张贷款申请表。“借3万，得2.5万，利息2分钱……”这是潘先生和贷款公司达成的协议。“他们说要扣五千块的费用。当时他们觉得可以接受，就同意了。”潘先生说。

按照贷款公司的要求，潘先生不仅填写了电话、姓名、家庭住址等个人信息，还被要求详细填写其家庭成员、近亲属的相关信息。而且为了验证这一信息的真实性，公司随后派出了“隔壁”司机回老家云梦实地考察。

潘先生说，这个“隔壁”司机去了他家，用手机四处拍照。这时，他觉得有点不对劲。虽然觉得不对劲，但考虑到自己已经和贷款公司签了合同，还是和这个“隔壁”司机一起回到了武汉。当天晚些时候，他在武汉一家宾馆见到了贷款人，这才知道他能拿到的现金根本不是约定的25000元。

“他说借一万，扣两千给业务员，给经理买烟。此外，他还得扣除押金和家用费。最后他其实只拿到了6900元。”潘先生回忆，贷款人很强硬，说:“你到底要不要？”然后他把6900元留在了桌子上。

两个噩梦来袭。

邻居被牵连，被喷漆砸。

2018年春节，潘老师很不靠谱。虽然只拿到了6900元的贷款，但被贷款公司告知，按照之前的约定，他还得还25000元。而且贷款需要一个月内还清。一旦逾期，还款金额就变成3万元，月息高达8%。

“面审明明说2分利息，放款时却变成了8分。”这意味着，潘先生除了3万元的借款，每个月还要向贷款公司支付2400元的利息。潘先生说，签合同时，贷款公司承诺第一个月不付利息，但贷款后第一个月，贷款人就开始催款。当潘先生的理论失败后，他引来了电话轰炸，短信骚扰，辱骂和恐吓。

迫于经济压力，潘先生只好换了一份更辛苦的工作，搬出了原来的出租屋。“我怕他们发现我，不敢接电话。”但他万万没想到的是，不接电话的后果是，他后来才知道，自己家被砸了，邻居家被喷了油漆。

“潘某某欠钱不还”等红漆字一夜之间贴满了12户邻居家的外墙。这些话太可怕了。这个团伙不仅砸了借款人家和亲戚家，还放过邻居家，造成了非常恶劣的影响。

3月19日，潘先生在家中被打后，立即报警。

3警察干预

循着足迹寻找线索

案件受理后，云梦警方高度重视，县公安局迅速成立专班开展侦查工作。但前期除了事主提供的两个催款手机号和一辆白色“隔壁”车辆，警方没有其他有价值的线索，给侦查带来了一定的难度。

公安局与检察院办案人员举行案件会商。

“‘下家’的司机从武汉开车到云梦，所以很可能走了高速。”办案民警迅速将目光转向高速卡口监控。根据车门喷漆事件发生的时间，专案人员摸了上千辆车，最终锁定了一辆“粤S”白色奥迪。

“这辆车极有可能是作案车辆！”办案民警称，该车于3月18日晚11时许在云梦下车，3月19日凌晨1时许从云梦高速离开，从监控中可以看出车上坐满了人。

车辆信息显示，车主是江西人，登记的暂住地是广东东莞，但车主本人在湖北省没有活动痕迹。办案民警表示，怀疑该车为套牌车，车主是否为嫌疑人或与嫌疑人有关系的人还需进一步调查。

办案民警来到潘先生家，希望他指认车主，看看车主是不是“隔壁”司机。不料，由于极度恐惧，害怕发生意外，潘先生“躲”出了家门，家人也极不配合。他们只说钱已经还了，不希望警方继续调查，也不愿意谈案件细节。然而，专案组并没有放弃。办案民警先后10余次前往潘先生家中，希望他能出面证实警方已侦破的线索，但其家人始终不配合，拒绝提供潘先生的具体行踪。

民警在走访中了解到，由于担心人身伤害，潘先生一家选择了“花钱消灾”。在没有告知警方的情况下，他们于3月21日在武汉中山公园与一群贷款人进行了“和解”，最终向贷款公司还款32500元，了结此事。

但警方对案件的执着还是感动了潘先生的姐夫。他偷偷告诉办案民警，潘先生在武汉一家很偏僻的工厂上班，并同意带着办案民警去武汉找潘先生。

案子有了转机。经过潘先生辨认，确定“白色奥迪”的车主就是和他一起去那栋房子的司机。此后，警方利用技术手段，对当晚与该司机一起作案的其他嫌疑人进行了研判。

正当办案民警焦头烂额之际，云梦警方接连接到三起类似案件的群众报警。

4仔细调查

涉黑组织浮出水面

2018年4月，云梦公安分局成立专案组，对这家涉嫌“套路贷”的非法放贷公司进行全面调查，同时也通过社区、居委会等基层组织进行广泛宣传，希望相关受害人放下顾虑，及时与警方取得联系。

经查，江西龙某某成为警方重点关注对象。在多名受害人提供的证据中，警方发现龙某某参与讨债和打呼噜。围绕龙某某的社会关系，警方进行了深入调查研判。

据办案民警介绍，龙的妻子是汉川人。此后，警方通过侦查研判，后来查出了与他关系密切的二三十人。办案民警在进一步梳理这些人的信息时发现，这些人绝大多数来自汉川市，有相当一部分人有直接或间接的亲属关系。其中有兄弟，有表亲，有姐夫，有叔叔，有同学，有老乡。此外，还聚集了其他一些社会闲散人员和有前科的人。

据相关受害人介绍，他们当初签订借款合同的地点位于武汉市武昌区某写字楼内。房产信息显示，这间办公室的出租人为武汉万通汇投资咨询有限公司，持有人为湖北汉川男子林先念及其妹夫李某某。李某某被另一起案件的被害人指认是“隔壁”司机。据多名受害者称，林先念的两个哥哥林容仙和林先桥也是这个非法贷款公司的核心成员。

据办案民警介绍，该公司实际控制人为林三兄弟，其他公司成员在其中承担不同角色，有的是“户”，有的是放贷人，有的是面审，有的是上门催收。之所以这样分工，是因为他们有一个共同的目的，就是非法获利。

办案民警正在整理卷宗。

2018年5月起，云梦警方对涉案嫌疑人采取强制措施。在林氏兄弟等犯罪嫌疑人家中，办案民警发现了大量账本、借条等涉嫌借款的相关证据。

据办案民警介绍，随着越来越多的嫌疑人落网，发现的受害者越来越多，信息反馈量也越来越大。一个盘踞武汉多年、多次作案的涉黑团伙逐渐浮出水面。

专案民警在调查过程中发现，该借贷公司成立于2012年，以武汉为中心，在方圆200公里范围内，非法从事个人小额贷款业务。以林三兄弟为首的暴力借贷讨债团伙，以“虚增债务”的方式非法占有他人财物，使用暴力和“软暴力”向被害人及其亲属逼债，实施违法犯罪活动，牟取暴利。

剑出鞘了

出拳作恶，斩断黑手

从贷款公司扣留的身份证件和贷款信息来看，警方发现前来借钱的多为20岁至35岁的年轻人，甚至还有一些在校学生。

据办案民警介绍，林会在面签和资格审查后，当场要求借款人在借款协议上签字。随后，林会安排“隔壁”司机去借款人家里拍照，并将照片和定位发回公司，以备日后讨债。回到武汉后，司机会带借款人去另一个窝点贷款。有受害者反映，在放款过程中，贷款公司的人会提前拿走他们的手机，切断他们与外界的联系。这时，他们会撕掉温和的伪装，用威慑和恐吓的方式，胁迫借款人就范。

据嫌疑人交代，这家所谓的贷款公司没有任何资金储备。每次其放款时，由林氏兄弟指定的公司成员当场现金入股，收到还款后按相应持股比例进行分割。一旦客户无力还款，催收人员将视情况启动打电话、喷漆、砸玻璃、用斧头砍门等暴力催收程序。为了形成震慑，迫使借款人还钱，这些催收人员会无所不用其极，从口头威胁、电话骚扰、喷漆等软暴力升级。

据警方调查，该团伙人数众多，成员相对稳定，层次分明，分工明确，具有一定的经济基础和反侦查意识。采用欺骗等手段吸引借款人到公司贷款，强迫借款人写下虚增的借条和收据，以暴力手段索要虚增的债务，为非作歹，严重影响了地区经济和人民群众的生产生活秩序，给当地群众造成了极大的心理恐惧。已涉嫌黑社会性质的有组织犯罪。

经侦查发现，该团伙涉嫌敲诈勒索、寻衅滋事、强迫交易、故意伤害、非法拘禁等犯罪行为。截至2019年底，警方已核实案件100余起，涉案金额近500万元。在抓获30名涉案嫌疑人后，通过警方的努力，9名成员被抓获归案。

再多的冤案，也逃不过法网复辟。最终，该团伙成员受到了法律的制裁。判处林先念有期徒刑20年，其他被告人有期徒刑1年至18年，并处没收个人全部财产或罚金。至此，孝感市首个“套路贷”涉黑组织宣告死亡。

来源:孝感日报闵丽萍肖元玲沈翔

制作:张天

审核:焦志新终审:朱霞监制:孝感日报政务新媒体部。

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