来源:南国今报
“常规贷款”这几个字
让很多人“读字改”
但是很多人不知道。
到底是怎么发生的？
有很多人。
我无缘无故被抓了。
一个因暴力讨债被捕的犯罪团伙，牵出了同一栋楼里的多家非法借贷公司。经过两个多月的缜密侦查，警方端掉了17家串联成立的非法公司。11月22日，警方提请检察院批准逮捕49名已被批准逮捕的涉嫌诈骗和寻衅滋事罪的犯罪嫌疑人。
最新！柳州这座写字楼里隐藏的20余笔“套路贷”被查处，涉案公司名称被公布。
暴力讨债团伙引出非法借贷公司
今年8月，柳州市公安局刑侦支队打掉一个以暴力手段为他人讨债的恶势力团伙。在向暴力讨债受害人莫某了解情况时，得知其在华晨路嘉逸财富大厦向聚达、周舟贷、卡卡等信用公司借款，因无力按时还款，在家中受到电话骚扰和威胁。据莫某交代，他根据网上信息找其中一家信贷公司借款1万元，只拿到了7500元；陌陌需要按周偿还本息，逾期不还，每天罚款1000元。未能按时还款后，陌陌被勒令向同一栋楼的另一家信贷公司借款，借款金额翻了好几倍。
侦查员梳理了近两年来与讨债相关的警情，发现从去年4月份开始，嘉义财富大厦聚集了近20家信贷公司，都是外省来刘的人设立的，与多起高息放贷、非法讨债的报警记录有关，还有一批柳城县的人为这些公司提供讨债服务。调查人员得出结论，这些所谓的信贷公司可能是在设陷阱骗钱。
多家公司在同一楼层，设下一套骗钱的骗局。
柳州市公安局迅速成立以主管刑侦的副局长钟君为组长的专案组，抽调刑侦、经侦、网安支队、城中分局、柳城县公安局的警力开展侦查工作。随着调查的深入，这些非法信贷公司的套路逐渐浮出水面。
公司的人员构成大致分为“股东”、“业务员”、“风控”、“财务”、“催收员”。“业务员”通过在网上张贴小广告、发布信息等方式，发布“低息、零抵押、当天放款”的虚假贷款信息，引诱需要小额贷款的人到公司贷款。“风控”负责审核出借人的情况，要求身份信息真实，在当地有固定住所。所谓的“低利息，零房贷”只是一个吸引人的幌子。以贷款1万元为例，需要先扣除2000元的“手续费”和500元的“押金”，贷款人只拿到7500元。在借款合同中，利息总额应包括在贷款金额中。贷款人无法一次性还清贷款，需要分10至15期还款，每期为期一周。贷款人每周除了活期本金外，还需要偿还利息50元，没收提前还款的存款，对逾期还款按日加收500至1000元的“罚款”。
大部分人会在六到八期后没钱还款，公司会“指示”他向楼里的另一家公司借钱还款。下一家公司的贷款方式也是一模一样。很多公司通过这种方式“接力”后，借款人的债务往往会涨到几万甚至十几万元。“催收员”负责通过电话骚扰、上门威胁等方式催收债务。，导致挑衅、抢劫等违法犯罪行为。在“业务量”太忙的时候，公司会把讨债的“业务”打包给社会上从事讨债的人，支付所收钱款10%到50%不等的报酬。
警方收网，一次端掉17家不良公司。
10月23日凌晨，在柳州市副市长、市公安局局长刘海的指挥下，专案组出动近500名警力开展抓捕行动。根据前期调查情况，警方查封了位于嘉义财富大厦的聚达、程心(原周舟贷)、华阳、铂睿、力邦等17家非法信贷公司，抓获涉案人员200余人，查扣涉案电脑12台、手机60部、POS机20台、借款合同及欠条。
经审讯，17家非法信贷公司为浙江人徐某军、安徽人杨某清、湖北人姜某、福建人南等“股东”所有。“股东”们纠集自己的亲朋好友、老乡，分别担任“业务员”、“风控”、“财务”、“催收员”。公司之间共享信息，共同挣钱，相互之间有大量的金钱往来。有的“股东”兼职“风控”、“财务”，有的“业务员”同时服务几家公司。“业务员”、“风控”、“财务”、“催收员”底薪每月2000-4000元不等，按业绩提成。去年4月以来，被徐某军、杨某清、姜某等人诈骗数千受害人，涉案金额1000余万元。
经审讯甄别，专案组对“股东”徐某军、姜某、南等42名犯罪嫌疑人予以刑事拘留，其余人员被教育释放。10月24日至11月21日，专案组先后抓获杨某清、王某义、赵某旭等9名“股东”，他们分别逃往老家藏匿在安徽、浙江、江西等地。专案组按照“赚钱破血”的要求，将涉案银行账户内的750余万元全部冻结，并依法扣押了“股东”涉嫌用非法所得购买的高档轿车10辆。
目前，案件仍在进一步审理中。
面对常规贷款，三要三不要。
一是要树立正确的消费观，量入为出，理性借贷；不要为了享乐而盲目借钱，不计后果。
第二，要选择有贷款资质的正规金融机构放贷；不要相信无资质的非正规公司发布的“无息、无担保、无抵押”等虚假广告。
第三，一旦发现“套路贷”，要及时向警方报案，用法律武器保护自己；不要因为恐惧而陷入“套路贷”的陷阱，遭受财产损失和不法侵害。
教你认清套路贷
这些团伙往往披着“民间借贷”的外衣，打着“点对点借贷”的旗号，呈现出组织化、专业化、流程规范化的特点。相关情况如下:
首先，设置诱饵，伪造贷款的假象
以“贷款快”、“无抵押”、“利息低、方便”等诱惑借款人，在签订借款合同、协议时以业务规则为由，诱骗借款人签订高于贷款本金一倍甚至几倍的借条，伪造假象，为后续的“债务需求”埋下伏笔。会告诉借款人不用担心，只是例行手续，正常还款不会影响人的警惕性。
第二，制造陷阱，找违约。
非法出借人故意失联、电话故障、系统问题等手段，导致借款人无法在还款日正常还款，最终逾期。此时，这些出借人以违约的名义收取高额的滞纳金和手续费。如果无法偿还，借款人会被引诱到其他借贷平台“借新还旧”，贷款本息会呈滚雪球式增长。
三、故意留痕，虚增贷款金额。
非法出借人先将合同金额转入借款人账户，同时要求借款人在银行柜台提取虚部后返还给平台，留下“银行流水与合同金额一致”的初步证据。比如相关出借人通过银行给借款人转账10万，然后提现5万，返还给平台。最后借款人实际收到5万元，但银行流水显示有10万元入账。
第四，找借口诱导不利协议。
通过玩文字游戏制造合同漏洞。同时设置“违约金”、“保证金”、“中介费”、“服务费”等各种收费项目，诱骗被害人签订阴阳贷、房产抵押等各种明显不利于被害人的合同，导致借款人违约，非法占有借款人财产。
希望大家擦亮眼睛，远离套路贷！
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原文地址"柳州套路贷受害者名单，柳州最近发生套路贷案件"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/107175.html。
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