为深入贯彻落实中央、省、市关于扫黑除恶专项斗争的决策部署，有效肃清地方金融领域的黑恶势力，确保人民安居乐业、社会安定有序和国家长治久安， 按照《关于做好地方金融领域打黑除恶专项斗争工作的通知》(金鹿办字〔2018〕105号)要求和市委市政府有关部署安排，决定在全市范围内开展地方金融领域打黑除恶专项斗争。 现将有关事项通知如下:
一、涉黑涉恶线索的侦查范围
根据《山东省地方金融条例》，经省人民政府地方金融监管机构批准，在滨州市行政区域内依法设立从事信用互助的小额贷款公司、融资性担保公司、典当行、民间融资机构和农民专业合作社。具体列表如下:
(1)小额贷款公司(27家)
滨州市滨城区银泰小额贷款有限公司
滨州市滨城区天成小额贷款有限公司
滨州市滨城区金桥小额贷款有限公司
滨州市沾化区龙德小额贷款有限公司
滨州经济技术开发区东方融信小额贷款有限公司
滨州经济开发区渤海小额贷款有限公司
滨州北海新区郑德小额贷款有限公司
滨州市邹平县邹亮小额贷款有限公司
邹平县郑新小额贷款有限公司
邹平县惠泽小额贷款有限公司
邹平县连欣小额贷款有限公司
邹平县长城小额贷款有限公司
滨州市博兴县永丰小额贷款有限公司
博兴县三丰小额贷款有限公司
博兴县汇成小额贷款有限公司
博兴县华信小额贷款有限公司
博兴县元亨小额贷款有限公司
博兴县容晖小额贷款有限公司
博兴县汇丰小额贷款有限公司
滨州市无棣县汇泰小额贷款有限公司
无棣县海城小额贷款有限公司
惠民县新城小额贷款有限公司
惠民县祥盛小额贷款有限公司
惠民县瑞诚小额贷款有限公司
阳信县惠农小额贷款有限公司
阳信县汇通小额贷款有限公司
阳信县鹏程小额贷款有限公司
(二)融资担保机构(18家)
滨州再担保有限公司
滨州玉环融资担保有限公司
滨州市滨城区瑞鑫融资担保有限公司
滨州众诚融资担保有限公司
山东蓝瑟经济融资担保有限公司
惠民县昌瑞融资性担保有限公司
惠民县中小企业融资担保有限公司
山东阳信信诺融资担保有限公司
山东恒发融资担保有限公司
无棣县兴地融资担保有限公司
无棣县信达融资担保有限公司
滨州市沾化区元亨融资担保有限公司
博兴县信达融资担保有限公司
博兴县中小企业融资担保中心
邹平县德利融资性担保有限公司
山东祥盛融资担保有限公司
滨州蔡畅融资担保有限公司
滨州恒信融资担保有限公司
(3)私人融资机构(9)
邹平县瑞泽民间资本管理有限公司博兴县汇能民间资本管理有限公司
滨州高新区金泰民间资本管理有限公司
滨州经济开发区天和民间资本管理有限公司阳信县中兴民间资本管理有限公司
滨州北海新区泰和民间资本管理有限公司无棣县丁鑫民间资本管理有限公司
滨州市滨城区银辉民间资本管理有限公司无棣县信德民间融资登记服务有限公司
(四)新型农村合作金融试点农民专业合作社(23项)
无棣禾丰养殖专业合作社
无棣天惠粮食信用社
无棣子正种植专业合作社
无棣春光种植专业合作社
无棣县绿丰植保服务专业合作社
滨州市滨城区绿丰农机专业合作社
滨州市滨城区郭斌农机专业合作社
惠民县好田驹花种植专业合作社
山东惠民伊藤粮棉果蔬种植专业合作社
阳信县联李友志小麦生产专业合作社
阳新县成佳养猪专业合作社
阳新县众旺粮食种植专业合作社
阳信彭辉粮食种植专业合作社
阳新县建新粮食种植专业合作社
博兴县阳光种植专业合作社
博兴县长农农机专业合作社
博兴县益农养殖专业合作社
博兴县包青种植专业合作社
博兴县闽顺种植专业合作社
博兴县史圣种植专业合作社
博兴县海利达粮食服务专业合作社
滨州经开区利绿无公害蔬菜种植专业合作社
滨州经开区绿丰粮食种植专业合作社
(5)当铺(27)
滨州殷诚典当有限公司
滨州成邦典当有限公司
山东环通典当有限公司
山东中通典当行有限公司
滨州永泰典当有限公司
山东周放典当有限公司
山东聚富典当有限公司
滨州金桥典当有限公司
滨州市沾化区泰和典当有限公司
滨州新桥典当有限公司
山东蔡畅典当有限公司
滨州鲁花典当有限公司
滨州北海汇泰典当行有限公司
山东省博兴县姬敏典当有限公司
山东汇博典当有限公司
山东汇丰典当有限公司
山东易蓉典当有限公司
山东银泰典当有限公司
滨州广发典当行有限公司
滨州长兴典当有限公司
无棣县丰泽典当有限公司
无棣县冯润典当有限公司
惠民县惠丰典当有限公司
阳信天宇典当有限公司
滨州德瑞典当有限公司
滨州三春典当有限公司
阳信华阳典当有限公司
二、涉黑涉恶线索调查中的关键问题
结合地方金融机构监管要求，重点关注以下八类问题:一是非法吸收公众存款、擅自发行证券，或者以其他方式或者变相方式从事非法集资活动；二是以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰、诈骗等非法手段套取贷款、追回补偿资金；第三，利用恶势力开展或协助开展业务；四是高息放贷或从小贷公司拿信贷资金再高息放贷；五是非法涉及“套路贷”、“校园贷”；六是未经许可或超范围开展小额贷款、融资担保、典当行等金融组织；七是地方金融机构工作人员作为主要成员参与或者是实际控制人；八是其他涉黑涉恶行为和严重经营违规行为。
属于地方金融领域涉黑涉恶线索排查范围的地方金融机构，要积极配合地方金融领域打黑除恶专项斗争排查工作组开展涉黑涉恶线索排查工作，自觉开展自查自纠，不断净化金融环境。希望广大人民群众大力支持、积极配合，积极举报黑恶势力犯罪案件线索，共同营造健康有序的金融市场环境。对于举报和调查中发现的地方金融领域涉黑涉恶线索，我们将认真研究研判，涉嫌违法犯罪的将及时移交公安政法机关，全力配合查处工作。
举报人可以通过电话、信函或走访的方式进行举报:
1.举报热线:滨州市公安局的举报电话:3300170。
滨州地方金融监督管理局举报电话:18605435319。
2.邮寄、来信来访地址:滨州市滨城区黄河一路391号，市公安局刑侦支队五大队；bzjrwdk@163.com滨州市黄河五路357号金融大厦(西)1407室。
这是给你的信息。
滨州市地方金融监督管理局
2019年5月6日
远离“套路贷”，依法维护权益
一、什么是“套路贷”
“套路贷”是以非法占有为目的，以民间借贷为幌子，通过虚增借款金额、恶意制造违约、任意认定违约、毁灭还款证据、以诉讼、仲裁、公证或者暴力、威胁等手段，引诱或者强迫被害人签订“借款”或者“借款”、“抵押”、“担保”等相关协议，形成虚假债权债务，非法占有被害人。
二是“套路贷”的形式
1.制造以快贷为诱饵的民间借贷假象。犯罪嫌疑人往往以“贷款公司”、“投资咨询公司”等名义招揽客户，但这些公司一般没有依法在工商部门注册，没有从事金融行业的资格。这些公司通过在网上发帖、微信平台发布消息、发放广告、介绍中介等方式，以“无抵押贷款”、“低息贷款”、“快速贷款”等字眼吸引借款人。，然后诱骗借款人签订虚增的借款合同，虚增金额从一倍到几倍不等。此时，犯罪嫌疑人常用的理由是“这是规定”、“不会真的这么多”、“按期还款就好了”。同时，犯罪嫌疑人往往会制造一个银行流水，即去银行转账取钱后，让借款人取走现金，从而留下资金流动的痕迹。借款人实际获得的贷款大多被压缩了，即扣除“存款”、“砍头利息”、“服务费”、“代理费”等项目后的余额。这种不反映双方真实意思的“阴阳合同”，再加上刻意制造的资金流动痕迹，实际上制造了一种损害借款人利益的民间借贷假象。
2.制造“逾期陷阱”，单方面任意确定违约。为了给接下来的“平账”创造条件，贷款公司会故意逼迫借款人违约，然后在合同中要求借款人偿还虚增的贷款。犯罪嫌疑人单方创设和认定违约的方式也多种多样，包括极其苛刻的违约条款，如“逾期还款”期限以小时甚至分钟计算，导致违约金成倍激增；以系统维护、电话故障等名义。，借款人不能按时还款；借款人因还款时借口去外地，无法与借款人取得联系。
3.通过“转单账户转平账户”恶意提高贷款额度。所谓“平账”，一般是另一家贷款公司或个人为借款人偿还第一家公司的债务，借款人与其签订更高金额的借款合同。重复此步骤几次后(即逐层将账户转入单个扁平账户)，贷款额度进一步增加。在整个“平衡账目”的过程中，上述制造银行流水痕迹的行为可能会反复出现。不难看出，“平账”是犯罪嫌疑人利用借款人被认定“违约”后无力清偿债务，借机提高借款金额的关键一步，而从单一账户逐层向平账转移，则会促进债务的“滚雪球”效应。
4、软硬兼施恶意讨债或提虚假诉讼。恶意讨债重在暴力和软暴力的交织，对受害者造成无休止的骚扰。由于“套路贷”的专业作案手法，披着合法的外衣，犯罪嫌疑人还可能向法院提起虚假诉讼，通过司法判决达到“非法占有”的目的。此时，借款合同和银行转账记录都成了支持他获胜的有力“证据”。
第三，“套路贷”和高利贷的区别
1、“套路贷”是诈骗罪，高利贷一般不构成犯罪，但容易导致犯罪行为，超出法律支持的高利部分无效。从这个角度来看，两者很难区分。
2.“套路贷”的目的是通过合法的“套路”骗取借款人高额资金或财物；高利贷的目的是为了得到你的高额利息。一般双方会平等协商。虽然超过法定利息是违法的，但是提前通知你是“合理”的。
3.两者在收集方式上很难区分。高利贷往往伴随着暴力催收，常用非法手段。也有可能两者都使用了所谓的法律途径进行催收，比如诉讼。
4，高利贷也有可能转化为“套路贷”，高利贷也有一些套路，把没有法律支持的高息粉饰为合法利息，看起来和“套路贷”差不多。但一个是你知道并认同的，一个是你最后被迫“骗”和“拿”的。
第四，被“套路贷”后的应对
1.一旦发现自己被“贷款”，立即报警，第一时间咨询律师、寻求帮助，并通知身边的亲友。
2.不深的时候马上停下来。请教律师，是否还款，是否有补救措施。
3.在没有人能还款的情况下，提前去公证处办理相关公证。
4.如遇暴力催收，立即报警。如果有办法，提前做好预防措施，及时收集证据。
5.通过法律途径解决问题。警察和法官会帮你解决问题，化解危机。
在此提醒广大群众，面对“套路贷”陷阱，一定要做到“三要三不要”:一要树立正确的消费观，量入为出，理性借贷；不要不顾后果盲目借贷。第二，要选择有贷款资质的正规金融机构放贷，不要相信无资质的非正规公司发布的“无息、无担保、无抵押”的虚假广告。第三，一旦发现“套路贷”，要及时向警方报案，用法律武器保护自己；不要因为受到不法分子的惊吓和威胁，而越陷越深，遭受财产损失和不法侵害。
来源:滨州新闻一瞥
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