从“3·15”到“365”(注:一年365天)，商业银行防诈骗，讲知识，努力保护储户的“钱袋子”。
随着金融业务越来越互联网化，互联网金融犯罪也呈上升趋势。近日，《证券日报》记者了解到，在此之前，浦发银行北京分行朝阳支行成功拦截了一起网贷诈骗案，避免了客户财产损失的进一步扩大。临近2017年底，该行北京分行朝阳支行工作人员接到罗女士电话，询问申请浦发银行小额贷款业务审批情况。工作人员仔细了解情况后，发现事情并没有这么简单。
罗女士在网上看到一个“浦发银行”的小额贷款活动，联系了张经理，张经理自称是相关负责人。张经理让他把身份证信息通过微信发给他，交6000元押金。罗女士支付定金后，张经理再次要求罗女士支付3000元作为借款费用。这时，罗女士觉得事情不对劲，告诉张经理不要办理贷款，要求退还押金。但收到一份起诉书，起因是借款合同纠纷，注明法定代表人为朝阳支行行长，以追究罗女士法律责任为由，威胁其继续履行借款手续。
上述支行工作人员了解情况后，意识到这是一起不法分子和机构冒用浦发银行名义的虚假贷款诈骗案件，立即向支行行长和支行(HKD00001)汇报此事，提醒客户陷入诈骗陷阱，应立即报警并停止向对方转账，以免造成更大的财产损失。
罗女士的案件发生后，朝阳支行陆续接到20多个电话，询问类似的贷款活动是否属实。可见这起网络虚假贷款诈骗案传播之广。在接到咨询时，银行工作人员耐心解答客户，并告知客户不要轻信网上诈骗信息，提高自我保护意识。
上述朝阳支行负责人表示，如今的金融诈骗“花样百出”。银行作为金融机构，一直注重培养和提高员工的警惕性，不断学习新的金融犯罪案例，使其能够快速识别并正确应对金融诈骗。在客户办理业务时，积极宣传防骗宣传单，普及金融安全知识，最大程度保护客户的人身财产安全。同时，该支行负责人也呼吁储户远离金融诈骗，提高个人金融防范意识，在高回报的投资活动面前不轻信、不盲从，才能真正保护好自己的资金。
据记者了解，在过去的一年里，华夏银行从战略高度进一步加强了对消费者权益的保护。从董事会下至每一位“华夏银行家”，都筑起了保护金融消费者“钱袋子”的“铜墙铁壁”。
在华夏银行维护金融安全的落地行动中，“预防为主”一直是行动的宗旨。为此，华夏银行实现了对内加强管理、对外宣传的“两条腿”走路。对内，修改业务管理、产品研发管理、财务管理业务审计、销售“双录”并新增爱域；对外，走出银行，走进社区，走进校园，走上路边，走进家庭，为多元化的金融消费者打造“专属产品、专属团队、专属渠道”，让金融安全知识“上万里”。
以华夏银行济南分行为例，该行在大厅搭建了“小金融知识课堂”，将客户等待办理业务的碎片化时间有机转化为“教育、知识、权利”的移动课堂，邀请客户和社区群众走进营业厅，将“小课堂”与健康养生、法律讲座、亲子活动等活动有机结合，针对不同客户提供有针对性的宣传内容。
此外，华夏银行深圳分行还积极与当地监管部门、公安部门合作，建立电信网络诈骗涉案资金快速查询、冻结、返还的应急机制，充分发挥警银联动的效能。2017年，深圳分公司协助84起电信网络诈骗案件快速冻结，成功快速冻结涉案账户116个，涉案金额1969.6万元，拦截资金数十万元。
本文来自《证券日报》。
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