每经记者:任飞每经编辑:肖瑞东
近日，中国资产管理协会通报了一则惩戒通知，涉及CICC创新资产旗下两家公司及相关高管，主要涉及违反投资标的备案要求和专业操作要求。
发现CICC创新资产管理的产品集合多个私募产品的资金对外拆借，未能及时整改；同时存在在基金合同到期前增加募集规模、从事借贷活动等违规行为。
在检查其相关违规行为后，该协会计划取消CICC创新资产的会员资格并暂停基金备案，将主要高管刘珂列入黑名单一年，并公开谴责刘斌。
从多个私募股权产品中收集资金
3月1日，中国资产管理协会发布纪律处分通知，而且是以事先通知的形式发布，因为在与相关责任方沟通时，主要高管无法联系到协会提交的联系方式。
从协会认定并公布的内容来看，主要是CICC创新资产管理有限公司旗下两家公司及相关高管。在协会注册的金钟创新(北京)资产管理有限公司、金钟创新(北京)国际投资管理顾问有限公司及其高管人员刘珂、刘斌涉嫌违法违规。
具体来看，经湖北证监局调查，CICC创新资产主管基金产品，北京中金元和创业投资中心(有限合伙)归集了北京金钟宗和创业投资中心(有限合伙)另一私募产品及相关私募基金管理人金钟创新(北京)国际投资管理咨询有限公司管理的6只私募产品的资金、CICC创新资产自有资金、CICC创新资产实际控制人刘珂等个人资金。
简单来说，CICC创新资产管理的产品集合了几个私募产品的资金。值得关注的是，该基金汇集资金后，向藁城市企业发展集团有限公司等单位提供贷款。根据协会的官方声明，CICC的创新资产没有得到及时整改，违反了相关规定。
对此，有私募圈人士在与《国家商报》记者交流时表示，类似“娃娃”风格的集合资金，其实类似于资金池的概念。“其他基金的投资者肯定不知道。应该是GP把其他基金LP的钱转到集中放贷，资金池会模糊风险，导致更大的风险。”
但问题是，你投了股权的基金，怎么可能被管理人募集来做贷款呢？该消息人士称，实践中并没有规定LP可以参与管理。“既然没有权限管理，那么在募集资金的时候，GP和LP自然不会告诉所有的投资去向，甚至高利贷。”
此外，还有很多违规行为。
是否属于“高利贷”很难确定，但集中放贷的形式和明股实债的投资形式并不一样。上述私募界人士表示，除非找到“抽屉协议”，否则很难被认定，可能是更粗暴的对外借贷形式。
需要明确的是，2018年1月发布的《私募投资基金备案说明(2018)》中有明确要求，民间借贷、小额贷款、保理资产等基础资产不属于私募基金的范围。显然，从这个角度来看，CICC创新资产为管理的产品募集资金是不合理的。
同时，CICC创新资产注册的机构类型为私募股权和风险投资基金管理人，但出现了违反专业操作要求的情况。主要是因为其在基金合同到期前，仍然集合资金，增加募集规模，从事借贷活动。
根据2017年3月31日发布的《私募基金登记备案相关问题解答(十三)》规定，私募基金管理人管理的已登记运作的股票型私募基金，在基金合同到期前，基金类型与管理人业务类型不同的，不得增加募集规模。
除了资金运作不规范的问题，根据协会通报，CICC创新资产还存在募集完成后未及时备案、未充分履行管理人注意和勤勉义务、未向协会报告重大事项未更新登记信息、未按规定配合行政监管和自律管理等问题。
CICC创新资产申报协会注册信息显示，2014年4月24日至通知日，刘珂担任CICC创新资产法人、董事长、总经理；刘斌自2014年4月30日至通知日担任CICC创新资产副总经理。通报称，相关人员应对各自任职期间公司的违规行为承担相应责任。
现协会依据法律法规作出处分决定，拟取消CICC创新资产会员资格并暂停基金备案，将主要执行人刘珂列入黑名单一年，并公开谴责刘斌等人。
国家商业日报
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