自2020年夏季以来，DeFi赛道一直是加密市场的重要增长点。连续一年引领加密牛市。虽然DeFi的增长率在过去的一年中取得了快速发展，但其安全性和合规性受到了广泛的批评。尤其是今年夏天，美国政府也在关注DeFi的发展，并计划对其进行监管。
为了对DeFi形成更系统的认识，ChainAnalysis根据世界各国对DeFi的采用情况对其进行了排名。与加密货币采用指数类似，DeFi采用指数旨在突出个人采用率最高的国家，而不是提供资金原始价值最大的国家。数据显示，虽然加密货币的采用率通常在新兴市场最高，但在大量使用加密货币的高收入国家，特别是在交易员和机构投资者中，DeFi的采用率更高。
DeFi使用指数排名基础。Defi使用的指数由三个指标组成，将在下文详细解释。根据这三个指标对所有154个国家/地区进行排名，取每个国家/地区在这三个指标中排名的几何平均值，然后将最终数字标准化到0到1的范围内。给每个国家一个分数来决定总排名。国家最终得分越接近1，排名越高。
1.1收到的在线加密货币的价值。DeFi平台按人均购买力平价加权。
该指标的目标是根据DeFi活动的总量对每个国家/地区进行排名，但排名应根据该国的人均财富和整体货币价值进行加权，以便使更重要的国家/地区受益。该指数通过估算DeFi协议从特定国家/地区用户处收到的加密货币总量来计算，链上的价值根据人均购买力平价(PPP)进行加权，PPP是衡量国家人均财富的指标。在链中获得的价值与人均购买力平价的比值越高，排名越高，这意味着如果DeFi协议中两国的投资额相等，则人均购买力平价较低的国家排名更高；
2.零售总收入为2。DeFi平台
该指数的目标是根据非专业个人加密货币用户在加密货币协议中投入的加密货币金额与零售交易中人均财富(即低于1万美元)的比值，衡量加密货币用户的加密货币活动。然后，我们根据这个指数对各个国家进行排名，但更倾向于人均购买力平价低的国家进行加权；
3.DeFi平台个人存款
该指标根据居民中DeFi交易最多的国家对各国进行排名。这是通过DeFi交易占该国互联网用户总数的比率来衡量的。比例越高，排名越高，也就是说如果两国存款相等，网民较少的国家排名会更高；
今年，个人存款指数从整体加密货币采用指数中删除，因为它人为地“偏好”DeFi交易，而不是在中央交易所进行的交易。DeFi协议的非管理性质意味着所有的DeFi交易都在链上被捕获，而集中交换中的交易只记录在交换的指令簿中。但是，当我们只测量DeFi事务时，这不是问题，这意味着我们可以测量单个事务来了解与DeFi协议交互的用户数量；
2021年全球DeFi采用指数概述这里的重点是，与加密采用指数不同，DeFi采用率最高的国家/地区是当前和历史上原始加密货币价值转移量较大的国家/地区。这些国家通常是中高收入国家或加密货币市场发达的国家，尤其是专业和机构市场强大的国家。反映这些趋势的主要国家是美国、中国、越南、联合王国和其他几个西欧国家，它们在DeFi采用指数中排名较高。
DeFi协议的历史网络流量数据向我们展示了随着时间的推移，DeFi在地区级别的采用情况。
2019年4月至2020年6月，DeFi协议的大部分网络流量来自北美。从2019年9月开始，西欧也增加了相当大的比例，而且还在增加。2020年6月左右，随着流向DeFi平台的总价值爆发式增长，来自其他地区，尤其是中亚和南亚的流量越来越多。虽然中国已经成为DeFi交易量最大的国家之一，但与集中式加密服务相比，DeFi协议在东亚地区的网络流量份额仍然很低。
与所有加密货币活动相比，DeFi协议按交易规模划分的交易量份额增强了我们对谁在使用DeFi的理解。
数据显示，大交易在DeFi活动中所占的份额要大得多，这表明DeFi比整个加密货币更受大投资者的欢迎。2021年第二季度，大型机构交易(即超过1000万美元的交易)占DeFi交易的60%以上，而所有加密货币交易的比例不到50%。与同期的DeFi活动相比，专业的、大规模的零售和小额零售交易在所有加密货币活动中所占的比重也更大；
也可以看出，历史上拥有最大机构和专业市场的国家，推广DeFi活动最多。根据专业和机构市场的规模，下图将指数中排名的所有国家分为五类，并显示了其加密货币交易量和具体的DeFi交易量。
Block 1代表2019年以来专业和机构市场最大的国家，Block 5代表最小的国家。
dydx growth董事大卫·戈格尔(David gogel)在接受ChainAnalysis采访时表示，到目前为止，从专业的个人操作到加密货币对冲基金，大交易员是DeFi的最大采纳者。目前，DeFi的目标是加密货币内部人士。这些人在这个行业已经有一段时间了，他们有足够的钱去测试新的资产。长期来看，随着以太坊汽油成本的降低，会有更多的人使用DeFi。
此外，gogel指出，加密货币采用率较高的美国、中国、俄罗斯和一些西欧国家是DeFi的主要增长市场。
两个生态系统的故事链分析中使用的数据结合了大卫·戈格尔对DeFi增长市场的描述，以阐明DeFi生态系统和更大的加密货币生态系统之间的差异。
在基层，新兴市场正在推动加密货币的采用，这些地区的用户在必要时转向资产类别，或在货币贬值时保留储蓄，或进行他们无法发送的汇款。另一方面，DeFi的采用主要得到了经验丰富的加密货币交易员和投资者的支持，他们正在创新平台上寻找新的alpha来源。从地理上来说，这就是为什么我们在高收入国家看到更多的加密货币，这些国家拥有成熟的加密货币用户群。
未来几年的问题是，我们是否会看到DeFi模仿以前的加密货币服务模式，更广泛的人会为了实际利益而采用它，而不是投机和投资。
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