洗钱是指犯罪分子为了掩盖资金来源、所有人身份或资金使用的最终目的，通过一系列金融账户转移非法资金。需要“清洗”的非法资金通常可能与恐怖主义、贩毒或有组织犯罪有关。洗钱是从英文单词“money-washing”直译过来的，其形象的语言表达记录了洗钱一词的由来:20世纪初，美国芝加哥一个以阿里·卡彭(Ali Capone)为首的有组织犯罪团伙的财务总监买了一台自动洗衣机为顾客洗衣服，然后采用了将眼睛和珍珠混在一起的方法。洗衣服的收入和犯罪所得混在一起向税务机关申报，让非法所得和资产披上合法的外衣。现代意义上的洗钱，是指通过各种手段，通过金融机构隐瞒和掩饰资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪的主体是金融机构或者个人，有五种行为: (一) (二)协助将财产转换为现金或者金融工具的；(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移；(四)协助资金汇出境外；(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪非法所得及其来源和性质的。“洗钱和套现在性质上是不同的，具体如下:
洗钱是指通过各种手段掩饰、隐瞒非法所得及其收入的来源和性质，以使其在形式上合法化的行为。
套现一般是指以非法或虚假的手段换取现金利益。
多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。根据高靓《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，套现是指通过虚构交易、虚假定价、现金返还等方式，直接向信用卡持卡人支付现金。违反国家规定使用销售点终端设备(POS机)的。在中国银联的银联卡收单机构商户风险管理规则中，对套现行为的定义是:商户与不良持卡人或其他第三方串通，或商户自身以虚构交易方式套取现金。洗钱，洗钱通常以隐藏资产来源为目的。典型的交易分为三个过程:一是入账，即通过存款、电汇或其他方式将非法资金投入金融机构；二是分账，即通过多层次、复杂的转账交易，将犯罪活动所得的钱与其来源分离；第三，整合，利用显示合法的转账交易作为掩盖非法资金的幌子。通过这些过程，犯罪分子可以将非法所得转移整合为具有合法来源的资金。
套现也是合法的，不一定是洗钱，就是把不知名的钱放进银行，然后再取出来，这样黑钱就会流入银行，但是收回来的钱是银行原来的钱，这叫洗钱。
1.触发银行反洗钱系统(如半夜大额转账、多人频繁交易、信用卡套现等特殊情况)。
一般来说，银行不会直接冻结银行卡，只会限制银行卡的柜台业务或者“只收不付”，即暂停银行卡的部分交易权限。
办理方式:直接联系开户银行，按照银行的要求提供你的相关资料(一般说明资金往来原因)。
以上是边肖的一些基本介绍。相信你看了上面的介绍，已经有了基本的了解。可以去外汇交易社区看看更多的知识。如果你手机里有交易证据，而且上面文章提到的证据没有丢失，你可以报警或者找人追回来。我的已经找回来了。那么你首先要明白你的银行卡为什么会被冻结。只有解冻了银行卡，才能把钱取出来。如果是洗钱，是要负刑事责任的。你洗了多少钱？而要不要坐牢，就是上面这篇文章的内容。首先，你之前的交易可能是违法的，在调查期间被冻结，一般司法冻结会自动解冻。如果随访没有问题，6个月后再看。有问题就要主动。
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