近日，汝南县公安局民警从一起网络套路贷诈骗案入手，循线追踪，查找信息，分析研判，一举摧毁盘踞在广东深圳的郭进征信公司、云起、海川公司、兰亭集势公司三个诈骗窝点。该案涉及全国数十万受害人，涉案金额上亿元，41名犯罪嫌疑人被抓获。目前已有35人被批捕，案件进入审理阶段。
□河南法制报记者马通讯员
汝南小县城电信诈骗频发。
2019年8月21日，汝南县长兴镇居民张某向警方报案称，2019年8月，其在汝南县长兴镇百丈屯村家中，通过网贷App内的多个小程序借款。他先后5次借钱，以交费用为名被骗走52500元。
随后，汝南县赖大庙村宋某和小镇报警称被骗1000元；王刚镇村民韩被骗2000元；三门闸街道办事处居民邹被骗1700元；刘盆镇前徐村一村民被骗750元。
由于汝南县套路贷案件频繁，期限短，利率高，其以贷款维持的方式还款，还款金额是原贷款金额的几十倍。
该案引起了汝南县公安局党委的高度重视，责令该局刑警大队立即成立专案组，对这一系列诈骗案件展开调查。
顺着线，直奔诈骗窝点。
专案组成立后，办案民警通过分析研判，开始从两条路线展开调查。
一路，警方通过资金流向进行侦查。专案组民警穿梭于各家银行之间，在大量数据面前仔细搜索，核对资金流向。
其他民警通过信息流进行研判。随着社会的信息化，信息流形成了复杂多变的形态，专案组民警试图找出其中的蛛丝马迹。
专案组民警经过对大量数据的分析研判，初步确定诈骗资金来自广东深圳的郭进征信公司、云起、海川公司、兰亭集势公司。
专案组侦查员初步确定犯罪嫌疑人后，为确保成功抓捕犯罪嫌疑人，分批前往深圳进行实地侦查。
2019年11月2日，在该局党组书记、局长冯的带领下，参与抓捕行动的60余名民警、辅警赶赴深圳。经过两天的研判和布控，2019年11月4日9时，专案组民警抓获犯罪嫌疑人41名，当场缴获电脑60余台、手机80余部。
真相大白，特大诈骗团伙的面纱被揭开。
经讯问，犯罪嫌疑人交代，郭进征信公司主要负责放贷和催收贷款。兰亭集势公司主要负责在互联网上推广贷款App。云起和海川公司主要负责催收贷款。三家公司分工严格，相辅相成。
采用的方法是告诉客户，逾期不还利息，将被法院列为“老赖”，影响其乘坐高铁、飞机，影响其声誉。宣传就是以无抵押、无担保、低息、二次贷款等口号为诱饵，吸引受害人借钱。受害者获得贷款资格后，平台会以加息、奖励费等名义扣除“砍头利息”，受害者还款时仍需按照贷款总额计算本息。当受害人到期无法还款时，公司会根据受害人逾期时间，分五个档次催收，并采取骚扰、恐吓等方式。催收过程中，公司催收专员会引导事主进行延期还款，收取高额延期费；还会以考虑受害人利益为由，诱导受害人向其公司所属的其他网贷平台借款，用于偿还另一个平台的逾期借款，诱导其继续借款。这些行为让很多受害者形成了“以贷还贷”的恶性循环，债务不断堆积。
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